图书内容简介

按照国际惯例，反洗钱部门一项核心的常规工作就是对已破获
案件进行总结，从中分析和归纳洗钱模式、特征和趋势。反洗钱金
融行动特别工作组(FATF)和一些区域性反洗钱组织以及各国的金
融晴报中心每年都召集相关领域的专家对其所在区域内洗钱和恐怖
融资的典型案例进行研究，归纳总结洗钱和恐怖融资活动的类型和
趋势，并将研究结果以“洗钱类型和趋势报告”的形式对外发布。
为区域内金融机构、金融监管部门和执法司法部门的反洗钱工作提
供指引。
自2003年3月国家外汇管理局开始履行外汇领域反洗钱职能以
来，外汇领域反洗钱工作在打击洗钱犯罪和非法外汇买卖等其他违
法违规活动中的效能日渐显现，总局及各分支局充分利用外汇反洗
钱系统，通过对大额和可疑外汇资金交易数据的筛选、分析和核查，
查处了一批外汇违法案件，并联合公安、海关等部门破获了大量外
汇违法犯罪案件。这些案件不仅体现了外汇领域反洗钱工作成果，
!司时也为及时归纳和总结外汇领域洗钱特征和类型提供了丰富的案
例素材。
鉴于目前我国还存在一定的外汇管制，加之外汇领域反洗钱与
外汇检查工作紧密相联，利用从大额和可疑外汇资金交易数据中发
现线索破获的大多是涉及非法买卖外汇的各类案件，而且除银行外，
我国目前并未将其他金融和非金融机构纳入外汇领域反洗钱体系。
因此，我们完全按照国际惯例以洗钱发生的经济领域、行业或洗钱
的卜游犯罪为标准整理归纳洗钱类型条件尚不充分。根据目前掌握
的案例材料的特点，我们从两方面分析归纳外汇领域洗钱活动特征：
一、各类地下钱庄的运作特征和交易手法。现有关于地下钱庄
的案例因其发生的所在地域不同而在其交易和运作上呈现出不同特
征例如，黑龙江省的地下钱庄多与以现金方式进行交易的边贸活动
有关，而福建、浙江等东南沿海省份的地下钱庄则主要利用了这些
地区来自侨汇的丰厚民间外汇资金。
二、通过地下钱庄等渠道从事非法买卖外汇交易的目的。从进
行非法买卖外汇交易的目的的角度看，现有的一些非法买卖外汇案
例可归为利用非法外汇买卖进行虚假投资、出口退税诈骗、清洗赌
资以及涉嫌清洗走私所得等几类。
目前，国家外汇管理局反洗钱课题组借鉴国际惯例整理归纳现
有案例，编纂了《中国外汇领域洗钱类型报告》，一方面，希望能提
高银行等金融机构对洗钱活动的敏感性和识别能力，提高外汇管理
局对外汇违法案件可疑线索的识别能力和跟踪检查的工作实效；另
一方面，还有助于归纳外汇领域违法犯罪活动的洗钱模式和监测指
标，提高反洗钱信息系统的自动监测水平和人工智能分析水平；同
时还能有效加大对外宣传力度，增强社会公众反洗钱意识，提升我
国反洗钱工作的国际影响力。

图书目录

第一章 各类地下钱庄的交易和运作特征类别 …………………l
案例1 福建省“3．18”地下钱庄案…………………………3
案例2 青岛市外国人经营地下钱庄案…………………………8
案例3 黑龙江省“10．15”地下钱庄案……………………10
案例4 辽宁省“6．16”地下钱庄案 ………………………14
案例5 辽宁省“6．21”地下钱庄案 ………………………18
案例6 上海市“1．17”地下钱庄案 ………………………22
第二章 通过地下钱庄等渠道进行非法买卖外汇
交易的目的类别…………………………………………26
案例7 浙江省“8．19”非法外汇买卖案 …………………27
案例8 浙江省“8．27”赌资洗钱案 ………………………30
案例9 绍兴市“5。28”虚假投资案 ………………………33
案例10 上海市F公司虚假投资案 …………………………36
案例11 浙江省宁波市虚假投资案……………………………39
案例12 广东省珠海市非法跨境转移资金案…………………41
案例13 黑龙江省A某涉嫌洗钱案 …………………………43
案例14 江苏省张家港市某公司协助走私案…………………47
案例15 北京市M某通过地下钱庄支付走私款案…………49
附录l 关于地下钱庄有关问题的研究报告……………………53
附录2 替代性汇款体系(ARS)：概念、
机制和监管政策……………………………………………65
附录3 2004--2005年外汇领域反洗钱工作概况………………80
附录4 2004年全国大额和可疑外汇资金交易情况……………89
后记…………………………………………………………………109
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