图书内容简介

监管套利是商业银行谋求超额收益的“金融炼金术”，常常与金融创新同步进行，在形式上契合私法自治、契约自由的要义，体现了资本权利自由化扩张的逻辑。然而，监管套利会弱化监管的有效性，促进影子银行的发展而积累系统性风险，造成“逐底”式的监管竞争，加剧商业银行的负外部性，甚至被认为是2008年国际金融危机爆发和蔓延的重要因素。实践中，比较典型的如通过资产证券化、影子银行、利用银行控股公司的监管差异、通过资本的跨境转移实现监管套利等。而以巴塞尔委员会为代表的国际金融组织改革金融软法标准，有力地抑制了监管套利的消极影响。我国商业银行监管套利与西方发达国家相比，同业业务、理财业务等成为监管套利的重灾区。我国应该坚持实质重于形式、激励相容、规则监管与原则监管相统一的原则，进一步优化金融监管体系，促进监管协调，加强对影子银行的审慎监管，在风险防范与金融创新中寻求一个“黄金分割点”。

图书目录

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导论

第一章商业银行监管套利的界定及法律规制的原理
第一节监管套利的基本理论
第二节商业银行监管套利的法律属性
第三节商业银行监管套利法律规制的必要性
第四节商业银行监管套利法律规制的正当性
解释
本章小结

第二章商业银行监管套利的法律成因及其典型
路径
第一节商业银行监管套利的法律成因
第二节商业银行监管套利的典型路径
本章小结

第三章商业银行监管套利法律规制的制度架构及
评析
第一节宏观审慎监管制度
第二节资本监管制度
第三节并表监管制度
第四节监管协调法律机制
本章小结

第四章商业银行监管套利的国际金融软法规制
第一节国际金融软法规制监管套利的原理
第二节软法规制监管套利的模式与实践：以巴塞尔委员会为例
第三节国际金融软法规制监管套利的改进
本章小结

第五章我国商业银行监管套利法律规制的完善
第一节我国商业银行监管套利法律规制的检视
第二节我国商业银行监管套利的特殊性
第三节我国商业银行监管套利法律规制的原则
第四节我国商业银行监管套利法律规制的具体完善
本章小结

结语

参考文献

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