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目 录
第一部分论文
中华人民共和国信用证重点判决回顾……………………………(3)
1．当事人在信用证中约定适用UCP500和UCP………………(4)
2．信用证独立性原则的适用……………………………………(10)
3．欺诈例外和欺诈例外的豁免…………………………………(13)
4．严格相符原则和审单标准……………………………………(18)
5．审单时间………………………………………………………(21)
6．开证行和议付行和通知行之间关系…………………………(23)
7．基础合同的买方未能及时开立信用证构成违约……………(29)
8．开证行没有持有不符点单据听候交单人指示放单的责任…(30)
9．法院在部分案件中的认识不足………………………………(33)
10．信用证诈骗案件回顾…………………………………………(38)
11．信用证案件的管辖权问题和其他程序性问题………………(43)
12．结论……………………………………………………………(47)
中国信用证欺诈和司法救济问题………………………………(48)
1．问题的严重性…………………………………………………(48)
2．成文法和司法解释以及指导性判例…………………………(57)
3．信用证欺诈……………………………………………………(89)
4．信用证欺诈的刑事和民事救济………………………………(110)
5．实务问题和解决之道………………………………………(159)
进口押汇实务和法律问题初探…………………………………(164)
1．关于进口押汇的争论………………………………………(164)
2．关于进口押汇性质的不同观点………………………………(166)
3．关于进口押汇的不同判例……………………………………(199)
4．关键的问题：进口押汇在担保法框架内的困难……………(214)
5．结论和建议……………………………………………………(242)
第二部分主要案例回顾和判决评论
最高人民法院纽科案判决评论…………………………………(247)
1．案件概要………………………………………………………(247)
2．评论……………………………………………………………(248)
3．结论……………………………………………………………(254)
最高人民法院潮连案判决评论…………………………………(255)
1．案件事实概要…………………………………………………(255)
2．两审判决摘要…………………………………………………(256)
3．判决评论………………………………………………………(258)
4．结论……………………………………………………………(265)
最高人民法院新湖商社案评论…………………………………(267)
1．案件事实摘要…………………………………………………(267)
2．上诉人的上诉理由……………………………………………(268)
3．两审判决摘要…………………………………………………(269)
4．判决评论………………………………………………………(271)
最高人民法院江阴外贸案评论…………………………………(280)
1．案件概要………………………………………………………(280)
2．法院判决意见…………………………………………………(282)
3．本案争执点……………………………………………………(285)
4．法律分析………………………………………………………(285)
山东省高级人民法院青岛农行案判决评论……………………(290)
1．争执点…………………………………………………………(290)
2．案件事实概要…………………………………………………(290)
3．判决摘要………………………………………………………(291)
4．评论……………………………………………………………(294)
武汉市中级人民法院牟其中信用证诈骗案一审判决评论……(296)
1．犯罪故意问题：牟其中有无非法占有的犯罪故意…………(296)
2．犯罪主体问题：牟其中骗了谁的钱…………………………(300)
3．犯罪的客观要件：南德集团有无实施诈骗行为……………(302)
4．孙中辉案和牟其中案：两宗信用证诈骗案判决的比较……(303)
5．结论和牟其中案对经贸界的警示……………………………(305)
厦门市海事法院千金一案判决评论……………………………(306)
1．案件事实概要…………………………………………………(307)
2．判决摘要………………………………………………………(308)
3．判决评论………………………………………………………(309)
单据之间不一致以及单据之间相互补救的法律问题…………(332)
1．案情……………………………………………………………(332)
2．争执的主要问题………………………………………………(332)
3．法律分析………………………………………………………(333)
4．结论……………………………………………………………(343)
第三部分各级法院信用证以及与信用证
有关案例的判决书选登
最高人民法院颂佳实业有限公司诉开证行中国农业银行江西
省分行国际业务部兑付信用证纠纷案判决书………(347)
最高人民法院中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易
纠纷案判决书…………………………………………(352)
最高人民法院瑞士纽科案判决书………………………………(357)
最高人民法院潮连案判决书……………………………………(362)
最高人民法院江阴外贸案判决书………………………………(367)
最高人民法院三和银行案判决书………………………………(373)
最高人民法院哈尔滨工商银行案判决书………………………(382)
最高人民法院海南寰岛公司案判决书…………………………(391)
最高人民法院中冶湖北公司案判决书…………………………(403)
最高人民法院韩国新湖商社案判决书…………………………(415)
最高人民法院农行江头支行案判决书…………………………(420)
最高人民法院工行青岛经济开发区支行案判决书……………(426)
北京市高级人民法院意大利信贷银行案判决书………………(432)
北京市高级人民法院荷兰银行信用证纠纷案判决摘要………(440)
天津市高级人民法院天诚集团案一审判决书…………………(447)
重庆市高级人民法院进口押汇案件一审判决书………………(453)
山东省青岛市中级人民法院中国银行进口押汇和履约
担保案判决书…………………………………………(461)
青岛市南区人民法院中信银行青岛分行诉中宇经济贸易
发展公司进口押汇案判决书…………………………(484)
深圳市福田区人民法院进口押汇案判决书……………………(488)
广州海事法院“中国工商银行汕头市韩江支行诉中国汕头
外轮代理公司无单放货纠纷案”判决书……………(492)
湖北省高级人民法院牟其中信用证诈骗案二审判决书………(500)
青岛市中级人民法院孙中辉信用证诈骗案判决书……………(514)
浙江省绍兴市中级人民法院中行和农行议付承兑汇票纠纷案
判决书………………………………………………(522)
四川省高级人民法院新湖商社案一审判决书…………………(526)
福建省高级人民法院福建中行诉福建中福反担保案判决书………
………………………………………………………………(541)
江苏省高级人民法院备用信用证案例材料……………………(549)
广东省高级人民法院转让信用证案例判决书…………………(552)
厦门海事法院百利多公司信用证欺诈纠纷案判决书…………(560)
厦门海事法院香港千金一案判决书……………………………(566)
厦门市中级人民法院福建兴业银行诉北方工业公司信用证
拒付纠纷案……………………………………………(570)
福建省高级人民法院厦门北方公司诉福建兴业银行信用证
案件二审判决书………………………………………(573)
上海市浦东区人民法院进口押汇案件判决报道………………(580)
扬州市中级人民法院中国银行诉韩国朝兴银行信用证拒付
案判决…………………………………………………(582)
第四部分最高人民法院司法解释以及
中国人民银行有关规定文本
附录一最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判
工作座谈会纪要》……………………………………(589)
附录二最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证
金采取冻结和扣划措施问题的规定…………………(596)
附录三最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民
法院执行和金融机构协助执行的通知》……………(598)
附录四 中国人民银行《关于加强信用证管理的通知》………(601)
附录五 中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证
业务经营风险管理的通知》…………………………(603)
附录六最高人民法院“关于审理信用证纠纷案件若干问题
的规定，，(讨论稿)……………………………………(606)
附录七 中华全国律师协会《律师信用证业务指引》
(讨论稿)………………………………………………(609)
附录八引用案例和资料目录…………………………………(662)
后记………………………………………………………………(684)
详细目录
第一部分论文
中华人民共和国信用证重点判决回顾……………………………(3)
1．当事人在信用证中约定适用uCP500和uCP………………(4)
1．1 当事人在信用证中约定适用统一惯例…………………(4)
1．2统一惯例作为国际惯例在信用证纠纷中得到直接
适用…………………………………………(4)
1·3统一惯例是选择性条款不是强制性条款………………(6)
1·4如果信用证没有约定使用统一惯例……………………(7)
1·5 信用证关系是契约关系…………………………………(7)
1·6最高法院的最近判决……………………………………(9)
2．信用证独立性原则的适用……………………………………(10)
2·1 信用证关系是具有独立性的法律关系…………………(10)
2．2 信用证是完全独立的法律关系…………………………(10)
2·3信用证独立性要求开证行中审查单据…………………(11)
2·4信用证和信用证相互独立………………………………(12)
2．5 信用证项下关系和开证申请书项下关系相互独立……(13)
3．欺诈例外和欺诈例外的豁免…………………………………(13)
3．1 信用证的独立性原则和欺诈例外………………………(13)
3．2最高法院的最高判决：什么是欺诈例外和实质性
欺诈………………………………………………………(15)
3．3欺诈例外的豁免··………………………………………．(17)
4．严格相符原则和审单标准……………………………………(18)
4．1信用证是单据交易和开证行的严格审单义务…………(18)
4．2个别案件主张实质性相符标准…………………………(19)
4．3开证行无义务知晓特殊的贸易惯例……………………(19)
4．4最高法院的最新判例：严格相符的标准………………(20)
5．审单时间………………………………………………………(21)
5．1开证行的审单时间………………………………………(21)
5．2开证行应持有不符单据听候处理………………………(22)
6．开证行和议付行以及通知行之间关系………………………(23)
6．1 开证行和通知行之间的关系……………………………(23)
6．2开证行和议付行之间的关系……………………………(24)
6．2．1一个关于议付行的有争议判决……………………(24)
6．2．2一个十分值得商榷的最高人民法院判决…………(25)
6．2．3怎样才能成为合格的议付行：几个失败的例子…(28)
7．基础合同的买方未能及时开立信用证构成违约……………(29)
8．开证行没有持有不符点单据听候交单人指示放单的责任…(30)
8．1 开诈行未持有不符点单据交单人指示放单得责任……(30)
8．2开证行遗失单据的责任…………………………………(31)
8．3不可反悔原则的适用……………………………………(32)
8．4开证申请人放弃单据不符点的指示不影响开证行
拒付权利…………………………………………………(32)
9．法院在部分案件中的认识不足………………………………(33)
9．1议付的理解………………………………………………(33)
9．2开证行独立的审单义务…………………………………(34)
9．3信用证项下的票据问题…………………………………(34)
9．4承兑的有效性…………………………………………(37)
10．信用证诈骗案件回顾………………………………………(38)
10．1 南德集团和牟其中信用证诈骗案……………………(39)
10．2青岛市泛华经济发展有限公司和孙中辉信用证
诈骗案…………………………………………………(40)
10．3案例评论：牟其中案和孙中辉信用证诈骗案判决中
存在的问题……………………………………………(41)
10．4信用证诈骗刑事犯罪引起的民事上的严重后果……(42)
11．信用证下案件的管辖权问题和其他程序性问题……………(43)
11．1对基础交易和信用证交易的管辖权的不同考虑……(43)
11．2不方便地法院问题……………………………………(44)
11．3信用证欺诈案件中法院对基础合同和信用证交易的
管辖权…………………………………………………(44)
11．4信用证的独特特点对诉讼程序的影响………………(45)
12．结论…………………………………………………………(47)
中国信用证欺诈和司法救济问题………………………………(48)
1．问题的严重性…………………………………………………(48)
1．1 中国大陆信用证欺诈问题的严重性……………………(48)
1．2 中国法院审理信用证欺诈案件出现的严重问题………(54)
2．成文法和司法解释以及指导性判例…………………………(57)
2．1成文法……………………………………………………(57)
2．1．1成文法框架…………………………………………(57)
2．1．1．1 没有信用证立法………………………………(57)
2．1．1．2分散的法律……………………………………(57)
2．1．1．3信用证案件由最高人民法院民事庭第四庭
审理……………………………………………(58)
2．2 司法解释…………………………………………………(59)
2．2．1座谈会纪要介绍……………………………………(59)
2．2．1．1信用证交易和基础交易的相互独立以及
信用证的单据交易特性………………………(60)
2．2．1．2纪要支持信用证独立性的欺诈例外…………(60)
2．2．1．3纪要承认信用证欺诈例外存在例外…………(60)
2．2．1．4信用证欺诈的证明……………………………【61)
2．2．1．5 因信用证欺诈而冻结信用证的条件…………(61)
2．2．1．6各地法院对该司法解释的遵守………………(61)
2．2．1．7最高人民法院的其他相关内部指示文件……(61)
2．2．2 关于人民法院的扣划令和冻结令…………………(62)
2．2．2．1信用证开证保证金和信用证下的资金………(62)
2．2．2．2关于开证保证金………………………………(62)
2．2．2．3冻结信用证开证保证金和冻结信用证项下
款项的区别……………………………………(63)
2．2．2．4关于冻结问题…………………………………(63)
2．2．2．5关于扣划问题…………………………………(63)
2．2．3《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体
银行存款的通知》(1993)…………………………(64)
2．2．3．1 查询单位存款、查阅有关资料………………(64)
2．2．3．2冻结单位的存款………………………………(64)
2．2．3．3关于扣划单位存款……………………………(65)
2．2．3．4 关于异地查询、冻结、扣划……………………(66)
2．2．3．5其他……………………………………………(66)
2．2．3．6争论的解决……………………………………(66)
2．2．3．7银行对执行的配合……………………………(67)
2．2．4最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民
法院执行和金融机构协助执行的通知……………(67)
2．2．4．1该文件的约束力………………………………(67)
2．2．4．2 查询被执行人在金融机构的存款时的手续
和程序…………………………………………(68)
2．2．4．3冻结被执行人在金融机构存款的手续和
程序……………………………………………(68)
2．2．4．4人民法院扣划被执行人在金融机构存款时
的手续和程序…………………………………(69)
2．2．4．5金融机构的上级机构的协助义务……………(69)
2．2．4．6协助执行通知书的送达………………………(69)
2．2．4．7金融机构的义务………………………………(70)
2．2．4．7．1立即办理…………………………………(70)
2．2．4．7．2不得隐匿、转移存款、通风报信、指使
当事人转移存款…………………………(70)
2．2．4．7．3协助义务…………………………………(70)
2．2．4．7．4对承兑汇票保证金的特别规定…………(7l)
2．2．4．8 民事责任、刑事责任和行政责任……………(71)
2．2．4．9关于前述司法解释的评述……………………(7l)
2．2．5最高人民法院最近起草的“关于裁定禁止支付
信用证项下款项的若干问题的规定”司法解释…(72)
2．2．5．1 关于信用证的独立性…………………………(72)
2．2．5．2关于可以申请止付的几种情况………………(72)
2．2．5．3信用证欺诈的举证责任和证据标准以及
给予裁定止付信用证的条件…………………(73)
2．2．5．4信用证欺诈例外的例外………………………(73)
2．2．5．5对因信用证欺诈而止付的裁定的异议和
申请复议………………………………………(73)
2．2．5．6信用证欺诈的刑事救济………………………(73)
2．2．5．7信用证欺诈和救济的司法解释对仲裁的
适用……………………………………………(74)
2．3指导性判例和其他判例的总结…………………………(74)
2．3．1最高人民法院过去没有指导性判例………………(74)
2．3．2 最近最高人民法院已作出和将要作出的判决……(74)
2.3.2.1 最高人民法院2000年12月23日判决的
“韩国新湖商社诉四川省欧亚经贸总公司、
韩国农业协同组合中央会、中国农业银行
成都市总府支行信用证欺诈纠纷管辖权异
议案”…………………………………………(74)
2．3．2．2最高人民法院将要作出的判决………………(76)
2．3．3 中国国内信用证判例普通接受UCP的基础
原则…………………………………………………(77)
2．3．3．1 信用证独立性原则的适用……………………(78)
2．3．3．2欺诈例外和欺诈例外的豁免…………………(79)
2．3．3．3严格相符原则和审单标准……………………(81)
2．3．3．4 法院能否越过信用证关系和单据审查
基础合同关系以确定欺诈是否发生…………(82)
2．4 中国人民银行的有关规定………………………………(89)
3．信用证欺诈……………………………………………………(89)
3．1 信用证欺诈的认定和法院考虑的因素…………………(89)
3．1．1信用证欺诈的认定…………………………………(89)
3．1．1．1民法上的欺诈…………………………………(89)
3．1．1．2信用证欺诈……………………………………(89)
3．1．1．3信用证欺诈认定的难度………………………(90)
3．1．2法院认定信用证欺诈时考虑的因素和法律
依据…………………………………………………(90)
3．1．2．1 违反公平和诚实信用原则的民事行为………(90)
3．1．2．2违反禁止滥用权利的民事行为………………(91)
3．1．2．3无效民事行为的其他情形和违反诚实信用
原则的重叠……………………………………(92)
3．1．3认定信用证欺诈时法官的自由裁量权……………(92)
3．1．3．1认定欺诈是法官的自由裁量权………………(92)
3．1．3．2 诚实信用原则的模糊和不确定性……………(92)
3．1．3．3公平原则的弹性………………………………(93)
3．1．3．4善意或恶意认定的不确定性…………………(93)
3．1．3．5是否裁定冻结信用证是法官的自由
裁量权…………………………………………(93)
3．1．3．6情况紧急和可能发生的紧急情况的认定……(93)
3．1．3．7对法官自由裁量权的限制和监督……………(94)
3．1．4信用证欺诈的种类…………………………………(94)
3．1．4．1受益人提交假单据……………………………(94)
3．1．4．2受益人和开证申请人串通提交假单据………(96)
3．1．4．3 开证行的工作人员和开证申请人以及
受益人串通提交假单据………………………(97)
3．1．4．4开证申请人欺诈开证行………………………(97)
3．1．4．5 中间行欺诈开证行……………………………(98)
3．1．4．6软条款信用证欺诈问题………………………(98)
3．1．4．7倒签提单和重复签发提单问题……………(101)
3．1．4．8代理进口人作为开证申请人被进口委托人
欺诈或开证行被骗…………………………(103)
3．1．4．9伪造信用证欺诈……………………………(103)
3．2信用证诈骗……………………………………………(104)
3．2．1信用证诈骗罪的构成……………………………(104)
3．2．1．1犯罪主体要件………………………………(104)
3．2．1．2犯罪主观要件………………………………(104)
3．2．1．3犯罪客体要件………………………………(106)
3．2．1．4犯罪客观要件………………………………(106)
3．2．2信用证诈骗的种类………………………………(106)
3．2．2．1使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、
文件的………………………………………(106)
3．2．2．2使用作废的信用证的………………………(107)
3．2．2．3骗取信用证的………………………………(107)
3．2．2．4 以其他方式进行信用证诈骗活动的………(108)
3．2．3《刑法》新条文的问题和影响……………………(108)
3．2．3．1积极意义……………………………………(108)
3．2．3．2 负面影响……………………………………(108)
3．2．3．2．1侵权和犯罪的模糊……………………(109)
3．2．3．2．2增加了法院和其他刑事侦查机关干预
信用证机制的可能性…………………(109)
4．信用证欺诈的刑事和民事救济………………………………(110)
4．1信用证欺诈和诈骗的刑事救济………………………(110)
4．1．1《刑法》条文………………………………………(110)
4．1．2 中国大陆打击信用证诈骗和欺诈的决心………(112)
4．1．3信用证诈骗刑事犯罪引起的民事上的严重
后果………………………………………………(112)
4．1．3．1 法院将民事案件移送刑事侦查机关………(112)
4．1．3．2 民事案件中止审理…………………………(113)
4．1．4刑事附带民事诉讼………………………………(113)
4．1．4．1条文规定……………………………………(113)
4．1．4．2附带民事诉讼的提起………………………(114)
4．1．4．3损失赔偿……………………………………(114)
4．1．4．4附带民事诉讼的保全措施…………………(114)
4．1．4．5 审理附带民事诉讼的法院和程序…………(115)
4．1．5公安机关和检察院和安全部门对信用证的
冻结………………………………………………(115)
4．1．5．1公安机关冻结信用证………………………(115)
4．1．5．2检察机关冻结信用证………………………(116)
4．1．5．3法院和公安机关相继冻结信用证…………(116)
4．1．5．4海关总署属下的走私犯罪侦查局也可以
冻结信用证项下款项………………………(117)
4．1．6值得香港银行界法律界注意的问题……………(117)
4．2信用证欺诈的民事救济………………………………(119)
4．2．1信用证欺诈民事救济的手段……………………(119)
4．2．1．1 民事诉讼法的有关规定……………………(119)
4．2．1．2财产保全：诉讼保全和诉前保全……………(119)
4．2．1．3诉前保全和诉讼保全的区别………………(120)
4．2．1．4财产保全的对物效力………………………(123)
4．2．1．5采取冻结的时间和冻结延续的时间………(125)
4．2．1．6担保是否足够………………………………(128)
4．2．1．7诉讼中申请冻结信用证的举证责任和仲裁
中申请的举证责任…………………………(128)
4．2．2信用证欺诈民事救济的措施……………………(130)
4．2．2．1．1查封和扣押……………………………(131)
4．2．2．1．2冻结……………………………………(131)
4．2．2．1．3 中国法官没有“精致的”禁令武器……(133)
4．2．2．1．4冻结、止付和协助执行通知书问题……(135)
4．2．3海事强制令………………………………………(135)
4．2．3．1定义…………………………………………(135)
’ 4．2．3．2给予海事强制令的管辖法院………………(136)
4．2．3．3书面申请和提供担保………………………(136)
4．2．3．4给予海事强制令的条件……………………(136)
4．2．3．5对申请的允许和驳回………………………(136)
4．2．3．6对给予海事强制令的复议申请和撤销……(137)
4．2．3．7违反海事强制令的处罚……………………(137)
4．2．3．8海事强制令执行后的诉讼或仲裁程序……(137)
4．2．3．9海事强制令的评论…………………………(138)
4．2．4仲裁程序中的财产保全…………………………(139)
4．3开证行的抗辩权……………………………………(139)
4．3．1 开证行不是冻结信用证财产保全程序的
当事人…………………………………………(139)
4．3．2开证行没有抗辩权……………………………(140)
4．4信用证冻结和扣押的上诉和复议程序……………(140)
4．4．1对给予诉前保全裁定的复议程序……………(140)
4．4．2上级人民法院的干预…………………………(142)
4．4．3最高人民法院的干预…………………………(142)
4．5信用证冻结的撤销……………………………………(143)
4．6法官给予信用证欺诈民事救济时考虑的因素………(144)
4．6．1是否构成信用证欺诈……………………………(144)
4．6．2证据要求…………………………………………(145)
4．6．3 紧急状况…………………………………………(145)
4．6．4 当事人获得其他救济方法的可能………………(146)
．4．6．5信用证独立性原则的考虑………………………(146)
4．6．6不违反公共利益…………………………………(147)
4．6．7 中间行地位的考虑………………………………(148)
4．6．8正当持票人地位和第三人利益的考虑…………(149)
4．6．9善意或恶意的考虑………………………………(152)
4．6．10对冻结会影响银行声誉的考虑…………………(153)
4．7仲裁案件中适用诉讼保全和海事强制令……………(154)
4．8法院不当冻结信用证的恶果…………………………(155)
4．8．1 损害了中国的银行国际声誉……………………(155)
4．8．2损害了中国法院的形象…………………………(156)
4．8．3使中国的银行在国外面临无休止的不利诉讼…(156)
4．8．4 损害了中国的长远利益…………………………(159)
5．实务问题和解决之道…………………………………………(159)
5．1实务中存在的主要问题………………………………(159)
5．1．1认定欺诈的举证要求过低而且弹性太大………(159)
5．1．2法官的自由裁量权太大而制约又太少…………(161)
5．1．3 法官没有强大禁令武器只有诉前保全…………(161)
5．1．4地方法院的地方保护主义的影响………………(162)
5．1．5法官对国际商业实务的了解太少而信用证制度
又太复杂…………………………………………(162)
5．2根本解决之道
5．2．1制订和颁布新的司法解释………………………(162)
5．2．2加强对信用证案件的指导………………………(163)
5．2．3加强对法官的培训………………………………(163)
进口押汇实务和法律问题初探…………………………………(164)
1．关于进口押汇的争论…………………………………………(164)
1．1银行界的争论和实务差异……………………………(164)
1．2司法界的争论…………………………………………(165)
2．关于进口押汇性质的不同观点………………………………(166)
2．1 进口押汇从商业实务中来……………………………(166)
2．2进口押汇押什么?……………………………………(167)
2．3开证行在进口单据上的质押权………………………(178)
2．4 不同的单据和不同的约定对质押权设定的影响……(189)
2．5 开证行将具有质押权的单据信托给开证申请人及其
复杂法律后果…………………………………………(190)
3．关于进口押汇的不同判例……………………………………(199)
3．1 将进口押汇当作一般的合同或融资合同处理………(200)
3．1．1 进口押汇合同是一般合同………………………(200)
3．1．2进口押汇合同是融资合同或银行贷款合同……(200)
3．1．3进口押汇合同是所有权担保合同………………(201)
3．2法院确认当事人在进口押汇合同中关于质押权的
约定……………………………………………………(201)
3．3青岛市中级人民法院一宗特别的进口押汇案例……(202)
3．3．1法律无规定与法院的困境………………………(202)
3．3．2本案事实…………………………………………(203)
3．3．3青岛市南区人民法院一审判决…………………(205)
3．3．4青岛市中级人民法院的二审判决………………(207)
3．3．5 山东高院撤销二审判决指令再审………………(208)
3．3．6青岛市中级人民法院另组合议庭再审…………(208)
3．3．7青岛案简单评论…………………………………(209)
3．4 一些恶劣的判例对发生的进口押汇视而不见………(211)
3．5最高法院的不确定立场………………………………(211)
3．5．1过去的判例：进口押汇合同是一份担保借款
合同…………………………………一(211)
3．5．2海事案件：谁持有提单谁就对提单代表的货物
具有所有权………………………………………(212)
3．5．3最高法院的最新立场：开证行在提单以及提单
代表的货物上具有担保物权……………………(213)
4．关键的问题：进口押汇在担保法框架内的困难……………(214)
4．1质押物的脱手和质押权的成立………………………(214)
4．2一个合理的解释：信托收据下的间接占有……………(217)
4．3开证担保人的担保责任问题…………………………(219)
4．4英美法的衡平法传统和信托以及信托收据…………(220)
4．5 中国有了信托法………………………………………(221)
4．6担保法上的要求和信托法上约定的冲突……………(223)
4．7大陆法上的判例和学理：让与担保对占有改定的
确认………………………………………(224)
4．7．1担保法和实践的矛盾：典型性担保和非典型性
担保…………………………………一(224)
4．7．2矛盾的解决：证与担保……………………………(227)
4．7．3让与担保的特点…………………………………(229)
4．7．3．1动产所有权的转移作为担保和占有改定
合二为一……………………………………(229)
4．7．3．2所有权的可赎回性…………………………(231)
4．7．3．3所有权转移和占有改定的内部性…………(231)
4．7．3．4虚伪表示与信托所有权……………………(233)
4．7．3．5所有权担保没有附随性……………………(235)
4．7．4学理：所有权让与担保脱胎于德国法上抽象
行为理论…………………………………………(236)
4．7．5德国、法国和日本判例对民法典质押必须转移
占有的突破………………………………………(236)
4．7．6 中国：最高人民法院判例对非典型性担保的
确认………………………………………………(238)
4．7．7让与担保产生的新的矛盾：善意第三人取得担保
物所有权……………………_．．_…………………(239)
4．7．8不转移占有的质押和抵押的区别………………(241)
5．结论和建议……………………………………………………(242)
5．1结论……………………………………………………(242)
5．2 建议……………………………………………………(243)
第二部分主要案例回顾和判决评论
最高人民法院纽科案判决评论…………………………………(247)
1．案件概要………………………………………………………(247)
2．评论……………………………………………………………(248)
2．1调整信用证项下各方权利义务的准则………………(248)
2．2信用证独立性原则……………………………………(249)
2．3严格相符原则和审单标准…………………………(251)
2．4审单时间………………………………………………(252)
2．5开证行和议付行以及通知行的关系…………………(253)
3．结论……………………………………………(254)
最高人民法院潮连案判决评论…………………………………(255)
1．案件事实概要…………………………………………………(255)
2．两审判决摘要…………………………………………………(256)
2．1一审判决摘要…………………………………………(256)
2．2上诉双方意见…………………………………………(257)
2．3二审判决摘要…………………………………………(258)
3．判决评论………………………………………………………(258)
3．1法院严格尊重当事人在信用证中的约定……………(258)
3．2法院适用跟单信用证统一惯例………………………(259)
3．3严格相符原则在信用证纠纷案件中的适用…………(259)
3．4当心“软条款”…………………………………………(264)
4．结论……………………………………………(265)
最高人民法院新湖商社案评论…………………………………(267)
1．案件事实摘要…………………………………………………(267)
2．上诉人的上诉理由……………………………………………(268)
3．两审判决摘要…………………………………………………(269)
3．1四川省高级人民法院一审判决………………………(269)
3．2最高人民法院二审2000年12月13日判决…………(269)
4．判决评论………………………………………………………(271)
4．1新的信用证准先例……………………………………(271)
4．2本案的主要争执点…………………………………(272)
4．3信用证的独立性原则和欺诈例外……………………(273)
4．4开证申请人以基础合同欺诈为由申请法院止付
信用证…………………………………………………(274)
4．5信用证欺诈的认定和实质性标准……………………(276)
4．6信用证纠纷和基础合同纠纷的不同导致追加第三人
的不同…………………………………………………(277)
4．7信用证纠纷涉及的管辖权问题………………………(279)
最高人民法院江阴外贸案评论…………………………………(280)
1．案件概要………………………………………………………(280)
2．法院判决意见…………………………………………………(282)
3．本案争执点……………………………………………………(285)
4．法律分析………………………………………………………(285)
4．1 卖方即受益人交单不符已构成基础合同项下的根本
违约……………………………………………………(285)
4．2受益人交单不符即导致信用证终结…………………(286)
4．3 法院的立场和商业实践………………………………(288)
山东省高级人民法院青岛农行案判决评论……………………(290)
1．争执点…………………………………………………………(290)
2．案件事实概要…………………………………………………(290)
3．判决摘要………………………………………………………(291)
3．1 一审山东省青岛市人民法院民事判决书摘要………(291)
3．2 山东省高级人民法院二审民事判决书摘要…………(292)
3．3 山东省高级人民法院再审判决书判决摘要…………(292)
4．评论……………………………………………………………(294)
4．1 三审判决的不同意见…………………………………(294)
4．2值得商榷的再审判决…………………………………(294)
4．3本案的教训……………………………………………(295)
武汉市中级人民法院牟其中信用证诈骗案一审判决评论……(296)
1．犯罪故意问题：牟其中有无非法占有的犯罪故意…………(296)
1．1 信用证是国际贸易的结算手段………………………(296)
1．2信用证也是融资工具…………………………………(296)
1．3牟其中利用了信用证的融资功能……………………(297)
1．4 非法占用和非法占有的区别…………………………(298)
1．5牟其中有无还款意图…………………………………(30O)
2．犯罪主体问题：牟其中骗了谁的钱…………………………(300)
2．1 开证行有无因南德集团受损失………………………(300)
2．2信用证为谁开：代理进口制度…………………………(301)
2．3开证行接受的开证担保人……………………………(302)
2．4信用证的法律关系问题………………………………(302)
3．犯罪的客观要件：南德集团有无实施诈骗行为……………(302)
3．1判决书认定骗开信用证的推理过程…………………(302)
3．2提交假单据并非南德集团和牟其中所为，也非受
南德集团和牟其中指使………………………………(303)
4．孙中辉案和牟其中案：两宗信用证诈骗案判决的比较……(303)
4．1 青岛市泛华经济发展有限公司和孙中辉信用证
诈骗案…………………………………………………(303)
4．2又是香港东泽科技有限公司提交假单证……………(304)
4．3开证申请人骗开信用证和开证申请人的下一家骗开
信用证…………………………………………………(304)
4．4两宗案件应有区别……………………………………(304)
5．结论和牟其中案对经贸界的警示……………………………(305)
厦门市海事法院千金一案判决评论……………………………(306)
1．案件事实概要…………………………………………………(307)
2．判决摘要………………………………………………………(308)
3．判决评论………………………………………………………(309)
3．1什么是信用证欺诈以及欺诈的认定标准……………(309)
3．2独立性原则和欺诈例外………………………………(312)
3．3欺诈例外也有例外……………………………………(314)
3．4审理基础合同欺诈时如何处理信用证交易…………(318)
3．5未经审判剥夺开证行和信用证项下汇票持票人的
权利……………………………………………………(321)
3．6 在冻结和撤销信用证付款时要特别保护银行的
声誉……………………………………………………(322)
3．7 法院不当干预信用证支付造成银行实务的混乱和
银行的尴尬地位………………………………………(323)
3．8在处理信用证冻结或止付案件时法院和法官自由
裁量权的滥用…………………………………………(324)
3．9证明信用证欺诈和必须给予法律救济的举证标准和
举证责任………………………………………………(326)
3．10给予冻结信用证支付命令的单方程序………………(329)
单据之间不一致以及单据之间相互补救的法律问题…………(332)
l．案情……………………………………………………………(332)
2．争执的主要问题………………………………………………(332)
法律分析………………………………………………………(333)
3．1法律问题归纳…………………………………………(333)
3．2 中国法院的指导性判例………………………………(333)
3．3 中国法院的处理原则…………………………………(333)
3．4单据之间的不一致问题………………………………(334)
3．5打字错误、合理审单人标准以及对审单人的误导
可能……………………………………………………(335)
3．6 开证行能否参考单据中的其他无关栏目……………(335)
3．7单据之间能否互相补救(Inter—Document Cure)……(338)
3．8反对单据之间互相补救的理由………………………(342)
．结论……………………………………………………………(343)
第三部分各级法院信用证以及与信用证
有关案例的判决书选登
最高人民法院颂佳实业有限公司诉开证行中国农业银行江西
省分行国际业务部兑付信用证纠纷案判决书………(347)
最高人民法院中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷
案判决书………………………………………………(352)
最高人民法院瑞士纽科案判决书………………………………(357)
最高人民法院潮连案判决书……………………………………(362)
最高人民法院江阴外贸案判决书………………………………(367)
最高人民法院三和银行案判决书………………………………(373)
最高人民法院哈尔滨工商银行案判决书………………………(382)
最高人民法院海南寰岛公司案判决书…………………………(391)
最高人民法院中冶湖北公司案判决书…………………………(403)
最高人民法院韩国新湖商社案判决书…………………………(415)
最高人民法院农行江头支行案判决书………………………(420)
最高人民法院工行青岛经济开发区支行案判决书……………(426)
北京市高级人民法院意大利信贷银行案判决书………………(432)
北京市高级人民法院荷兰银行信用证纠纷案判决摘要………(440)
天津市高级人民法院天诚集团案一审判决书…………………(447)
重庆市高级人民法院进口押汇案件一审判决书………………(453)
山东省青岛市中级人民法院中国银行进口押汇和履约担保案
判决书…………………………………………………(461)
青岛市南区人民法院民事判决书……………………………(461)
山东省青岛市中级人民法院二审判决书……………………(468)
青岛市中院二审判决书的更正书……………………………(475)
山东省高级人民法院再审裁定书……………………………(477)
青岛市中级人民法院再审判决书……………………………(478)
青岛市南区人民法院中信银行青岛分行诉中宇经济贸易发展公司
进口押汇案判决书……………………………………(484)
深圳市福田区人民法院进口押汇案判决书……………………(488)
广州海事法院“中国工商银行汕头市韩江支行诉中国汕头
外轮代理公司无单放货纠纷案”判决书……………(492)
湖北省高级人民法院牟其中信用证诈骗案判决书……………(500)
青岛市中级人民法院孙中辉信用证诈骗案判决书……………(514)
浙江省绍兴市中级人民法院中行和农行议付承兑汇票纠纷案
判决书…………………………………………………(522)
四川省高级人民法院新湖商社案一审判决书…………………(526)
福建省高级人民法院福建中行诉福建中福反担保案
判决书……………………………………(541)
江苏省高级人民法院备用信用证案例材料……………………(549)
广东省高级人民法院转让信用证案例判决书…………………(552)
厦门海事法院百利多公司信用证欺诈纠纷案判决书…………(560)
厦门海事法院香港千金一案判决书……………………………(566)
厦门市中级人民法院福建兴业银行诉北方工业公司信用证
拒付纠纷案……………………………………………(570)
福建省高级人民法院厦门北方公司诉福建兴业银行信用证
案件二审判决书………………………………………(573)
上海市浦东区人民法院进口押汇案件判决报道………………(580)
扬州市中级人民法院中国银行诉韩国朝兴银行信用证拒付案
判决……………………………………………………(582)
第四部分最高人民法院司法解释以及
中国人民银行有关规定文本
附录一最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判
工作座谈会纪要》……………………………………(589)
附录二最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证
金采取冻结和扣划措施问题的规定…………………(596)
附录三最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法
院执行和金融机构协助执行的通知》………………(598)
附录四 中国人民银行《关于加强信用证管理的通知》………(601)
附录五 中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证
业务经营风险管理的通知》…………………………(603)
附录六 最高人民法院“关于审理信用证纠纷案件若干问题
的规定”【讨论稿)……………………………………(606)
附录七 中华全国律师协会《律师信用证业务指引》
(讨论稿)………………………………………………(609)
1． 信用证……………………………………………………(609)
1．1信用证的定义………………………………………(609)
1．1．1没有信用证的确切定义………………………(609)
1．1．2注意各国国内法的定义………………………(609)
1．1．3 中国国内法的定义……………………………(609)
1．2信用证定义在法律实务上的意义…………………(610)
1．3信用证的独特性……………………………………(610)
2． 信用证的历史……………………………………………(610)
2．1 英美法和大陆法的发展史…………………………(610)
2．1．1商人法…………………………………………(610)
2．1．2国际银行标准实务……………………………(611)
2·1·3跟单信用证统一惯例作为国际惯例或标准合同
条款…………………………………(611)
2·2 国际商会的跟单信用证统一惯例的发展史………(612)
2·2·1 国际商会的努力……………………………(612)
2·2·2美国银行界的努力…………………………(612)
2·2·3英国和伦敦实务的影响……………………(612)
2·2·4普通法和大陆法的妥协产物…………………(612)
3· 国际商会跟单信用证统一惯例和国内法………………(613)
3·1 跟单信用证统一惯例作为国际银行标准实务
准则……………………………………(613)
3·2跟单信用证统一惯例在各国国内法上的地位……(613)
3·3 国内法和跟单信用证统一惯例之关系……………(613)
3·4备用信用证问题……………………………………(614)
3·5 e—UCP…………………………………(614)
3·6研究各国判例的重要性……………………………(615)
4· 信用证机制的基本原则…………………………………(616)
4·1信用证的独立性原则………………………………(616)
4·2信用证的单据交易原则……………………………(617)
4·3信用证的表面严格相符原则………………………(617)
4·4信用证的迅捷付款机制……………………………(618)
4·5维护信用证机制和反欺诈原则……………………(619)
4·6鼓励参与信用证交易和建立对信用证机制的信赖
原则……………………………………(620)
5· 信用证项下各方之法律关系……………………………(620)
5·1 信用证项下各方之标准合同关系…………………(620)
5·2开证申请人和受益人之间的关系…………………(621)
5·3开证行和开证申请人之间的关系…………………(621)
5·4开证行和受益人之关系……………………………(622)
5．5 开证行和中间行之关系……………………………(622)
5．6银行责任的免除……………………………………(623)
6． 信用证的国际私法规则…………………………………(623)
6．1 国际商会的态度……………………………………(623)
6．2 英国和美国的规则…………………………………(624)
6．2．1管辖权的确定…………………………………(624)
6．2．2准据法的确定…………………………………(625)
6．3 中国的成文法和判例………………………………(625)
6．3．1一般情形………………………………………(625)
6．3．2不方便法院……………………………………(626)
7． 信用证欺诈和司法救济问题……………………………(626)
7．1信用证欺诈和欺诈例外问题………………………(626)
7．1．1信用证的欺诈例外……………………………(627)
7．1．2最高人民法院的最新判决：欺诈例外和实质性
欺诈…………………………………………(628)
7．1．3欺诈例外的豁免………………………………(629)
7．1．4审理基础合同欺诈时如何处理信用证交易…(631)
7．2信用证欺诈的司法救济……………………………(633)
7．2．1 中国法院审理信用证欺诈案件出现的严重
问题……………………………………………(633)
7．2．2信用证欺诈的司法救济措施…………………(634)
7．2．2．1 因信用证欺诈而冻结信用证的条件……(634)
7．2．2．2各地法院对该司法解释的遵守…………(635)
7．2．2．3最高人民法院的其他相关内部指示
文件………………………………………(635)
7．2．3 关于人民法院的扣划令和冻结令……………(635)
7．2．3．1 信用证开证保证金和信用证下的资金…(635)
7．2．3．2关于开证保证金…………………………(636)
7．2．3．3 冻结信用证开证保证金和冻结信用证项下
款项的区别………………………………(636)
7．2．3．4关于冻结问题……………………………(637)
7．2．3．5关于扣划问题……………………………(637)
7．2．4《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体
银行存款的通知》(1993)………………………(638)
7．2．4．1冻结单位的存款…………………………(638)
7．2．4．2银行对执行的配合………………………(639)
7．2．5最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民
法院执行和金融机构协助执行的通知………(639)
7．2．5．1该文件的约束力…………………………(639)
7．2．5．2冻结被执行人在金融机构的存款的手续和
程序………………………………………(640)
7．2．5．3不得隐匿、转移存款、通风报信、指使当事
人转移存款………………………………(640)
7．2．6关于查询、冻结、扣押司法解释和止付令的
问题……………………………………………(640)
7．2．6．1存在的问题………………………………(640)
7．2．6．2关于止付令………………………………(641)
7．3人民法院在处理信用证欺诈案件中的其他问题…(642)
7．3．1信用证下已经开证行承兑的汇票问题………(642)
7．3．2冻结和撤销信用证付款时对银行声誉特别
保护……………………’………………………(643)
7．3．3 法院不当干预信用证支付造成银行实务的
混乱和银行的尴尬地位………………………(643)
7．3．4 在处理信用证案件时法院和法官自由裁量权的
滥用……………………………………………(644)
7．3．5证明信用证欺诈和必须给予法律救济的举证
标准和举证责任………………………………(644)
8． 信托收据…………………………………………………(645)
8．1信托收据来自于衡平法……………………………(645)
8．2 中国已经有了信托法………………………………(645)
8．3 当事人在信托收据中的约定对开证担保效力的
． 影响…………………………………………………(647)
9． 信用证的让渡和转让……………………………………(647)
9．1信用证的让渡(Assignment)………………………(647)
9．2信用证的转让(Transfer)……………………………(648)
9．3信用证让渡和转让的区别…………………………(648)
10． 银行在信用证交易中的担保利益……………………(649)
10．1 银行在信用证交易中的担保利益问题的
重要性………………………………………………(649]
10．2案件的多发性和对银行的特殊意义………………(649]
10．3法律不清晰…………………………………………(649)
10．4银行在信用证交易中的担保的设定………………(650)
10．4．1明示的担保设定………………………………(650)
10．4．2默示的担保设定………………………………(650)
10．4．3人的保证………………………………………(651)
10．4．4物的担保………………………………………(65l)
10．4．5付款赎单问题…………………………………(65l)
10．4．6银行之间的恶性竞争导致开证行担保的
落空……………………………………………(652)
10．4．7物保优于人保的协议排除……………………(652)
11． 信用证交易中的单据…………………………………(652)
11．1信用证是单据交易…………………………………(652)
11．1．1银行只关心单据没有义务知晓基础交易和特殊
贸易惯例………………………………………(653)
11．1．2信用证交易中单据的核心地位………………(653)
11．1．3单据是银行开证的附属担保物………………(653)
11．1．4进口押汇问题…………………………………(653)
11．2信用证业务中的主要单据…………………………(654)
11．2．1海运提单………………………………………(654)
11．2．2空运与陆运单据………………………………(654)
11．2．3保险单…………………………………………(655)
11．2．4跟单汇票………………………………………(655)
11．2．5多式联运单据…………………………………(655)
11．2．6商业发票………………………………………(656)
11．2．7审单清单………………………………………(656)
11．3开证行审单中应注意的几个问题…………………(656)
11．3．1开证行遗失单据的责任………………………(656)
11．3．2开证行审单的合理时间………………………(656)
11．3．3 UCP500的排除原则被最高人民法院的新
判例接受………………………………………(657)
11．3．4不符点通知的完善……………………………(657)
12． 律师在从事信用证业务中应该注意的主要问题……(658)
12．1 中国国内信用证法律实务的状况…………………(658)
12．1．1没有成文法……………………………………(658)
12．1．2没有判例法……………………………………(658)
12．1．3很少的司法解释和公布的指导性判例………(658)
12．1．4 同一法院的不同做法以及不同法官的不同
理解……………………………………………(659)
12．1．5 各地的不同做法和各级法院的不同做法……(659)
12．1．6法院和银行实务界缺少沟通以及极少使用
专家证人和专家意见…………………………(659)
12．2律师从事信用证业务中一些实际问题……………(660)
12．2．1律师的素质要求………………………………(660)
12．2．1律师对国际经贸实务的了解…………………(660)
12．2．3 国内和国外法院审理信用证案件的差距……(660)
12．3 wTO以后对律师现有银行国际业务的影响……(661)
12．3．1 中资银行在国外从事信用证业务……………(661)
12．3．2外资银行可以在国内从事信用证业务………(661)
附录八引用案例和资料目录…………………………………(662)
法律和法规……………………………………………………(662)
案例表…………………………………………………………(663)
国内案例……………………………………………………(663)
外国判决……………………………………………………(670)
引用的中英文文章目录………………………………………(674)
中文文章……………………………………………………(674)
英文文章……………………………………………………(678)
书籍……………………………………………………………(680)
中文书籍……………………………………………………(680)
英文书籍……………………………………………………(682)
后记………………………………………………………………(684)