图书内容简介

近些年来，随着走私、贩卖毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非
法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出，不仅破坏我国
金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。由于缺乏对洗钱行为的
预防监控法律制度及其相关措施，导致不能及早发现洗钱犯罪及其相
关犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其相关犯罪和追缴犯罪所
得。政府有关部门和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律
制度的呼声越来越高。
根据十届全国人大常委会立法规划的要求，全国人大常委会预算
工委于2004年3月成立反洗钱法起草组，组织中国人民银行、公安
部等18个部门研究起草反洗钱法(草案)，经过两年的立法研究、
草案起草、征求意见和反复修改，于2006年4月最终形成《中华人
民共和国反洗钱法(草案)》，提请全国人大常委会进行初次审议，
并由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通
过，自2007年1月1日起施行。
制定实施《反洗钱法》意义重大：一是有利于预防和发现洗钱
活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济
安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金
融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪
行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；四是有利于保护相关犯罪受
害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国
．际合作，维护我国良好的国际形象。
为了广泛宣传《反洗钱法》，促进社会各界正确理解和全面贯彻
实施这部法律，我们编著了《反洗钱法释义》，力求对法律条文规定
作出较为准确的释义和解答。本书包括两个部分内容。第一部分：反
洗钱法条文及释义；第二部分：国内外反洗钱法律法规精选。
本书具有以下主要特点：一是以社会大众为读者对象，采用释义
形式，论述重点突出，语言简练易懂，便于理解运用；二是涉及内容
全面系统，引用资料准确可靠，结构安排科学合理，查阅使用方便快
捷；二是融实用性、知识性、科学性、法律性于一体，不仅适用于反
洗钱义务主体包括银行、证券、保险类金融机构和特定非金融机构，
而且适用于各级人大机关、行政监管机关、司法机关及其工作人员，
特别是银行、证券、保险、财税、会计、法律等工作者和广大人民群
众，学习研究和贯彻执行《反洗钱法》不可多得的重要工具书，也
是适用于大专院校金融、财税、会计、经济、法律等专业的广大师生
教学、研究和自学用书。
本书由中国法学会财税法学研究会副会长、全国人大常委会预算
工委法案室主任、反洗钱法起草工作组组长、北京大学法学院特聘教
授俞光远为主编，陈鹏、俞飞等同志参加了部分编写工作，袁芝庆、
顾丽萍等同志参加了资料收集和编辑工作，我们力求对法律条文规定
作出较为准确的释义和解答，希望本书能对有关方面正确理解和全面
贯彻《反洗钱法》有所帮助。
在《反洗钱法释义》即将出版之际，我们感谢全国人大常委会
预算工委有关领导和有关部门同志的关心、支持和帮助，还要感谢中
国金融出版社有关领导和编辑的大力支持，他们为本书的出版做了大
量工作。

图书目录

概论………………………………………………………………………1
第一部分 中华人民共和国反洗钱法条文及释义……………………7
中华人民共和国反洗钱法……………………………………………9
第一章 总则……………………………………………………10
第二章 反洗钱监督管理………………………………………11
第三章 金融机构反洗钱义务…………………………………12
第四章 反洗钱调查……………………………………………13
第五章 反洗钱国际合作………………………………………14
第六章 法律责任………………………………………………15
第七章 附则……………………………………………………16
中华人民共和国反洗钱法释义……………………………………17
第一章 总则……………………………………………………17
第二章 反洗钱监督管理………………………………………53
第三章 金融机构反洗钱义务…………………………………65
第四章 反洗钱调查……………………………………………99
第五章 反洗钱国际合作………………………………………106
第六章 法律责任………………………………………………112
第七章 附则……………………………………………………129
第二部分 国内外反洗钱法律法规精选……………………………137
第一编 国内反洗钱法律法规……………………………………139
一、中华人民共和国刑法(节选) …………………………139
二、个人存款账户实名制规定…………………………………141
三、现金管理暂行条例…………………………………………143
四、金融机构反洗钱规定………………………………………148
五、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法……………154
第二编 国际反洗钱法律法规……………………………………163
一、联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
(节选) ……………………………………………………163
二、联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约
(节选) ……………………………………………………169
三、联合国打击跨国有组织犯罪公约(节选) ……………172
四、联合国反腐败公约(节选) ……………………………180
五、联合国与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作
示范法………………………………………………………190
六、反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》 …………219
七、反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八条
特别建议》 ………………………………………………235
八、反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资第九条
特别建议》…………………………………………………237
九、沃尔夫斯堡集团私人银行全球反洗钱指导原则…………238
十、沃尔夫斯堡集团代理行反洗钱原则………………………243
十一、沃尔夫斯堡集团制止恐怖融资的声明…………………249
本书共有253页