图书内容简介

本书的内容如其书名一般，是商业银行在开展中间业务中的过程中，可能会遇到的法律风险和对这些风险的对策研究。首先，本书第一章介绍了国内、国外商业银行中间业务的发展概况、法律环境，银行中间业务的概念、分类及其法律风险的内涵和防范原则。其次，本书在第二章至第十章中，对银团贷款业务、银行理财业务、资产证券化业务、保函业务、保理业务、代客衍生交易业务、保险代理业务、基金托管业务及银行票据业务等商业银行中间业务进行分析。在对上述各类业务进行概述的基础上，重点分析了开展各类中间业务时应注意的法律风险，并针对上述法律风险提出了相应的对策。最后，本书还选取了十多个与商业银行中间业务相关的典型案例，并对案例进行了剖析，使读者能更接近于实践。此外，本书在附录中将相关的法条列明，便于读者查询。

图书目录

前 言
第一章 总 论
第一节 商业银行中间业务概述
一、国外商业银行中间业务的发展概况

二、国内商业银行中间业务的发展概况

三、我国商业银行中间业务的法律环境
第二节 商业银行中间业务概念和分类
一、商业银行中间业务的概念

二、商业银行中间业务的分类
第三节 商业银行中间业务法律风险和基本应对策略
一、商业银行中间业务法律风险的内涵

二、商业银行中间业务法律风险的防范原则


第二章 银团贷款业务的法律风险及防范
第一节 银团贷款概述
一、银团贷款的发展概况

二、银团贷款的制度功能

三、银团贷款的概念与分类

四、银团贷款中的法律关系

五、我国银团贷款的法律环境
第二节 银团贷款业务的法律风险
一、直接银团贷款的法律风险

二、间接银团贷款的法律风险

三、国际银团贷款的法律风险
第三节 银团贷款法律风险的防范
一、直接银团贷款法律风险的防范

二、间接银团贷款法律风险的防范

三、国际银团贷款法律风险的防范


第三章 银行理财业务的法律风险及防范
第一节 银行理财业务概述
一、银行理财业务的发展

二、银行理财业务的概念

三、银行理财业务的商业功能

四、银行理财业务的分类

五、银行理财业务的法律关系分析
第二节 银行理财业务的法律风险
一、银行与客户间关系的法律风险

二、银行与信托公司之间信托关系的法律风险

三、信贷类银行理财业务的法律风险
第三节 银行理财业务法律风险的防范
一、行业监管中的法律风险防范对策

二、内部控制中的法律风险防范对策

三、市场关系中的法律风险防范对策
第四节 银信合作理财最新监管文件分析
一、2009年以来监管情况概述

二、监管文件详释

第四章 资产证券化业务的法律风险及防范
第一节 资产证券化概述
一、美国资产证券化的发展历史

二、中国资产证券化的发展历史

三、资产证券化的制度功能

四、资产证券化业务的概念与分类

第二节 资产证券化涉及的法律关系分析
一、概述

二、资产支持证券的法律属性

三、SPV的法律属性

四、我国资产证券化与信托的关系

五、租赁资产证券化
第三节 资产证券化业务的法律风险
一、概述

二、资产池组建过程中的法律风险

三、证券化项目存续过程中的法律风险

四、资产证券化成败关键——“真实出售”标准的法律风险
第四节 资产证券化业务法律风险的防范
一、行业监管中的法律风险防范对策

二、内部控制中的法律风险防范对策

三、市场关系中的法律风险防范对策

第五章 保函业务的法律风险及防范
第一节 保函业务概述
一、保函业务的发展现状

二、保函业务的法律环境

三、保函业务的分类分析
第二节 国内保函的法律风险及防范
一、国内保函概述

二、国内保函的法律风险

三、国内保函法律风险的防范对策
第三节 涉外保函的法律风险及防范
一、涉外保函概述

二、涉外保函业务的法律风险

三、涉外保函法律风险的防范对策

第六章 保理业务的法律风险及防范
第一节 保理业务概述
一、国内外商业银行保理业务的发展状况

二、国内外商业银行保理业务法律和监管环境

三、保理业务的定义及类型

四、保理业务性质的法律解析
第二节 保理业务的法律风险
一、国内单保理业务的法律风险

二、国际双保理业务的法律风险
第三节 保理业务的法律风险防范
一、国内单保理业务的法律风险防范

二、国际双保理业务的法律风险防范

第七章 代客衍生交易业务的法律风险及防范
第一节 代客衍生交易的业务概况
一、国内外商业银行代客衍生交易的发展概况

二、国内银行代客衍生交易的法律环境
第二节 代客衍生交易的法律风险
一、衍生产品交易自身的风险

二、代客衍生品交易的法律风险
第三节 代客衍生交易法律风险的防范
一、完善代客衍生交易法律文件

二、完善信息披露制度

三、加强内部控制

第八章 保险代理业务的法律风险及防范
第一节 国内外代理保险的发展状况
一、国外代理保险的发展状况

二、国内代理保险的发展状况
第二节 我国银行代理保险业务的法律性质与法律环境
一、我国银行代理保险的法律性质

二、我国银行代理保险的法律环境
第三节 银行代理保险的法律风险
一、法律环境风险

二、代理权相关的法律风险

三、操作性法律风险

四、洗钱法律风险
第四节 商业银行保险代理业务的法律风险防范
一、加强行业监管中法律风险的防范

二、加强市场关系中法律风险的防范

三、加强内部控制中法律风险的防范

第九章 基金托管业务的法律风险及防范
第一节 商业银行基金托管业务概述
一、托管人制度及法律关系分析

二、国内外商业银行基金托管的发展状况

三、国内基金托管业务的法律环境
第二节 基金托管业务的法律风险
一、行业监管中的法律风险

二、市场关系中的法律风险

三、内部控制中的法律风险
第三节 基金托管业务法律风险的防范
一、加强监管性法律风险的防范

二、加强交易对象和交易文件的法律审查

三、加强内部控制法律风险的防范

第十章 银行票据业务的法律风险及防范
第一节 银行票据业务概述
一、国内外银行票据业务的发展现状

二、票据业务的法律环境
第二节 汇票业务
一、汇票概述

二、商业汇票法律关系分析

三、商业汇票业务的法律风险

四、商业汇票业务法律风险的防范
第三节 本票业务
一、本票概述

二、本票业务的法律风险及防范
第四节 支票业务
一、支票的概述

二、支票的法律风险及其防范
典型案例汇编
案例1：华宝信托有限公司诉陈碰兴金融借款合同案
案例2：中国远洋运输总公司与菱信租赁国际（巴拿马）
有限公司借款合同纠纷案
案例3：代客外汇结构性远期交易责任纠纷案
案例4：海升—摩根士丹利交易诉讼管辖权之争
案例5：中国进出口银行诉深圳市曙光信息技术有限公司等
其他担保合同案
案例6：招商银行天津分行诉天津华通润商贸发展有限
公司等保理合同案
案例7：中国工商银行股份有限公司无锡分行诉江阴中马
橡胶制品有限公司等借款案
案例8：中财国企投资有限公司与中国光大银行股份有限公司
上海嘉定支行借款合同纠纷上诉案
案例9：中国保理第一案——云南省纺织品进出口公司诉中国银行
北京分行、中国银行云南省分行保理合同纠纷案
案例10：交通银行中山市第七支行诉建设银行海口市第三支行票据
付款请求权纠纷案
案例11：石狮市百汇针织服装有限公司诉中国银行武汉市阳逻开发区
支行票据损害赔偿纠纷案

附录 相关法律法规
商业银行中间业务暂行规定
银团贷款业务指引
商业银行理财产品销售管理办法
信贷资产证券化试点管理办法
境内机构对外担保管理办法
境内机构对外担保管理办法实施细则
境外外汇账户管理规定
中国银行业保理业务规范
银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法
后 记