个人简介：

学习经历和曾经职位 
 
美国注册财务策划师 中国保险代理人资格美国寿险师FLMI 香港保险代理人资格 英国信托及遗产策划学会会员 英国特许仲裁学会学士澳洲保险学会会士 深圳仲裁委员会仲裁员香港公认财务策划师CFP 国际注册投资分析师CIIA美国特许信托及遗产策划师 美国风险管理师CRP高级经营师、策划师人民银行培训中心荣誉教授 英国皇家文学院院士上海国际银行学院名誉法律顾问 英国皇家银行学会院士深圳市国内银行同业公会荣誉顾问 英国皇家营销学会院士全国专业英语证书考试委员会特聘教授 北京社会科学院法律博士 香港城市大学香港法律研究证书 伦敦大学法学硕士北京大学法学士 香港中文大学社会科学学士香港银行学会会员服务及公共关系委员会委员英国特许公司秘书公会会士及全球考试第一名（1994年）英国希利瓦特大学工商管理硕士 澳洲查理斯特大学会计硕士澳洲证券学会学士 美国公认管理会计师澳洲执业会计师 美国纽约州立大学商学士 香港会计师公会会员 英国曼彻斯特科技大学理学士英国伦敦大学法学士 香港证券学会会士美国公认银行审计师 澳洲查理斯特大学应用财务学硕士  
1998年 香港会计人员总会理事 1998年 深圳大学港澳台特区研究中心客座教授1998年 香港银行学会员服务及公共关系委员会委员1998年 人行全国专业英语证书考试委员会特聘教授1999年 上海国际银行学院名誉法律顾问 1999年 人民银行培训中心荣誉教授2000年 深圳市国内银行同业公会荣誉顾问2002年 美国注册财务策划师中国分部技术委员会主席2002年 香港国际商业顾问公司企业咨询总监，历任日资、英资、法资、港资、美资银行或机构，分别于个人银行、私人银行、企业银行任职产品开发，零售，市场营销等◆ 香港经济日报（北上理财）、（财策考试秘笈）专栏作家，◆ 新城财经电台（自我增值力）客座嘉宾 经常获邀往中、港、台银行、保险公司、证券公司作内部培训及证券及企业融资介绍◆ 香港经济日报投资版“理财卡布其诺”专栏作家CUSTOMERS SERVED:BANK:PEOPLE’BANK OF CHINA, ICBC, BANK OF CHINA, CHINA CONSTRUCTION BANK, MINSHENG BANK, HUA XIA BANK, CHINA MERCHANTS BANK, CITI BANK, BANK OF EAST ASIA, LUSO BANK, HSBCINSURANCE COMPANIES AIA, PRUDENTIAL