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第一章储蓄·存单
一、使用存单办理储蓄的法律问题／3
(一)术语解释
【储蓄】／3
(二)案例
1．以伪造票据骗取银行存款，责任谁负?／3
2．银行帮助非法借贷，承担何种责任?／6
3．存单持有人以真实凭证为证据提起诉讼的，如何
认定存款关系是否成立?／9
4．存单被他人挂失，存款被冒领，责任谁负?／12
5．银行内部工作人员盗用单位空白存单，骗取现金归个人
所有，银行是否承担责任?／15
6．存款单未经权利人授权，质押是否有效?／18
7．以存单为表现形式的非法借贷，责任如何划分?／21
二、使用银行卡进行交易的法律问题／25
(一)术语解释
【银行卡】／25
(二)案例
储户将密码泄露，第三人利用伪造假卡盗取存款，
责任由谁承担?／25
第二章借款·担保
一、关于借款的法律问题／31
(一)术语解释
【借款人】／31
【贷款人】／31
【贷款】／31
【贷款期限】／31
(二)案例
1．逾期贷款计算复利合理吗?／32
2．公司工作人员借款和股金有何区别?／34
二、企业主管部门在担保行为中有过错的法律责任／37
(一)术语解释
【担保】／37
(二)案例
企业主管部门在借款人改制中有过错是否应承担相应责任?／37
三、保证人保证责任免除的法律问题／40
(一)术语解释
【保证】／40
(二)案例
1．债券发行人的“垫付行为”，是否能免除保证人的担保责任?／40
2．银行职工携款潜逃，经济担保人应否承担担保责任?／43
3．借款未到期，借款人下落不明，保证人应否承担
保证责任?／45
四、抵押权如何实现的法律问题／49
(一)术语解释
【抵押】／49
【抵押权】／49
(二)案例
1．抵押物发生变化，如何实现抵押权?／49
2．抵押权受侵害怎么办?／52
五、反担保成立的法律问题／56
(一)术语解释
【反担保】／56
(二)案例
房贷消费合同中为消费方提供担保的法律性质问题／56
六、质押权成立的法律问题／60
【一)术语解释
【动产质押】 ／60
【权利质押】／60
(二)案例
1．“以字画抵债”的条款合法吗?／60
2．以出租权设定的质押合同有效吗?／62
3。用已出售给他人的房屋原有产权证作抵押，抵押
合同有效吗?／65
4．药品生产许可证可否用于质押?／68
七、最高额担保的法律问题／71
(一)术语解释
【最高额保证】／71
【最高额抵押】／71
(二)案例
1．最高额保证合同保证期间约定不明，如何追究保证人
保证责任?／71
2．设立最高额抵押，是否应在借款余额内承担责任?／76
第三章票据
一、票据权利／83
(一)术语解释
【票据权利】／83
【提示承兑】／83
【承兑】／83
【追索权】／83
(二)案例
1．何谓票据权利?／84
2．票据承兑与追索／88
3．票据权利纠纷还是票据返还纠纷?／91
4．行使追索权时可以选择票据债务人吗?／95
二、背书／99
(一)术语解释
【票据的要式性】／99
【票据的文义性】／99
【背书】／99
【背书连续】／99
(二)案例
1．背书转让问题／100
2．期后背书的票据责任由谁承担?／104
三、票据形式／107
(一)术语解释
【票据变造】／107
【票据更改】／107
(二)案例
票据更改还是票据变造?／107
四、空白票据／111
(一)术语解释
【空白票据】／111
【票据基础关系】／111
(二)案例
空白支票补记的效力如何?／111
五、票据抗辩的限制问题／116
(一)术语解释
【票据抗辩】／116
【票据抗辩的限制】／116
【票据的无因性】／116
(二)案例
票据抗辩是否有限制?／116
六、票据贴现贷款中的法律问题／120
(一)术语解释
【票据贴现】／120
(二)案例
票据贴现贷款是票据关系吗?／120
七、公示催告／124
(一)术语解释
【公示催告】／124
【票据丧失】／124
(二)案例
公示催告是一种救济吗?／124
第四章信用卡和信用证
一、信用卡消费中的法律问题／131
(一)术语解释
【信用卡】／131
【当事人】／131
(二)案例
1．信用卡被冒用，谁之过?／131
2．在信用卡限额内消费受阻，发卡人有无责任?／134
3．信用卡被抢后透支，责任谁承担?／138
二、信用卡功能的人为滥用／143
(一)术语解释
【信用卡诈骗罪】／143
(二)案例
1．哪种行为构成信用卡诈骗罪?／143
2．信用卡遭串户，不当得利应当返还吗?／147
三、信用证独立原则中的法律问题／150
(一)术语解释
【信用证】／150
【UCP500号】／150
【独立原则】／150
(二)案例
1·基础买卖合同履行过程中产生纠纷，是否影响开证行向开证
申请人主张信用证项下已垫付款项?／151
2．由于银行失误导致信用证下单证遗失，开证申请人
能否拒绝付款?／156
3．名为委托开立信用证，实是信用证融资／162
4．开证申请人有权主张信用证议付等行为无效吗?／167
四、信用证严格相符原则中的法律问题／172
(一)术语解释
【严格相符】／172
(二)案例
1．货物收据上的签名与银行留存签名不完全一致，银行
可以拒付吗?／172
2．开证行拒付单据行为是否有效?／177
五、信用证欺诈例外原则中的法律问题／183
(一)术语解释
【欺诈例外原则】／183
(二)案例
1．银行以“提单倒签构成欺诈”为由予以拒付，
是否合法?／183
2．开证过程中有过错，开证行仍有权拒付吗?／190
六、信用证诈骗罪问题／195
(一)术语解释
【信用证诈骗罪】／195
(二)案例
什么是信用证诈骗罪?／195
七、信用证项下案件法院的管辖权问题／202
(一)术语解释
【法院管辖权】／202
(二)案例
基础合同中仲裁条款约定不明，开证申请人以信用证欺诈
诉至法院，法院是否受理?／202
第五章保险
(一)术语解释
【保险】／209
【保险合同】／209
【最大诚信原则】／209
【财产保险】／210
【人身保险】／210
(二)案例
1．对保险标的不具有保险利益的保险合同无效吗?／21 1
2．投保人未如实告知病情，保险公司不负责理赔吗?／214
3．投保人履行的告知义务应以医院确诊的病情为准吗?／217
4．保险公司可以拒绝赔偿不属保险赔偿责任范围的货损吗?／221
5．货物装黑船，保险人不负保险责任吗?／225
6．保险赔款的索赔权可以依法转让吗?／228
7．保险人应当承担投保人为防止和减少其货物损失
而支出的费用吗?／232
第六章证券
一、证券交易法律问题／241
(一)术语解释
【证券】／241
【证券交易】／241
【虚假陈述】／241
【内幕交易】／241
【操纵市场】／242
【欺诈客户】／242
(二)案例
1．中科创业操纵证券交易价格案／242
2．亿安科技操纵证券交易价格案／246
3．证券公司在代理股票交易中出现错误，是否应该
赔偿损失?／250
4．股票未成交，证券公司是否承担赔偿责任?／255
5．证券公司强行平仓是否构成股票侵权?／259
6．法人股私下转让有效吗?／262
7．王川内幕交易案／265
8．证券民事诉讼由谁举证?／270
9．错误委托造成的股票损失由谁承担?／276
二、证券发行与上市公司收购法律问题／281
(一)术语解释
【证券发行】／281
【证券承销】／281
【证券上市】／281
【上市公司收购】／281
【要约收购】／282
【收购要约】／282
【协议收购】／282
【二)案例
1．红光实业虚假信息披露案／282
2．“宝延风波”上市公司收购案／287
3．南钢股份要约收购案／291
4．郑百文默示重组案／296
5．PT水仙终止上市案／302
第-k：章期货
一、客户与经纪公司间期货交易委托代理合同纠纷／309
(一)术语解释
【期货交易】／309
【期货合约】／309
【建仓】／309
【持仓】／309
(二)案例
1．期货经纪人未按客户指令操作是否承担法律责任?／309
2．期货经纪人超越授权的行为应由谁承担赔偿责任?／313
3．无期货经纪业务主体资格的经纪公司从事经纪业务
的行为是否有效?／317
二、强行平仓所引发的法律纠纷／321
(一)术语解释
【平仓】／321
【强行平仓】／321
【保证金】／321
【涨跌停顿】／321
(二)案例
1．经纪公司对于未及时履行强行平仓义务而造成的扩大
损失是否承担赔偿责任?／322
2．期货交易经纪公司违约强制平仓是否承担赔偿责任?／325
3．期货经纪公司下达错误平仓指令是否承担赔偿责任?／328
三、期货交割中的法律问题／332
(一)术语解释
【交割】／332
【仓单】／332
(二)案例
实物交割中存在质量问题，期货交易所是否承担
违约责任?／332
四、非法炒作香港恒生指数所承担的法律责任／337
(一)术语解释
【恒生指数】／337
(二)案例
非法经营香港“恒生指数”期货业务是否承担刑事责任?／337
第八章融资租赁
一、融资租赁合同签订中应注意的问题／343
(一)术语解释
【融资租赁】／343
【回租】／343
【转租赁】／343
【委托租赁】／343
【当事人】／344
(二)案例
1．无融资租赁许可证，签订的合同是否有效?／344
2．中外合资租赁公司从事融资租赁，是否也要有融资
租赁许可证?／348
3．名为租赁，实为融资，“融资租赁合同”是否有效?／350
4．回租合同是否名为租赁，实为融资?／354
5．国内融资租赁的租金以美元计价，是否违反外汇管理规定?／357
6．逾期支付租金的，按复利计算延迟利息是否合法?／360
7．承租人对回租合同项下的设备无权处分，合同是否有效?／362
二、融资租赁合同履行中应注意的问题／366
(一)术语解释
【保证】／366
【连带责任】／366
【商品检验】／366
(二)案例
1．索赔权约定不明，如何处理?／367
2．融资租赁合同的保证人的保证责任范围如何确定?／372
第九章金融创新
(一)术语解释
【金融创新】／379
【保理】／379
【保理合同】／379
【资产证券化】／379
【衍生产品交易】／380
(二)案例
1．国际保理业务的范围如何确定?／380
2．如何看待信托分层资产证券化?／384
3．金融衍生产品交易合同需要逐笔审批吗?／387

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