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目 录
吴志攀：序 1
中间业务
委托结算纠纷案 3
*在委托开户行用转帐支票付款这种结算方式中，付款方
委托行与收款人之间存在何种法律关系?收款人是否有
权直接追究付款方委托行的侵权责任?
*结算银行之间存在何种法律关系?
银行承兑汇票拒付纠纷案 12
*作为票据基础关系的合同关系发生纠纷，是否影响票据
的有效性?
*如何认定贴现行是否为合法的票据权利人?
乙银行诉甲银行承兑付款票据案 22
*恶意取得的银行承兑汇票是有效票据吗?
*恶意持票人是否可以成为合法的持票人?
罗湖支行诉合肥支行票据贴现案 29
*作为票据基础关系的合同关系发生争议，是否影响票据
的有效性?
*贴现行没有恶意或重大过失的贴现行为，是否影响其正
当持票人的性质?
*设定条件的票据贴现有效吗?
沈阳石化诉辽宁石化公司汇票质押效力案 38
*记载“不得转让”字样的银行承兑汇票可否作为质押物进
行质押?
*不履行购销合同义务的卖方是否享有票据权利?
中国银行青海分行诉梁国治信用卡透支赔偿案 46
*信用卡挂失后24小时内的透支风险由谁承担?
*信用卡口头挂失后才进行书面挂失，挂失时间从何时起
算?
纽科公司诉珲春建行信用证项下货款拒付纠纷案 56
*开证申请人不是买卖合同的实际买方，是否影响信用证
的效力?
*中介银行性质上属于议付行还是交单行，其所承担的责
任有何区别?
某进出口公司诉美国某公司倒签提单欺诈案 65
*信用证开立日期迟于出单日期是否构成超期开证?
*卖方预期违约，买方是否有权单方终止合同?
*卖方倒签提单，买方仍旧付款赎单，其行为法律性质如
何?
*买方提货行为是否构成货物所有权的转移?对合同效力
有何影响?
*卖方的损害赔偿责任应当如何认定?

存款业务
何某诉建行某市分行兑付存款纠纷案 77
*存款银行向未出示储户本人身份证的存款合法继承人的
代理人出具了《挂失申请书》，并加盖了业务章，这样的挂
失手续是否有效?
*存款银行向其储蓄所的内部通知是否具有外部效力?
*存款银行与存款人(或其合法继承人)之间具有何种法律
关系?
某省灵县信用社诉王宏存款纠纷案 86
*存单持有人是否可以凭借已经被挂失的存单行使权利?
*在存单纠纷案件中，谁应当对存款关系的存在承担举证
责任，是存款机构，还是储户?
刘东梅诉某银行储蓄限时服务超时赔偿纠纷案 93
合同约定的违约金过分高于实际损失的，致害方是否可以
要求人民法院适当减少?

信贷业务
甲银行诉乙银行资金拆借合同纠纷案 101
*法人内部职能机构的行为所产生的法律责任是否应当由
法人来承担?
*以超出法定拆借期限、给付资金拆出行好处费和投资于
房地产的方式订立的资金拆借合同是否合法有效?
*当资金拆借合同无效时，资金拆入行拖欠支付本金所产
生的利息责任应当由谁承担?
某乡长诉某信用社借款担保合同纠纷案 110
*贷款催收通知书和债务人与保证人共同出具的还款保证
书超过担保期限开出，是否具有法律效力?
*贷款人在担保期限过后继续请求保证人还款，是否丧失
了胜诉权?
*贷款合同的诉讼时效和保证合同的保证期间关系如何?
某信托公司诉某注册资本不到位的合资企业借款担保纠纷
案 119
*借款合同中约定加速到期条款是否合法有效?
*保证人的注册资金少于其保证的债务，其是否应当承担

保证责任?
*当借款人放弃对第三人的债权时，贷款人是否可以起诉
第三人?
五洲药厂诉某银行及公司委托贷款纠纷案 127
*受托贷款人是否应当对委托贷款的使用和收回承担直接
责任?
*委托贷款的借款人是否可以将该笔款项再次进行委托贷
款?
*保证人单方面提出撤销担保的决定，但未得到其他各方
的明确同意，是否有效?
某银行诉某实业公司借款担保纠纷案——兼论国有企业改
制与银行债权的处理 135
*企业改制是否影响其对债务的承担?
*企业改制后，原保证人是否应当对改制后企业的债务继
续承担保证责任?
*企业改制后，原最高额保证的保证人是否应当对改制后
企业的债务继续承担保证责任?
某挂失人诉某信用社存单质押纠纷案 144
用他人存单进行质押贷款是否具有法律效力?
中国工商银行某分行营业部诉某公司存单质押及承兑协议
纠纷案 153
*若使票据承兑行为有效，须具备哪些法定要件?
*若用同一存单进行多次质押，当后质押合同效力终止时。
先质押合同的效力是否能够自行恢复?
*明知存单未丢失而进行挂失，需要承担何种法律责任?
中国农业银行某分行诉某经济发展实业公司和交通银行某
支行借款纠纷案 162
*先以定期存单进行质押，后将该存单转为活期存折，质押
合同是否继续有效?
*挂失行在不知情的情况下对已作质押的活期存折进行挂
失，是否需要承担侵权责任?
*活期存折的质权人应当采取何种措施以保障该存折不被
重复作保、申请挂失或划走款项?

证券、期货
某公司诉证券公司保证责任案 171
*担保人的抗辩权是否是先诉抗辩权?
*口头约定的委托贷款合同与书面保证合同并存时，当事
人之间法律关系的性质应如何判定?
*保证期间的法律性质如何?
从琼民源案谈信息披露虚假或欠缺的民事归责和免责 18l
*信息披露不实行为的民事责任性质是违约责任还是侵权
责任?
*发行人信息披露虚假或欠缺是否应当承担无过错责任?
*公司董事、会计师事务所及其注册会计师对于信息披露
虚假或欠缺应当承担何种责任?
股民诉证券公司股票交易损失案 194
*证券公司误输申报价格的行为应当如何定性?
*证券公司没有销毁已被撤销的单据从而导致与股民办理
交割手续的行为应当如何定性?
*证券公司对于其过失所导致的股民损失应当如何承担赔
偿责任?
证券公司诉股民股票交易透支纠纷案 202
*客户与证券公司签订的交易规则是否构成有效合同?
*股民之间出借股票账户的行为是否有效?
*出借股票账户方对使用方的违法行为是否应当承担法律
责任?
*委托他人从事股票交易，本人是否应对代理人的违法行
为承担法律责任?
股民状告证券商“信息误导”案 213
*谁有义务披露有关收购上市公司的信息问题?
*证券公司是否应当对股民的损失承担过错责任?
*证券公司是否有义务核实被披露信息的真实性?
期货交易委托代理纠纷案 220
*期货入市交易的证明责任应由客户还是期货公司承担?
*期货公司对其违法侵害客户权益的行为应承担哪些法律
责任?
股票透支交易、强行平仓损害赔偿案 229
*证券部与客户之间的交易协议是否属于有效合同?
*证券部强行平仓行为的法律性质如何确定?
一起证券回购引起的不当得利返还纠纷案

保 险
某省甲煤矿诉乙保险公司财产保险责任纠纷案 24l
*保险公司应否对保险合同条款中未做特别约定的损失承
担赔偿责任?
*保险合同条款约定不明时，对合同条款的解释是否应不
利于保险公司?
蔡某诉保险公司厦门分公司机动车辆保险责任纠纷案 249
*对保险合同笔误的认定是应采主观主义原则还是客观主
义原则?
*对保险合同条款的解释是否一定不利于保险人?
*保险人应否对保险单上的保险条款向被保险人作出明确
的解释?
某县制革厂诉中国人民保险公司某县分公司财产保险合同
纠纷案 259
*保险事故发生时保险利益已经转移或丧失，则原保险合
同是否仍有效？
*保险标的危险增加，投保人未履行通知义务，是否会导致
保险合同的解除?
中国太平洋保险公司上海分公司诉上海吉士汽车出租服务
有限公司机动车保险合同保险费纠纷案 266
*违反保单背面所附保险条款的保险合同是否有效?
*投保人未按约定缴纳保费，保险人不承担保险责任，是否
有权在保险期满后向投保人追索保险费?
*投保的机动车辆无交通管理部门核发的行驶证和牌号，
来经检验合格，保险合同应否成立?
中保财产保险有限公司湖南省分公司诉中京企业有限公
司、启通船务有限公司保险代位求偿权纠纷案 275
*CIF价格条件下，风险何时转移给买方?
*代位求偿权的取得是否依赖于被代位人的请求权?
*保险人向被保险人之外的人支付了保险赔偿金，如何进
行补救?
谢春杰诉中国人民保险公司常德市武陵区支公司出租车辆
保险合同赔偿纠纷案 282
*承租人租用出租公司的牌照，并以自己名义投保，出租公
司是否对该车具有保险利益?
*保险人未明确告知投保人的情况下，格式保险合同中的
免责条款是否有效?
*损失赔偿额是依据合同保险金额还是车辆出险时的实际
价值来计算?
以单位名义投保的私有车辆保险赔偿案 293
*私有车辆过户到单位名下，以单位名义投保，则谁对保险
标的具有保险利益?
*投保人未将车主事项告知保险人，则保险人是否有权拒
绝理赔?
*由于紧急避险造成车辆损坏，车辆损坏赔偿由谁负责?
李某诉保险公司因保险车辆转让保险公司拒赔案 302
*未办理过户手续的车辆转让对第三方的效力如何?
*未依法办理保险车辆过户登记时，谁是对保险车辆具有
保险利益的主体?
*由被保险人允许的驾驶员在驾驶车辆时造成第三者人身
伤亡或财产毁损，保险人是否还应当补偿被保险人?

金融犯罪
古泽其、古汉权违法发放贷款案 313
新刑法实施前将账外经营的资金向他人发放贷款是否构成
违法发放贷款罪?
陈玉泉、邹臻荣贷款合同诈骗案 321
*公司使用含有虚假内容的购销合同申请银行承兑汇票并
以此获得贴现贷款构成贷款诈骗罪还是合同诈骗罪?
*在银行明知的情况下通过虚假陈述“借新还旧’’是否构成
贷款诈骗罪?
张某受贿、徇私舞弊案 329
*国有银行工作人员因失职和徇私舞弊行为造成巨大损失
的，应定玩忽职守罪还是徇私舞弊造成亏损罪?
*在适用“从旧兼从轻”原则时如何具体比较新、旧法律所
规定刑罚的轻重?
朱成芳等金融凭证诈骗、贷款诈骗案 338
*用伪造的公文、印章和银行存单作抵押诈骗金融机构贷
款的，构成贷款诈骗罪还是金融凭证诈骗罪?
*以不具有法人资格的单位名义实施诈骗，且将大部分赃
款用于归还本单位的贷款，属单位犯罪还是个人犯罪?
曹娅莎、刘锦祥金融凭证诈骗案 348
*以高息为诱饵通过变造银行存单诈骗资金构成金融凭证
诈骗罪还是票据诈骗罪?
*先骗取汇票、变造存单欺骗存款单位而后勾结银行人员、
伪造名章从银行将款转出，被害人是银行还是存款单位?
*银行存单属于票据还是金融凭证?
天津开发区南德经济集团、牟其中、姚红、牟臣、牟波、夏宗
伟信用证诈骗案 357
*单位与自然人是否可以构成共同犯罪?
*信用证诈骗罪是否必须以非法占有为目的?
李国法等集资诈骗案 366
*单位被吊销营业执照后是否还具有刑事诉讼主体资格?
*集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪如何区分?
*非国有公司法定代表人用集资所得冲抵个人借款构成职
务侵占罪还是侵占罪?
管桦虚报注册资本案 376
单位犯罪主体是否必须是依法成立的公司?
刘振杰、赵玉斌、孙海涛、张军非法经营罪 385
*伪造国家机关公文、印章骗购外汇是骗购外汇罪还是非
法经营罪?
*上述行为是否同时构成伪造国家机关公文、印章罪?
赵某操纵证券交易价格案 393
利用修改计算机信息系统数据人为操纵股票价格，是构成
操纵证券交易价格罪还是破坏计算机信息系统罪?

WTO
中美钢铁贸易纠纷案 405
*中国能否根据《保障措施协定》，作为发展中国家排除美
国进口钢铁201保障措施对中国钢铁产品的适用?
*实施贸易报复应具备哪些条件?
WTO“国民待遇”案 415
*国民待遇是否即指对外国产品或服务提供与国内相同产
品或服务“同等”的待遇?
*如何理解GATT第3条第2款的含义?
*如何理解GATT第20条对“国民待遇”原则的例外?

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