图书内容简介

本书带您全方位了解私人财富保障和传承的相关理念、知识及工具，借助真实案例识别财富保障与传承的风险与痛点，并提供可操作性极强的解决路径及方法，助您找寻破解基业长青的密码
遗嘱——传统法律利器，明晰财产归属，自由定向传承
法律协议——防御型法律工具，个性定制财富管理方案，多元规避传承风险
大额保单——风险阻却型金融工具，用低成本撬动*大保障势能，实现代际指定传承
税务筹划——运用节税与免税工具，打造财富保障与传承护城河
家族基金会——高端财富传承工具，传承的不只是财富，更是精神
家族信托——“遗世独立”的资产保险柜，隔离传承风险，满足多层次财富管理需求
家族办公室——高净值人士专属财富管理工具，全方位定制资产管理方案

图书目录

第一章　私人财富保障与传承概述
1.1　如何定义私人财富保障与传承......002
1.2　解码私人财富保障与传承痛点......005
1.3　寻找“富过三代”和“基业长青”之道......016
1.4　结束语......019
第二章　私人财富保障与传承风险管理
2.1　如何定义风险......022
2.2　风险管理目标......026
2.3　风险管理中的核心法律风险......028
2.4　结束语......032
第三章　私人财富保障与传承的传统法律利器——遗嘱
3.1　遗嘱的定义......036
3.2　如何起草一份合格的遗嘱......042
3.3　遗嘱继承遗产的步骤......050
3.4　弄清遗嘱、遗赠和遗赠扶养协议的区别......060
3.5　继承权公证难关......064
3.6　遗嘱在财富保障与传承中的应用......069
3.7　结束语......073
第四章　私人财富保障与传承的未雨绸缪工具——法律协议
4.1　财富管理中的法律协议......076
4.2　赠与协议......077
4.3　夫妻财产协议......090
4.4　离婚协议......104
4.5　忠诚协议......112
4.6　代持协议......115
4.7　结束语......128
第五章　私人财富保障与传承不可或缺的工具——大额保单
5.1　终身寿险与年金保险......134
5.2　如何定义大额保单......137
5.3　大额保单的财富保障功能......140
5.4　大额保单的财富传承功能......151
5.5　大额保单的科学配置与架构设计......155
5.6　大额保单在财富保障与传承中的综合性应用方案......162
5.7　结束语......165
第六章　私人财富保障与传承不可忽略的重点——税务筹划
6.1　什么是私人财富管理中的税务筹划......168
6.2　中国个税改革和资产安全性......175
6.3　房地产税的前世今生......186
6.4　CRS全球税收新政下的财富管理......190
6.5　中国遗产税立法前沿问题......212
6.6　企业主的特别税务风险与应对方案......218
6.7　结束语......223
第七章　私人财富保障与传承的智慧角色——家族基金会
7.1　家族基金会的概念与国内外发展现状......226
7.2　家族基金会的功能......233
7.3　家族基金会的设立与管理模式......238
7.4　家族基金会在财富保障与传承中的优势与前景......241
7.5　结束语......243
第八章　私人财富保障与传承中的王冠——家族信托
8.1　家族信托的概念与类型......246
8.2　家族信托的功能......250
8.3　中国家族信托发展的前沿问题......258
8.4　国内家族信托的设立与方案设计......259
8.5　家族信托与大额保单的结合——保险金信托......262
8.6　结束语......267
第九章　私人财富保障与传承中的大管家——家族办公室
9.1　家族办公室的历史与定义......272
9.2　家族办公室的选择和设立......275
9.3　中国家族办公室的发展与方向......275
9.4　家族办公室在中国的应用......278
9.5　结束语......281
第十章　私人财富保障与传承之道
10.1　既要顶层设计，也要量体裁衣......285
10.2　重视家族文化与精神传承......288
10.3　打破富不过三代魔咒，铺就基业长青之路......294
后记......307