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[拍案惊奇]长沙“中天房车俱乐部”涉嫌非法集资
作者：许 煜 夏晓柏 文章来源：中国商报网站 点击数：13 更新时间：2005-11-15
[拍案惊奇]长沙“中天房车俱乐部”涉嫌非法集资
://WWW.CB-H.COM .●许 煜 夏晓柏 ...中国商报网站
（新闻周报2005年11月1日报道）“把房车旅游这种消费模式带到长沙，希望用旅行房车这一新式的休闲工具以及创新的俱乐部会员制，开启长沙房车旅行的新时代。”——在这番动听的宣传背后，长沙中天行以一种“创新”的营销手段，在短短的一年内，吸引了大量民间资金。
早在今年4月中旬，长沙中天行负责人高大庆的一位朋友就曾劝说过高，希望其见好就收，并对其手下业务员的高提成和给投资者近20％的返利率提出质疑，“这么高的返利，肯定是违法的。”
10月10日上午，长沙市贺龙体育馆前人头攒动，几百名长沙市中天行房车俱乐部有限公司（下称：长沙中天行）会员怀着亢奋的财富梦想，强烈要求恢复公司正常经营，尽管长沙中天行已因“涉嫌非法集资和虚报注册资金”关门歇业。“当资金达到一定的规模之后，公司会停止办理会员卡，而考虑别的融资渠道。”10月11日，长沙中天行总经理助理刘勇祥告诉记者，“原本就计划在今年的11月份左右要截止（办理会员卡）了。”
孰料，停止办卡的这一天突然提前。9月13日，长沙市公安局等部门联合查封长沙中天行在长沙的四个营业部，长沙中天行导演的这场涉嫌非法集资和虚报注册资金、涉案金额超过1.71亿元的大案由此进入长沙市领导的会议议程。
“高回报承诺”巧妙敛财
“把房车旅游这种消费模式带到长沙，希望用旅行房车这革命性的休闲工具以及创新的俱乐部会员制，开启长沙房车旅行的新时代。”2004年4月26日，时任总经理赵柏松一番慷慨陈辞后，长沙中天行以北京中天行加盟店的形式驶入长沙。
开业之后，长沙中天行迅速在长沙市设立了锦绣、云海、贺龙和金威四个分部，并在湘潭、株洲、郴州等地建立分部以推广其“创新的俱乐部会员制”。
根据长沙中天行的会员资料，在2004年1月至2005年9月13日期间，其先后推出了至尊卡、贵宾卡、鸿福卡、博仪卡和体验卡5种会员卡。这些价值5万元到1万元的会员卡，不仅每年可以免费参加活动，更被允诺了每年10％到14％的返利。
以至尊卡为例，会员投资5万元，拥有10年的权益，每年可使用旅行房车30天。会员同时与长沙中天行签下委托租赁合同，可以将每年未使用房车的天数以300元/天委托其经营，每年可获取9000元的收益；而在前三年，会员每月还可以得到750元/月礼品或现金。
这就意味着，如果不使用房车的话，至尊卡会员，5万元的投资在10年时间内，就可以获得11.7万元的现金回报，年均利率高达13.4％，仅需要2年9个月就可以收回本金。
高昂的投资偿还率，并没有引起会员的质疑，反倒让先行者“捡到宝似的”介绍给各自的亲属、朋友。以致被限定为享有正高职称或正处级待遇、30年工龄以上的人才能购买的至尊卡，一度在长沙脱销，“由北京总部从杭州协调了30张卡过来，还没有满足大伙的需要。”
“实际上，会员卡只是一个道具而已，更为关键的是，犯罪嫌疑人还通过与政府和媒体的合作，为这个道具赋予了公信力，以致于一般人是看不出来的。” 长沙市司法系统一位熟知此事的官员如是分析。
2004年10月，长沙中天行通过与长沙市老龄委等单位合作，联手推出了“长沙市晚情系列活动”。
“从去年4月26日进入湖南之后，中天行的管理、运营模式并没有发生改变。”10月10日，年逾七十的会员代表欧方城老人告诉记者，“他承诺的返利什么的，也都如期兑现了，大部分时间也都在为老年人服务。”
长沙中天行还与湖南省公证处合作，设立了“湖南省公证处驻长沙市中天行房车俱乐部办公室”，为其与会员签订的《会员入会合约书》作公证。
“有了这些东西，当时大家都没有想到会有问题，就连百分之二三十的业务员也都买了。”原长沙中天行云海分部黄姓业务员在电话中告诉记者，“其中，以老年人为主，老年会员大概占了近八成。”
9月19日，长沙市公安局对会员发布公告，宣布“长沙中天行已涉嫌经济犯罪”。但是种种美好的允诺，加上案发前每月按时到账的返利，使得许多入会老人至今仍然无法接受中天行“涉嫌经济犯罪”这一事实。
根据长沙警方10月12日向会员代表通报的案情调查结果，截止到9月13日，仅长沙地区，长沙中天行登记在册的会员合同共有7658份，涉及当事人超过4000人，涉案金额超过1.71亿元；而今年1月，长沙中天行上报给长沙市公安局经侦支队的会员人数不过1000余人。
“如果以7658份合同，2万元/份合同作为核算基数，那么长沙中天行至少在长沙地区圈走了1.5172亿元，实际数目则远远不止这些，而这还没加上株洲、湘潭、郴州等地的情况。”湖南一位资深投资分析师如此判断。
转移资金大胆洗钱
“实际上，中天行在成立之初，发展并不顺利，真正获得高速发展是在2004年高大庆接手之后，高通过推广会员，使中天行得以滚雪球般的发展。”原长沙中天行的一位员工告诉记者，“当然，这也为他个人积累了不少财富。”
高大庆，湖南邵东人，毕业于长沙金融职大，曾供职于邵东县农行，原长沙中天行法人代表、总经理，也是9月13日为长沙警方控制的4名原长沙中天行高层之一。
据一位接近高的知情人透露，高在海南经商时，因偶然机缘结识了北京中天行房车俱乐部有限公司(下称：北京中天行)的一位高层，并保持良好的联系，此时北京中天行还刚刚起步。
成立于2003年9月的北京中天行，其“主要任务是面向社会提供会员制服务和房车租赁服务，推荐经典旅游线路，提供国内外房车的最新资讯，定期举办各种旅行房车主题休闲活动”。并拥有北京、杭州等5家直营分部，长沙、贵阳、天津等8家加盟分部。
据知情人透露，2004年1月8日，高在前述不知名的北京中天行高管的牵引下，与祖籍邵东的河北人赵柏松、益阳人刘群三人合伙成立了长沙中天行，其中高和赵各占45％的股权。但同年7月，由于经营思路上的分歧，高和刘同时退出了长沙中天行。
而就在2个月之后，由于赵柏松在经营上与北京总部也出现了较大的分歧，高大庆在北京总部的支持下，带着自己在海南经商时结识的海南商人蔡氏，重新杀回长沙中天行，而赵则在全面退出的同时，“顺手借走650万元”。
在长沙中天行重新上岗的高大庆，很快便凭借自己的卓越财技，打着高返利和养老尊老的旗帜，大获成功。“高大庆是个聪明人，他并没有像今年上半年在长沙发生的数起非法集资案的涉案人一样，在警方调查取证之初便卷款潜逃”，而是选择继续发展会员，卖卡筹资，同时寻找实业投资，一方面洗白筹集的巨额资金，另一方面也藉此化解随时可能来自会员和政府的信任危机。
为此，在主营业务旅游房车租赁之外，高大庆与其合伙人制定了一揽子投资计划，这其中包括已投资近1000万元，占地298亩，原计划今年十一黄金周开业的郴州东江湖房车宾馆；已支出800万元预付购地款，占地147.1亩，计划投资超过2个亿的中天行华南总部、中天颐养园以及房车营地的长沙暮云镇项目等等。
同时，出于战略发展考虑，高把注册地选在了北京，据称拥有16名清华大学教授的北京华清博大应用科技有限公司（下称：华清博大）作为自己的战略发展伙伴，并计划成立“华清博大以技术入股，占股51％，长沙中天行以现金入股，占49％股权的华清博大集团”。
新的华清博大集团还没有成立，高大庆就迫不急待地以华清博大之名，用长沙中天行筹集的资金，对外投资。
“仅在医疗垃圾处理、新型贝氏体耐磨钢和烟花爆竹安全氧化剂三个项目上，中天行就已经投了2300多万元。”刘勇祥粗略地估算。
此外，早在2004年10月18日，高刚接手中天行不到一个月的时候，便注册了高为法人代表，其与刘勇祥为股东的湖南信昱担保有限公司，注册资本2000万元。
“注册资本为2000万元的担保公司，银行对他的授信为1个亿。”长沙一位资深担保界人士分析到，在获得银行1个亿的授信之后，高大庆的中天行骗局，俨然找到了规避庞大的投资带来的资金链断裂风险的钥匙。
泡沫破灭
假的真不了，是泡沫必然破灭。高大庆为实业项目付出的超过5000万元真金白银，并没有能够为自己“承债式”亿万富豪梦购买到足够的保险。
9月12日，长沙市公安局经侦支队突然传讯了包括高大庆、赵柏松在内的长沙中天行的4名高管，并于次日，以涉嫌非法集资和虚报注册资本两项罪名，宣布对高、赵等人刑拘，同时查封了长沙中天行位于市内的4个分部，冻结了其账上的3000多万元现金以及以高个人名义划拨给华清博大的2000万元。
早在去年，长沙警方就已经开始着手调查高大庆和长沙中天行。
“注册资本不实，这个问题估计是有的，变更后的中天行注册资本为500万元，实际资金300万元应该还是有的。”高大庆的高中同学兼助手刘勇祥如此分析高所涉及的两宗罪，“至于非法集资，与会员签的合同没问题，经营模式是否合法，打了一点插边球，而所筹资金，高大庆并没有用于个人消费，至今，他在长沙还没有买房子，一直租别人的房子住。”
但在北京德恒律师事务所长沙分所律师袁柏顺看来，长沙中天行涉嫌违法已是图穷匕现，“这么高的返利率，不一定构成犯罪，但肯定是涉嫌非法集资，只是说以10年为偿还期，现在正处于发展期，还没有到整个体系崩溃期而已。”
非法集资罪属于集资诈骗的一个范畴，《刑法》中关于非法集资罪也并没具体的条款， “但是按照法理来说，如果向不特定的公众，许以高于银行利率的汇报，募集数目庞大的公众资金的行为，就属于非法集资。”袁柏顺律师斩钉截铁地说。
看似完美的逻辑链条，编就高大庆的富豪梦：截至2005年9月13日遭查封止，高大庆通过长沙中天行至少积累1.7亿元身家。
长沙中天行会员代表披露的（据称是警方通报）数字显示：冻结的现金5000余万元，投资支出5000万元，购买房车1200万元，会员返利500万元，票据3000万元，高和赵借款1160万元，营销部拿走1410万元，换言之，仍有近2000万元的缺口，高大庆无法说明去向。
据知情人士透露，早在今年4月中旬，高大庆的一位朋友就曾劝说过高，希望其见好就收，并对其手下业务员的高提成和近20％的返利率提出质疑，“这么高的返利，肯定是违法的。”
已经喝高了的高大庆，举杯豪言，“我一个打工的，能够到现在这样，已经足够了，到时候我坐牢，兄弟们过来看我就是。”
一语成谶，10月20日，长沙司法部门对高大庆实施批捕。高大庆的长沙中天行轰然倒下后，会否推倒北京中天行帝国的多米诺骨牌？
10月17日，北京中天行官方网站论坛管理员发表了一则“关于长沙的简单声明”：长沙的事情出了以后，北京俱乐部也感到非常突然，因为长沙只是俱乐部的品牌加盟分部，俱乐部对长沙的具体经营情况并不完全了解，这件事对俱乐部的整个品牌声誉造成了很大的影响。
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