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目 录
第一编公司 法
1．什么是公司?如何认定公司? ………………………(1)
2．如何区分有限责任公司与股份有限公司? …………(1)
3．公司享有哪些权利? …………………………………(2)
4．公司在什么范围内对外承担法律责任? ……………(2)
5．怎样确定公司住所? …………………………………(3)
6．公司章程对哪些人具有约束力? ……………………(4)
7．公司能不能向其他公司投资?公司对其他公司
的投资法定限制有哪些? ……………………………(5)
8．公司能不能设立分公司、子公司?如何理解分
公司和子公司? ………………………………………(5)
9．设立有限责任公司，应当具备哪些条件? …………(6)
10．有限责任公司的股东人数有何限制?………………(8)
11．公司章程对公司经营有什么意义?有限责任公
司章程应当载明哪些事项?…………………………(9)
12．什么是有限责任公司的注册资本?设立有限责
任公司，最低注册资本为人民币多少? …………(11)
13．有限责任公司的股东出资方式有哪些?以工业
产权、非专利技术作价出资的金额不得超过
有限责任公司注册资本的百分之几? ……………(13)
14．如何确定有限责任公司的成立日期? ……………(14)
15．设立有限责任公司出资违约的，应承担何种法
律责任? ……………………………………………(14)
16．如何认定出资证明书?出资证明书应当载明哪
些事项? ……………………………………………(15)
17．股东在公司登记后，能不能抽回出资? …………(16)
18．股东之间是否可以相互转让其出资?股东向
股东以外的人转让其出资时，《公司法》有
何限制规定?………………………………………(16)
19．有限责任公司的特点、制度和权力机构是什么?……(17)
20．股东会有哪些职权? ………………………………(17)
21．修改公司章程，必须经代表多少表决权的股
东通过? ……………………………………………(18)
22．股东会会议股东如何行使表决权? ………………(19)
23．股东会的首次会议应由谁召集和主持? …………(20)
24．经哪些人提议，股东会可以召开临时会议? ……(20)
25．公司法对有限责任公司董事会成员有何规定?……(21)
26．如何确定公司的法定代表人? ……………………(22)
27．如何划分股东会、董事会、总经理的职权? ……(22)
28．有限责任公司的经理应如何产生? ………………(24)
29．有限责任公司在何种情况下可以设立执行董
事?如何规定执行董事职权? ……………………(25)
30．监事会由哪些人组成?其职权如何? ……………(25)
31．董事、经理及财务负责人为何不能兼任监事?……(27)
32．董事、监事的任期为多长? ………………………(27)
33．哪些人不得担任公司的董事、监事及经理? ……(27)
34．国家公务员能否兼任公司的董事、监事、经理?
………………………………………………………(28)
35．甲为A化妆品公司的董事，他能否自己另外
注册一家化妆品公司或者兼任B化妆品公司
的总经理? …………………………………………(28)
36．如何认定国有独资公司? …………………………(29)
37．设立股份有限公司应当具备哪些条件? …………(30)
38·什么是发起设立? …………………………………(32)
39．什么是募集设立?在募集设立中，发起人所从
购的股份应占公司股份总数的比例是多少? ……(33)
40．设立股份有限公司，对于发起人人数有何限制?
………………………………………………………(33)
41．国有企业改建为股份有限公司的，发起人及设
立方式有何限制性规定? ………………………(34)
42．股份有限公司的注册资本最低限额为多少? ……(34)
43．股份有限公司的发起人的出资方式有哪些?其
以工业产权、非专利技术作价出资的金额可占
股份有限公司注册资本的最大比例是多少?
………………………………………………………(34)
44．招股说明书应载明哪些事项? ……………………(37)
45·发起人向社会公开募集股份，由何机构承销?
何机构代收股款? …………………………………(37)
46．发行股份的股款缴足后，发起人应当在多少
天内主持召开创立大会?未召开创立大会或
逾期召开的，认股人是否可以要求发起人返
还股款? ……………………………………………(38)
47．创立大会有多少认股人出席时，方可举行?
其职权有哪些?……………………………………(38)
48．认股人出资后，能否抽回其股本? ………………(39)
49·在股份有限公司设立过程中，发起人应当承
担哪些责任?…………………………………(39)
50·有限责任公司能否变更为股份有限公司? …(41)
5l·有限责任公司变更为股份有限公司后，原有
限责任公司的债权、债务如何处理? ……………(42)
52·股份有限公司的权力机构名称是什么?有何
职权?…………………………………(42)
53．在何种情形下，可以召开临时股东大会? ………(43)
54．股东大会会议一般情况下由谁负责召集?
谁主持? ……………………………………………(43)
55．股东大会作出决议，须获多少出席股东大
会的股东所持表决权通过方可生效? ……………(43)
56．股东是否必须亲自出席股东大会? ………………(44)
57．股东大会的决议应如何记录、处理和保存? ……(44)
58．股东享有哪些权利? ………………………………(44)
59．股东大会、董事会的决议违反法律、行政法
规，股东应怎么办? ………………………………(45)
60．股份有限公司设立董事会，其成员应为几人?
职权有哪些?………………………………………(45)
61．董事长如何产生，其职权有哪些? ………………(46)
62．董事的任期多长? …………………………………(47)
63．董事会召开的条件有哪些? ………………………(47)
64．股份有限公司经理应如何产生，
可行使哪些职权? …………………………………(47)
65．董事会闭会期间由谁来行使其职权? ……………(48)
66．公司在研究决定哪些事项时，应听取公司职
工和工会的意见? …………………………………(48)
67．董事、经理有哪些义务? …………………………(48)
68．有限责任公司有关不得担任董事、经理的规
定及董事、经理的义务责任的规定是否适用
股份有限公司的董事、经理? ……………………(49)
69．股份有限公司设立监事会应当遵循什么规定?
………………………………………………………(49)
70．监事会行使哪些职权? ……………………………(50)
71．监事会的议事方式和表决程序如何确定? ………(50)
72．股份有限公司监事的义务、责任有哪些? ………(50)
73．如何理解股份有限公司的股份? …………………(51)
74．什么是股票?………………………………………(51)
75．股份发行的原则是什么?同次发行的股票，
每股发行条件和价格是否相同? …………………(52)
76．认购股份，是否需要支付对价? …………………(53)
77．股票发行价格是否等同于票面金额? ……………(53)
78．股票样式如何确定? ………………………………(53)
79．对公众发行的是什么股票? ………………………(54)
80．股东名册应记载哪些内容? ………………………(54)
81．股票应何时向股东交付? …………………………(55)
82．公司发行新股必须具备哪些条件? ………………(55)
83．公司发行新股，股东大会应当作出哪些决议7
……………………………………………………(56)
84．公司批准向社会公开发行新股，应向社会公
开哪些内容? ………………………………………(56)
85．公司向社会公开发行新股，应由谁承销? ………(56)
86．公司发行新股募足股款后，是否必须办理变
更登记? ……………………………………………(56)
87．股东持有的股份能否转让?如何转让? …………(56)
88．发起人、董事、监事、经理持有的本公司股
份转让有哪些限制? ………………………………(57)
89．国家授权投资的机构能否转让、购买股票? ……(57)
90．公司能否购买本公司股票?是否有例外情况? …(57)
91．记名股票被盗怎么办? ……………………………(57)
92．什么是上市公司? …………………………………(57)
93．股份有限公司申请其股票上市必须符合哪些
条件? ………………………………………………(58)
94．上市公司财务会计报告应如何公布? ……………(60)
95．上市公司在什么情况下会暂停上市? ……………(60)
96．在什么情况下可以终止上市公司股票上市? ……(61)
97．哪些公司可以发行公司债券? ……………………(62)
98．什么是公司债券? ……………………………(62)
99．发行公司债券必须具备哪些条件? ………………(62)
100．哪些情况不得再次发行债券?……………………(63)
101．发行公司债券应公告哪些事实?…………………(64)
102．公司债券应采用何种样式?………………………(64)
103．发行公司债券应当在公司债券存根簿上载
明哪些内容?………………………………………(65)
104．公司债券能否转让?如何转让?…………………(66)
105．什么是“债转股”?如何实施“债转股”? ……(67)
106．公司应如何建立财务会计报告的制度?…………(67)
107．公司当年税后利润应如何分配?…………………(68)
108．股票发行溢价款应如何处理?……………………(68)
109．如何区别公积金与公益金?………………………(68)
1lO．公积金的用途是什么?公益金的用途是什么?
………………………………………………………(69)
111．公司合并或者分立，由谁决定?…………………(69)
112．公司合并有哪几种形式?…………………………(69)
113．公司合并时合并各方的债权债务由谁继承?……(70)
114．公司合并或者分立、解散、设立、增加或
者减少注册资本时分别应办理哪些登记?………(70)
115．公司在什么情况下应进行破产清算?……………(70)
116．公司在哪些情况下可以解散?……………………(70)
117．清算组在清算期间行使哪些职权?………………(70)
118．债权人如何向清算组申报债权?…………………(71)
119．公司破产清算时，其偿债程序如何?……………(71)
120．清算期间，公司能否开展新的经营活动?………(71)
121．因公司解散而清算，清算组在清理公司财产，
编制资产负债表后，发现公司财产不足清偿
债务的，能否向人民法院申请宣告破产?………(71)
122．公司清算结束后，公司终止是否必须申请注
销公司登记?………………………………………(72)
123．清算组成员有何义务?……………………………(72)
124．《公司法》所称的外国公司须具备哪些条件?
………………………………………………………(72)
125．外国公司分支机构与外资企业有何不同?………(72)
126．外国公司撤销其在中国境内的分支机构时，
应履行哪些义务?…………………………………(73)
127．办理公司登记时虚报注册资本的，应如何承
担法律责任?………………………………………(73)
128．制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券
募集办法发行股票或者公司债券的，应如何
承担法律责任?……………………………………(73)
129．公司发起人、股东虚假出资，应如何承担法
律责任?……………………………………………(73)
130．公司发起人、股东抽逃出资应如何承担法律
责任?………………………………………………(74)
131．未经批准，擅自发行股票或公司债券，应如
何承担法律责任?…………………………………(74)
132．在法定会计账册外另立会计账册，应如何承
担法律责任?………………………………………(74)
133．公司资产以任何个人名义开立账户存储的，
应如何承担法律责任?……………………………(74)
134．公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒
重要事实的财务会计报告，应如何承担法律
责任?……………………………………(74)
135．将国有资产低价折股、低价出售或者无偿分
给个人的，应如何承担法律责任?………………(75)
136．董事、监事、经理利用职权收受贿赂，应如
何承担法律责任?…………………………………(75)
137．董事、经理挪用公司资金或者将公司资金借
贷给他人的，应如何承担法律责任?……………(75)
138．董事、经理违反《公司法》规定，以公司资
产为本公司的股东或者其他个人债务提供担
保的，应如何承担法律责任?……………………(75)
139．经理违反《公司法》规定，自营或者为他人
经营与其所任职公司同类的营业的，应如何
承担法律责任?……………………………………(75)
140．未依法提取法定公积金，应如何承担法律责
任?…………………………………………………(76)
141．合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，
未依法通知或者公告债权人的，应如何承担
法律责任?…………………………………………(76)
142．隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚
伪记载或者未清偿债务前分配公司财产的，
应如何承担法律责任?……………………………(76)
143．清算组违规操作，应负何种法律责任?清算
组成员利用职权徇私舞弊，应如何承担法律
责任?………………………………………………(76)
144．承担资产评估、验资或者验证的机构提供虚
假证明文件，应负何种法律责任?因过失提
供有重大遗漏的报告，应如何承担法律责任?
………………………………………………………(77)
145．冒用有限责任公司或者股份有限公司名义的
应如何承担法律责任?……………………………(77)
146．公司成立后应在多长时间开业?…………………(77)
147．公司登记事项发生变更时，未依法办理有关变
更登记的，应如何承担法律责任?………………(77)
148．外国公司擅自在中国境内设立分支机构的，应
如何承担法律责任?………………………………(78)
149．在公司申请登记时，对主管部门的行政行为不
服如何寻求救济?…………………………………(78)
150．什么叫“国有法人股”?什么是“国家股”?
………………………………………………………(78)
151．如何适用股份公司国有股权管理的基本原则?
………………………………………………………(78)
152．如何界定国有企业改建为股份公司的股权?……(79)
153．如何界定新设立的股份公司的股权?……………(79)
154．国有股能否转让，在什么情况下可以?…………(80)
155．国家股权转让收入应如何使用?…………………(80)
156．公司发行的境内上市外资股应采取什么形式?
………………………………………………………(80)
157．哪些人可以成为境内上市外资股的投资人?……(81)
158．以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资
股的应符合哪些条件?……………………………(81)
159．发行境内上市外资股的公司应如何进行信息披
露?…………………………………………………(82)
第二编 票据法
1．如何认定票据?………………………………………(83)
2．怎样理解票据法的立法目的、立法特征?…………(83)
3．票据的基本性质是什么?……………………………(84)
4．如何根据票据的特点来判断票据?…………………(88)
5．票据的主要功能有哪些?……………………………(89)
6．票据法所指的票据行为是什么?……………………(91)
7．如何适用票据的基本原则?…………………………(91)
8．票据代理关系有哪些内容?…………………………(91)
9．如何确定票据上的签章?……………………………(91)
10．票据金额应当如何填写? …………………………(93)
11．如何确定票据上的记载事项? ……………………(93)
l2．票据记载事项能不能更改? ………………………(93)
13．在什么情况下取得票据可以不受给付对价的限制?
无偿取得票据的持票人所享有的票据权利是否与
其前手权利相同? …………………………………(93)
14．哪些持票人不享有票据权利? ……………………(94)
15．什么是票据的抗辩?我国票据法是如何规定的?
………………………………………………………(94)
16．如何认定票据的伪造及其效力? …………………(95)
17．如何认定票据的变造及其效力? …………………(96)
18．票据丧失后，失票人应当采取什么措施保全自
己的票据权利? ……………………………………(98)
19．如何适用公示催告? ………………………………(99)
20．持票人行使票据权利或者保全票据权利，应当
在什么时间什么地方进行? ………………………(99)
21．在特定期限内不行使票据权利是否导致票据权
利的消灭? …………………………………………(99)
22．持票人如果丧失票据权利，还能不能向有关票
据债务人行使利益返还请求权?………………(100)
23．如何认定汇票?…………………………………(100)
24．我国实行的汇票有哪几种?………………………(101)
25．我国的商业汇票有哪些具体形式?………………(101)
26．如何认定票据的出票行为?………………………(101)
27．票据的出票行为中有哪些当事人?………………(102)
28．签发汇票是否必须具有真实的委托关系以及
具有可靠的支付资金?……………………………(102)
29．签发无对价汇票的行为应承担怎样的法律后
果?…………………………………………………(102)
30．签发汇票时，出票人必须在汇票上记载哪些
法定事项?…………………………………………(103)
31．签发汇票时，除法定记载事项外，出票人还
可以在汇票上记载哪些事项?……………………(105)
32．汇票上所记载的票据法规定的记载事项之外
的其他事项，其效力如何认定……………………(105)
33．汇票上记载的付款日期，有哪几种具体形式?
………………………………………………………(105)
34．汇票的出票人对其所签发汇票应承担何种责
任?…………………………………………………(106)
35．汇票权利能不能以及采取什么方式转让和授
予他人行使?………………………………………(107)
36．什么是粘单?怎样使用粘单?……………………(107)
37．背书时为什么必须由背书人签章并记载背书
日期?如果没有记载背书日期，应该怎么处
理?…………………………………………………(107)
38．什么是转让背书?什么是非转让背书?…………(108)
39．什么是记名背书?什么是空白背书?……………(108)
40．什么是背书的连续性?为什么持票人必须以
背书的连续性来证明其汇票权利?………………(108)
41．如何确认后手?……………………………………(109)
42．背书能不能附有条件?将汇票金额部分转让
或分割转让的背书是否有效?……………………(109)
43．对记载“不得转让”字样的汇票，持票人再
转让时，将产生什么法律后果?…………………(109)
44．被授予行使票据权利的人和票据的质权人享有
哪些权利?…………………………………………(109)
45．汇票在哪些情况下不能背书转让?………………(110)
46．汇票的背书人是否对其背书转让的汇票获得
承兑和付款承担责任?……………………………(110)
47．什么是汇票的承兑?………………………………(110)
48．什么是“提示承兑”?……………………………(111)
49．定日付款和出票后定期付款的汇票应在什么
时候提示承兑?……………………………………(111)
50．见票后定期付款的汇票，持票人应该在多长
时间内向付款人提示承兑?………………………(111)
51．承兑汇票时，承兑人应该在汇票上进行记载
哪些事项?…………………………………………(111)
52．承兑汇票能不能附有条件?附有条件承兑的
法律后果是什么?…………………………………(112)
53．什么是汇票的保证?汇票的保证人能否由票
据债务人担当?……………………………………(112)
54．汇票保证应该以什么样的方式进行?………(113)
55．汇票保证能不能附有条件?附有条件的保证
是否还具有汇票保证的效力?……………………(114)
56．如何认定汇票保证的独立性?……………………(114)
57．保证人与被保证人对汇票债务承担怎样的
责任?………………………………………………(114)
58．保证人为两人以上时如何承担保证责任?………(114)
59．什么是提示付款?如何适用我国《票据法》
规定的提示付款法定期限条款?…………………(115)
60．持票人提示付款时，付款人应在多长时间内
付款?………………………………………………(117)
61．持票人获得付款后，应履行哪些义务?…………(117)
62．持票人委托的收款银行和付款人委托的付款
银行，在付款时应该承担什么责任?……………(119)
63．付款人在付款时应该审查哪些内容?付款人在
没有履行审查义务时应该承担什么责任?………(120)
64．付款人在汇票到期日前向持票人付款，应承担
什么样的责任?……………………………………(123)
65．汇票金额为外币时，付款人应使用何种货币付
款?………………………………………………(123)
66．付款人依法足额付款具有什么法律效力?………(123)
67．什么是追索权?发生哪些情形时，持票人可以
行使追索权?………………………………………(123)
68．承兑人或者付款人拒绝付款或者拒绝承兑时是
否必须为持票人出具拒绝证明或者退票理由书?
………………………………………………………(124)
69．在哪些情况下持票人可以依法取得其他有关证
明替代拒绝证明?…………………………………(124)
70·为什么承兑人或者付款人被依法宣告破产或被
责令终止业务活动后，人民法院的有关司法文
书或有关行政主管部门的处罚决定书，具有拒
绝证明的效力?……………………………………(125)
71．在哪些情况下持票人丧失对前手的追索权?……(125)
72·为什么票据法规定持票人有义务将被拒绝承兑
或被拒绝付款的事由通知汇票债务人?持票人
应该如何通知?……………………………………(125)
73·追索权具有什么法律效力?………………………(126)
74·出票人和背书人行使追索权有哪些限制?………(126)
75·持票人行使追索权时，可以请求清偿哪些金额
和费用?…………………………………………(126)
76·什么是再追索权?行使再追索权，请求赔偿的
内容有哪些?………………………………………(127)
77．被追索人的清偿责任在什么情况下可以解除?
………………………………………………………(127)
78．如何认定本票?……………………………………(127)
79．本票的种类有哪些?………………………………(128)
80．如何认定《票据法》上的本票? ………………(128)
81．本票出票人应具备什么样的资格?………………(128)
82．票据法对本票出票人的资金状况有何要求?……(129)
83．《票据法》对本票规定的绝对必要记载事项
有哪些?……………………………………………(129)
84．《票据法》规定的本票的相对必要记载事项
有哪些?……………………………………………(129)
85．本票出票人应负什么样的付款责任?……………(130)
86．如何确定本票提示付款的期限?…………………(131)
87．本票持票人没有按照规定期限提示见票，会造
成什么法律后果?…………………………………(131)
88．如何认定支票?…………………………………(131)
89．开立支票存款账户和领用支票应具备哪些条件?
………………………………………………………(133)
90．票据法规定的支票种类有哪些?在使用时应当
注意什么问题?……………………………………(133)
91．如何认定支票的绝对必要记载事项?……………(134)
92．支票上的哪些事项可以补记?……………………(134)
93．票据法对支票出票人的签章有何要求?…………(134)
94．票据法对支票出票人签发的支票金额有什么要
求?如何认定空头支票?…………………………(135)
95．如何认定支票出票人的责任?……………………(135)
96．如何认定支票付款人解除付款责任?……………(136)
97．票据法对支票的提示付款期限是如何规定的?
逾期提示的法律后果是什么?……………………(l36)
98·如何确定支票的付款日期?………………………(136)
99．如何认定支票付款人的责任?……………………(136)
100·票据行为中汇票、本票和支票共同适用的规
范有哪些?………………………………………(137)
101·如何认定涉外票据?区分涉外票据与非涉外
票据的意义是什么? ……………………………(137)
102·如何解决涉外票据的法律适用问题? …………f137)
103·处理涉外票据法律关系适用国际条约和国际
惯例应当遵循什么原则? ………………………(138)
104·怎样认定涉外票据债务人的民事行为能力?……(138)
105·出票人所签发票据必须具备哪些形式要件?
对涉外票据形式要件的认定应如何适用
法律?…………………………………(138)
106·涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为应
如何适用法律? …………………………………(139)
107·如何适用涉外票据追索权行使期限的规定?……(140)
108·如何适用涉外票据提示期限、拒绝证明方式
及出具拒绝证明期限的法律规定? ……………(141)
109·涉外票据丧失时，失票人请求保全票据权利
应适用哪些程序? ………………………………(142)
110·哪些票据欺诈行为应当依法追究刑事责任?
追究怎样的刑事责任? …………………………(142)
ll 1·票据法规定对于哪些票据欺诈行为应当给予
行政处罚? ………………………………………(144)
112·票据法规定对于哪些违法票据行为应当承担
民事责任? ………………………………………(l44)
113-金融机构工作人员在票据业务活动中玩忽职
守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付
款或者保证的，应如何承担法律责任? ………(145)
114．票据的付款人对见票即付或者到期的票据，
故意压票、拖延支付的，应如何承担法律
责任? ……………………………………………(146)
115．票据法所规定的各项期限应当如何计算?
……………………………………………………(146)
116．个人能不能自行印制票据?自行印制会有
什么后果?………………………………………(147)
117．人民法院应受理哪些票据案件? ………………(148)
118．哪些票据纠纷案件属于人民法院管辖范围?
……………………………………………………(148)
119．在什么情况下，人民法院可以采取票据保
全措施和执行措施?当事人如何申请采取
票据保全措施和执行措施? ……………………(149)
120．人民法院在票据诉讼中怎样认定当事人的
举证责任? ………………………………………(149)
121．票据当事人享有何种票据抗辩权? ……………(150)
122．在我国票据法中失票救济是如何规定的?
实施失票救济应注意哪些问题? ………………(151)
123．人民法院如何认定《票据法》上规定的票
据的票据效力? …………………………………(155)
124．如何认定票据背书行为的效力? ………………(156)
125．哪些单位不能作为票据保证人?如果这些
单位进行票据保证，它们应承担什么责任?
……………………………………………………(158)
1 26．保证人未在票据或者粘单上记载“保证”字
样而另行签订保证合同或者保证条款的，
是不是票据保证?应该适用什么法律? ………(158)
127．什么情况下票据债务人不承担票据责任? ……(158)
128．被他人以本人名义在票据上伪造签章的本人
是否承担票据责任? ……………………………(159)
129．补充事项超出授权范围的，出票人应承担什
么责任? …………………………………………(159)
130．付款人或者代理付款人有重大过失的，应承
担什么责任?……………………………………(159)
131．在什么情况下，付款人及其代理付款人应自
行承担责任?……………………………………(159)
132．如何认定票据法上的“其他有关证明”? ……(160)
133．申请票据保全错误而给他人造成损失的，应
承担什么责任?…………………………………(160)
134．出票人签发空头支票、与其预留本名的签名
式样或者印鉴不符的支票给他人造成损失的，
谁来承担责任?…………………………………(160)
135．人民法院将与票据纠纷案件有牵连但不属同
一法律关系的票据诈骗犯罪嫌疑线索提供给
有关公安机关的，该票据纠纷案件怎样处理?
……………………………………………………(161)
136．金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，
给当事人造成损失的，如何承担责任? ………(161)
137．如何办理银行汇票? ……………………………(161)
138．收款人受理银行汇票时，应审查哪些事项?
……………………………………………………(162)
139．被背书人受理银行汇票时，应审查哪些事项?
……………………………………………………(163)
140．没有在银行开立存款账户的个人持票人，如
何向银行提示付款? ……………………………(163)
141·申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他
原因要求退款时，应如何办理? ………………(164)
142．银行承兑汇票的出票人须具备哪些条件? ……(164)
143．商业汇票的承兑银行必须具备哪些条件? ……(164)
144．商业承兑汇票的付款人开户银行应如何通知
付款人?…………………………………………(165)
145．商业汇票的持票人向银行办理贴现应具备哪
些条件?…………………………………………(165)
146．银行承兑汇票的出票人在汇票到期日未能足
额交付票款时，应如何处理? …………………(166)
147．存款人怎样领购商业汇票? ……………………(166)
148．收款人受理银行本票时，应审查哪些事项?
……………………………………………………(166)
149．被背书人受理银行本票时，应审查哪些事
项?………………………………………………(167)
150．没有在银行开立存款账户的个人持票人，如
何凭银行本票支取现金? ………………………(167)
151．银行对签发空头支票的出票人应怎样处理?
……………………………………………………(168)
152．什么是信用卡?…………………………………(168)
153．申请发行信用卡的银行、非银行金融机构，
应具备什么样的条件? …………………………(169)
154．怎样申请信用卡? ………………………………(169)
155．怎样使用信用卡? ………………………………(170)
156．特约单位如何受理信用卡? ……………………(170)
157．什么信用卡可以在银行支取现金?如何取
现金? ……………………………………………(171)
158．如何认定信用卡善意透支? ……………………(172)
159．怎样给信用卡办理存款? ………………………(172)
160．持卡人怎样办理销户? …………………………(173)
161．持卡人丧失信用卡，应该怎么办? ……………(173)
162．什么是汇兑7．……………………………………(174)
163．汇款人如何办理汇兑? …………………………(174)
164．未在银行开立存款账户的收款人，凭信、
电汇的取款通知向汇入银行支取款项，
如何办理? ………………………………………(175)
165．汇款人如何办理汇款的撤销或退汇? …………(175)
166．什么是托收承付?………………………………(176)
167．使用托收承付结算方式应具备哪些条件? ……(176)
1,68．收款人在没有发运证件的情况下的，可凭
哪些证件办理托收? ……………………………(177)
169．托收承付结算方式的金额及结算款项的划
回方法是什么? …………………………………(178)
170．签发托收承付凭证必须记载哪些事项? ………(178)
171．托收应怎样办理?………………………………(178)
172．承付应如何办理?………………………………(179)
173．付款人的哪些行为可按逾期付款处理? ………(180)
174．付款人在承付期内向银行提出全部或部分
拒绝付款的条件有哪些? ………………………(182)
175．如何重办托收?…………………………………(183)
176．收款人开户银行对逾期尚未划回，又未收
到逾期付款通知或拒绝付款理由书的托收
款项应如何处理?………………………………(183)
177．对付款人提出的拒绝付款银行无法判明是
非的，应如何处理?……………………………(183)
178．什么是委托收款? ………………………………(184)
179．签发托收凭证应记载哪些事项? ………………(184)
180．如何办理委托收款? ……………………………(184)
181．银行接到委托收款凭证，应如何办理付款?……(185)
182．付款人对收款人委托收取的款项如何办理
拒绝付款? ………………………………………(185)
183．如何办理同城特约委托收款? …………………(186)
184．单位卡及个人附属卡发生透支，责任如何
承担?……………………………………………(186)
第三编担保法
1．如何确定担保法律关系中各方当事人的诉讼
主体资格? …………………………………………(187)
2．审理在担保法施行以前发生的担保纠纷是否
适用担保法?………………………………………(188)
3．主合同解除后，担保人是否应承担责任? ………(188)
4．当事人就担保期间进行约定的应如何处理? ……(188)
5．担保合同无效的情况下，如债务人、债权人
和担保人有过错应如何处理?……………………(189)
6．哪些民事主体不得为保证人? ……………………(189)
7．不具备清偿能力的法人或公民对外签订的保
证合同应如何处理? ………………………………(190)
8．如何认定担保法所规定的其他组织? ……………(190)
9．企业法人的分支结构、职能部门对外提供保
证的应如何处理? …………………………………(190)
10．同一债务有两个以上的保证人应如何承担
保证责任?…………………………………………(191)
11．被保证债权是否必须自始确定?…………………(192)
12．一般保证的保证人是否绝对地享有先诉抗
辩权?………………………………………………(193)
13．保证方式约定不明的应如何处理?………………(193)
14．债务人放弃抗辩权是否影响保证人权利的
行使?………………………………………………(194)
15．债权人怠于行使权利，一般保证的保证人
如何免责?…………………………………………(194)
16．保证期间内主合同的当事人发生变更是否
需经保证人同意?…………………………………(194)
17．主合同变更是否影响保证责任的承担?…………(195)
18．保证合同未约定保证期间的应如何处理?………(196)
19．主、从合同当事人恶意串通、欺诈损害其
他当事人利益的应如何处理?……………………(197)
20．保证合同的诉讼时效如何起算?…………………(197)
21．主合同系借新贷还旧贷的，保证责任如何
确定?………………………………………………(199)
22．保证人承担保证责任后如何实现追偿权?………(199)
23．可用于抵押的财产有哪些?………………………(200)
24．哪些财产不得用于抵押?………………………(201)
25．抵押手续有瑕疵的，如何处理?…………………(201)
26．共同抵押是否有效?………………………………(202)
27．抵押担保合同应如何订立?………………………(203)
28．抵押担保的范围及抵押权的效力包括哪些?……(205)
29．抵押物的孳息和从物如何处理?…………………(206)
30．同一物上同时存在抵押和租赁的，其效力
如何确定?…………………………………………(207)
31．抵押物在抵押期间内能否转让?…………………(207)
32．事后抵押的应如何处理?…………………………(208)
33．抵押物价值减少的应如何处理?…………………(209)
34·抵押权如何实现?在多个权利同时存在的
情况下，清偿顺序如何确定?……………………(209)
35·借款合同能否约定最高额担保?被担保的
债权数额如何确定?………………………………(212)
36·质押合同何时生效?………………………………(213)
37．约定质押物与实际交付的质押物不一致的，
应如何处理?……………………………………(214)
38．出质人以其无权处分的财产出质的，应如何
处理?………………………………………………(214)
39．如何确定质押担保的范围及质权的效力范围?
………………………………………………………(215)
40．哪些权利可以质押?………………………………(215)
41．权利质押合同何时生效?…………………………(217)
42．留置是否适用善意取得?…………………………(217)
43．留置权如何实现?…………………………………(218)
44．如何认定及处理立约定金、成约定金与解约
定金?………………………………………………(219)
45．定金合同的约定与实际履行不一致应如何认
定及处理?…………………………………………(219)
第四编证券法
1．证券法的适用范围是什么? ………………………(221)
2．证券发行、交易所应遵循的基本原则是什么?
………………………………………………………(221)
3．设立股份有限公司申请公开发行股票应符合哪
些条件? ……………………………………………(221)
4．判断证券、股票、公司债券的公开发行是否合
法的依据有哪些? …………………………………(222)
5．股份有限公司的股份发行应遵循哪些原则? ……(223)
6．定向募集公司申请公开发行股票应具备哪些条
件? …………………………………………………(223)
7．招股说明书中需要明确记载哪些内容? …………(223)
8．股份有限公司发行的股票应载明哪些事项? ……(225)
9．股份有限公司发行的记名股票应记载哪些事项?
………………………………………………………(225)
10．股份有限公司发行新股必须具备哪些条件?
………………………………………………………(225)
11．什么是公司债券?发行公司债券必须符合哪
些条件?……………………………………………(226)
12．哪些情形下，不得再次发行公司债券?…………(226)
13．公司债券可否转让?如何转让?…………………(226)
14．上市公司能否发行可转换为股票的公司债券?
………………………………………………………(227)
15．证券公司与发行人签订的代销或包销协议应
记载哪些事项?……………………………………(227)
16．证券承销业务可采取哪些方式?…………………(227)
17．证券公司承销证券应符合哪些条件?……………(228)
18．发行人、承销的证券公司在公告中有虚假记
载、误导性陈述或者有重大遗漏，致使投资
者在证券交易中遭受损失的，应承担哪些
责任?………………………………………………(228)
19．股东如何转让其股份?……………………………(228)
20．股份有限公司发起人持有的本公司股份可否
转让?………………………………………………(229)
21．股份有限公司收购本公司股票有哪些限制?……(229)
22．记名股票被盗、遗失或者灭失的，应如何处
理?……………………………………(229)
23·公司的发起人、股东在公司成立后抽逃其出
资的，应承担哪些法律责任?……………………(230)
24·如何处理擅自发行股票或公司债券的行为?……(230)
25．企业发行企业债券须符合哪些条件?……………(230)
26·什么是企业债券?企业债券的持有人享有哪
些权利?……………………………………………(230)
27．哪些企业有权申请发行B股? …………………(231)
28．B股发行中，有关证券经营机构在承销协议
规定的期限内未完成承销的，应承担哪些责
任?…………………………………………………(231)
29．何为申报?申报指令包括哪些内容?……………(231)
30．法律对股票、基金、债券的申报单位及申报
的数量有何限制?…………………………………(231)
31．买卖有价格涨跌幅限制的证券，如何确定申
报的效力?…………………………………………(232)
32．买卖上交所无价格涨跌幅限制的证券，如何
确定申报的效力?…………………………………(232)
33．买卖深交所无价格涨跌幅限制的证券，如何
确定申报的效力?…………………………………(232)
34．证券交易股票基金交易实行价格涨跌幅限制
的比例是多少?如何计算涨跌幅价格?…………(232)
35．证券交易在证券交易所持牌进行有哪几种竞
价方式?……………………………………………(233)
36．如何确定开盘价、收盘价?………………………(233)
37．开市期间停牌的，如何进行停牌前和停牌期
间的申报?…………………………………………(233)
38．证券交易集中竞价应遵循哪些原则?……………(233)
39．集合竞价成交价格的确定应遵循哪些原则?……(234)
40．连续竞价成交价格的确定应遵循哪些原则?……(234)
41．如何判断证券交易是否生效?……………………(234)
42．会员应当如何办理清算交收手续?………………(234)
43．上市证券在哪些情况下需要作除权除息处理?
除权(息)价该如何计算? ……………………(235)
44．如何确定大宗交易的成交价格?…………………(235)
45．什么是债券回购交易?在证券交易所进行的
债券回购交易中，法律对债券持有人可卖出
的债券数量有何限制?……………………………(235)
46．如何确定证券回购合同履行地?…………………(236)
47．法院如何受理与管辖证券回购纠纷案件?………(236)
48．如何认定证券回购合同的主体?…………………(237)
49．法院如何审查证券回购合同内容的合法性?……(238)
50．证券回购合同纠纷案件的民事责任如何承担?……(239)
51．对回购纠纷与经济犯罪交织的案件，应当如
何处理?……………………………………………(240)
52．能够导致临时停市或技术性停牌的异常情况
有哪些?……………………………………………(240)
53．法律禁止哪些人员在任期或者法定期限内直
接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，
或收受他人赠送的股票?这些人对原已持有
的股票应如何处理?………………………………(241)
54．为股票发行出具审计报告、资产评估报告或
者法律意见书等文件的专业机构和人员能否
买卖该种股票?……………………………………(241)
55．法律对持有股份有限公司已发行股份5％以
上的股东有何特殊规定?违反此种规定的股
东应承担何种法律责任?…………………………(241)
56．股份有限公司申请其股票上市须符合哪些
条件?………………………………………………(242)
57．股票上市须经哪些程序?…………………………(242)
58．申请债券上市交易必须符合哪些条件?…………(242)
59．公司债券上市须经哪些程序?……………………(243)
60．上市公司股票在哪些情况下可以暂停上市交易?
在何种情况下允许终止该公司股票上市?………(243)
61．法律对上市交易公司债券在哪些情况下可以
暂停上市交易?何种情况下允许终止该公司
债券上市?…………………………………………(243)
62．我国法律所称的虚假陈述行为具体包括哪些?
………………………………………………………(244)
63．编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰
乱证券交易市场的行为应承担哪些法律责任?
………………………………………………………(244)
64．对虚假陈述或者信息误导行为，应追究哪些
法律责任?…………………………………………(244)
65．如何确认虚假陈述民事赔偿案件?………………(245)
66．受理虚假陈述民事赔偿案件的前提条件是什
么?…………………………………………………(245)
67．如何确定虚假陈述民事赔偿案件的诉讼时效?
………………………………………………………(245)
68．人民法院如何受理虚假陈述民事赔偿案件?……(246)
69．如何适用虚假陈述民事赔偿案件的管辖原
则?…………………………………………………(246)
70．哪些信息属于内幕信息?…………………………(246)
71．哪些人属于知情人员?知情人员负有哪些法
定义务?……………………………………………(247)
72．哪些行为属于内幕交易行为?从事此类行为
应承担哪些法律责任?……………………………(248)
73．在证券交易中，从事获取不正当利益或者转
嫁风险的行为应承担哪些法律责任?……………(248)
74．如何认定损害客户利益的欺诈行为?……………(249)
75．证券公司违背客户的真实意思表示，给客户
造成损失的应承担哪些法律责任?………………(249)
76．法人以个人名义开立账户，买卖证券应承担
哪些法律责任?……………………………………(250)
77．国有企业和国有资产控股的企业能否炒作上市
交易的股票?………………………………………(250)
78．如何认定操纵市场行为?…………………………(250)
79．我国法律对党政机关工作人员个人在买卖股票
和证券投资基金时有哪些禁止性规定?…………(250)
80．哪些党政机关工作人员及其父母、配偶、子女
及其配偶被禁止买卖和持有有关上市公司的股
票和证券投资基金?………………………………(251)
81．如何认定证券交易中投资者的报告和公告义务?
………………………………………………………(252)
82．如何发出收购要约?………………………………(252)
83．如何认定收约要约的期限、效力及变更?………(253)
84．被收购上市公司的股票在何种情况下将在证券
交易所终止上市交易?……………………………(253)
85．收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公
司的股份数已达到法定数额，其余股东享有什
么权利?……………………………………………(253)
86．要约收购中哪些收购行为是法律所禁止的?……(254)
87．协议收购的收购人应当履行哪些义务?…………(254)
88．法律对收购人所持有的被收购的上市公司的
股票有哪些限制?…………………………………(254)
89．公司被收购并被撤销的，其原有股票应如何
处理?………………………………………………(254)
90．法律禁止哪些人员担任证券交易所的负责人
和从业人员?………………………………………(254)
91．证券交易场所由哪几部分组成?各个组成部
分之间是怎样运转的?……………………………(255)
92．哪些证券公司有权进入证券交易所参与集中
竞价交易?如何参与?……………………………(256)
93．如何获得证券交易所的交易会员资格?…………(256)
94．哪些证券有权在交易所市场挂牌交易?…………(256)
95．委托买卖证券协议应包括哪些内容?……………(256)
96．证券交易所会员可以接受客户的哪几类委托?
………………………………………………………(257)
97．客户委托证券交易所会员买卖证券的委托指
令应当包括哪些内容?……………………………(257)
98．如何认定交易所会员与客户之间的委托协议
的效力?……………………………………………(257)
99．证券交易所会员以及证券公司，在接受客户
委托买卖证券的过程中，法律有哪些禁止性
规定?违反禁止性规定的，应承担哪些法律
责任?………………………………………………(257)
100．法律对当日买入又于当日卖出证券、债券有
何规定? …………………………………………(258)
101．何为证券交易中的指定交易制度? ……………(258)
102．何为证券交易中的转托管制度? ………………(258)
103．综合类证券公司的设立应当具备哪些条件?
……………………………………………………(259)
104．经纪类证券公司的设立应符合哪些条件?设
立专门从事网上证券经纪业的证券公司还应
符合哪些特殊条件? ……………………………(259)
105．综合类证券公司欲设立专门从事某一证券业
务的分公司应当履行哪些手续? ………………(260)
106．综合类证券公司欲设立受托投资管理业务子
公司应当符合哪些条件? ………………………(260)
107．综合类证券公司欲设立从事证券承销上市推
荐、财务顾问等业务的投资银行类子公司的
应当符合哪些条件? ……………………………(260)
108．法律允许经纪类证券公司从事哪些业务? ……(260)
109．法律允许综合类证券公司从事哪些业务?禁
止从事哪些业务? ………………………………(260)
110．法律禁止哪些人或组织成为证券公司持股5％
及以上的股东? …………………………………(261)
111．证券公司哪些事项的变更，必须经中国证监
会批准? …………………………………………(261)
112．证券公司哪些事项的变更，必须向中国证监
会备案? …………………………………………(261)
113．申请证券从业资格的人员应当具备哪些条件?。
……………………………………………………(262)
114．证券公司的高级管理人员必须具备哪些条件?
……………………………………………………(262)
115．法律禁止哪些人担任证券公司的高级管理人
员?………………………………………………(262)
116．在哪些情况下，证券公司必须在3个工作日
内向中国证监会报告? …………………………(263)
117．证券公司如何办理证券买卖的委托业务? ……(263)
118．证券公司人员在证券交易活动中违反交易规
则造成客户损失应承担哪些法律责任? ………(264)
119．证券公司为他人提供担保应当遵守哪些条件?
……………………………………………………(264)
120．证券公司为他人提供担保的最高限额是多少?
法律禁止其担保的情形有哪些? ………………(264)
121·违反规定进行担保的证券公司和有关责任人
应承担哪些法律责任? …………………………(264)
122．什么是证券公司股票质押贷款?质押贷款中
的质押物是指何物? ……………………………(265)
123．如何认定证券公司股票质押贷款法律关系中
的主体?…………………………………………(265)
124．证券公司股票质押贷款中的贷款人如何确定?
……………………………………………………(265)
125．证券公司股票质押贷款中的借款人如何确定?
……………………………………………………(265)
126．法律规定的质押贷款期限是多长?利率是多
少?………………………………………………(266)
127．法律禁止哪些股票作为质押物? ………………(266)
128．法律规定的证券公司股票质押贷款的质押率
是多少?如何计算? ……………………………(266)
129．质押贷款中，借款人应当向贷款人提供哪些
材料?……………………………………………(267)
130．质押贷款是否需要办理出质登记? ……………(267)
131．质押贷款中贷款人应当如何处理作为质物的
股票? ……………………………………………(267)
132．质押贷款的最高限额是多少? …………………(267)
133．在证券公司股票贷款中，法律对商业银行、
证券公司和上市公司在额度上各有何特殊
限制? …………………………………………(267)
134．一家证券公司能否在多家商业银行办理股票
质押贷款? ………………………………………(268)
135．贷款人制定本行可接受质押股票及其质押率
名单的依据是什么? ……………………………(268)
136．贷款人对借款人出质的股票如何进行评估?……(268)
137．当质押股票市值与贷款本金之比降至警戒线
和平仓线时，贷款人应当采取什么措施? ……(268)
138．法律对质押物的存放、处分以及相关资金的
结算有哪些规定? ………………………………(269)
139．法律是否允许借贷双方重新签订合同，进行
部分(或全部)质押物的置换?………………(269)
140．在股票质押贷款合同生效期内，质押物能否
处分?……………………………………………(269)
141．如何认定贷款人的通知义务和要求追加等权
利?………………………………………………(269)
142．贷款人如何正确行使对质押物的单方处置权?
……………………………………………………(270)
143．质押物在质押期间产生的孳息归谁所有? ……(270)
144．在质押期间发生配股时，出质人应采取怎样
的措施? …………………………………………(270)
145．在股票质押贷款中，商业银行的哪些行为应
受到限制? ………………………………………(270)
146．股票质押贷款中的违法行为如何认定并追究?
……………………………………………………(271)
147．如何认定股票质押贷款中证券登记机构的违
法行为? …………………………………………(271)
148．证券经营机构之间以及证券经营机构与证券
交易所之间因股票发行或交易引起的争议，
人民法院能否受理? ……………………………(271)
149．如何认定领取营业执照的证券公司营业部的
民事诉讼主体资格? ……………………………(272)
150．如何认定证券登记结算机构的法律上性质? …(272)
151．设立证券登记结算机构应具备哪些条件? ……(272)
t52．证券登记结算机构是否有权将客户的证券用
于质押? …………………………………………(273)
153．证券公司、证券登记结算机构及其从业人员
擅自质押或挪用客户资金应承担何种法律责
任? ………………………………………………(273)
154．证券登记结算机构对登记、托管和结算的原
始凭证应当保存多长时间? ……………………(273)
155．人民法院是否有权划拨已冻结的证券、期货
交易所、证券登记结算机构、证券经营或期
货经纪机构清算账户的资金? …………………(273)
156．人民法院对证券经营机构、期货交易所、期
货经纪机构的交易席位采取财产保全或执行
措施时，适用哪些规定? ………………………(275)
157．人民法院对证券经营机构和投资者托管的债
券是否有权冻结、提取? ………………………(275)
158．人民法院是否有权冻结交易保证金? …………(276)
159．证券投资咨询机构的从业人员负有哪些禁止
性义务? …………………………………………(276)
160．法律对为证券的发行、上市或证券交易活动
出具审计报告、资产评估报告或者意见书等
文件的专业机构和人员，规定了哪些法律责
任? ………………………………………………(276)
161．证券投资咨询机构及其执业人员应承担哪些
回避义务? ………………………………………(277)
162．证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券
品种的走势或对投资证券的可行性提出建议
时应承担哪些义务? ……………………………(277)
163．什么是“防火墙”制度?：………………………(278)
164．传播证券信息的媒体发布证券信息应遵守哪
些规定?…………………………………………(279)
165．对于违反有关证券投资咨询业务规定的机构
和个人，中国证监会可以采取怎样的处罚措
施?投资者或客户因证券投资咨询机构和人
员的违法或犯罪行为而遭受损失的，有权采
取怎样的救济措施? ……………………………(279)
166．国务院证券监督管理机构的职权有哪些? ……(279)
167．国务院证券监督管理机构依法履行职权时，
有权采取哪些措施? ……………………………(2801
168．擅自发行证券或者制作虚假的发行文件发行
证券应承担哪些法律责任? ……………………(280)
169．证券公司承销或者代理买卖擅自发行的证券
应承担哪些法律责任? …………………………(280)
170．经核准上市交易的证券，其发行人未按照有
关规定披露信息，或者所披露的信息有虚假
记载、误导性陈述或者有重大遗漏应承担哪
些法律责任?……………………………………(281)
171．非法开设证券交易场所应承担哪些法律责任?
……………………………………………………(281)
172．擅自设立证券公司经营证券业务，应承担哪
些法律责任?……………………………………(281)
173．严禁参与股票交易的人员违法持有、买卖股
票应承担哪些法律责任? ………………………(282)
174．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、
证券交易服务机构的从业人员、证券业协会
或者证券监督机构的工作人员，诱骗投资者
买卖证券应承担哪些法律责任? ………………(282)
175．专业机构和人员违反规定买卖股票应承担哪
些法律责任?……………………………………(282)
176．挪用公款买卖证券，应承担哪些法律责任?……(282)
177．如何理解证券公司成立后应当及时营业的
规定?……………………………………………(283)
178．为什么证券公司的证券经纪业务和证券自营
业务应当分开办理，并且应当在法定许可的
范围内营业? ……………………………………(283)
179．如何处理骗取证券业务许可或者已经丧失经
营资格的证券公司? ……………………………(283)
180．民事赔偿、行政罚款与刑事罚金同时并存，
而当事人财产又不足以同时支付时，哪一
个具有优先性? …………………………………(283)
181．当事人对有关部门的处罚决定不服的，有哪
些救济权利可供行使? …………………………(284)
182．什么是基金?申请设立基金应当具备哪些条
件?………………………………………………(284)
183．如何认定开放式基金? ………………………(284)
184．如何认定封闭式基金?封闭式基金的存续时
间以及最低募集数额分别是多少? ……………(285)
185．基金成立的条件有哪些?如果基金没能成立，
那么募集费用由谁承担?已募集的资金如何
处理? ……………………………………………(285)
186．封闭式基金扩募或者续期，需要具备哪些法
定条件? …………………………………………(285)
187．谁能担当基金的托管人和管理人?无人托管
和管理的基金该作何处理?是否允许托管人
和管理人的高级管理人员在对方兼任职务? …(285)
188．基金托管人应当具备哪些条件? ………………(286)
189．在哪些情况下基金托管人必须退任? …………(286)
190．在哪些情况下基金管理人必须退任? …………(286)
191．设立基金管理公司，应当具备哪些条件? ……(287)
192．基金持有人享有哪些权利? ……………………(287)
193．在哪些情况下，基金持有人有权召开持有
人大会? …………………………………………(287)
194．基金持有人应当履行哪些义务? ………………(287)
195．投资基金运作过程中哪些行为是法律所禁
止的?…………………………………(288)
196．基金收益分配采取什么形式?每年几次?
分配比例是多少? ………………………………(288)
197．基金终止的法定情形有哪些? …………………(288)
198．如何分配基金清算后的剩余资产? ……………(288)
199·上市公司实施重大购买或出售资产等行为
时，应当履行哪些义务? ……………………(289)
200．上市公司进行重大购买或出售资产交易时，
如果交易对方已与上市公司控股股东就股
权事宜或其推荐董事事宜达成默契，在法
律上是什么性质的行为? ………………………(290)
201．法律对上市公司购买或出售其资产占上市
公司总资产的70％以上的行为有何要求?……(290)
第五编期 货法
1·如何认定期货交易? ………………………………(291)
2．期货交易有哪些特征? ……………………………(291)
3·期货交易与现货交易的相同点与不同点有
哪些?…………………………………(292)
4·如何认定期货交易的主体? ………………………(293)
5·如何认定期货交易的客体? ………………………(293)
6．什么是期货合约? …………………………………(293)
7·期货合约组成要素包括哪些? ……………………(293)
8·期货合约的特点是什么? …………………………(294)
9·期货合约的作用有哪些? …………………………(294)
10．期货合约如何分类?………………………………(294)
11·期货合约与远期合同有哪些区别?………………(294)
12．什么是期货交易保证金?…………………………(295)
13．什么是结算?………………………………………(295)
14．什么是交割?………………………………………(295)
15．什么是平仓?………………………………………(295)
16．什么是持仓量?……………………………………(295)
17．什么是持仓限额?…………………………………(296)
18．什么是仓单?………………………………………(296)
19．什么是撮合成交?…………………………………(296)
20．什么是涨跌停板?…………………………………(296)
21．什么是内幕信息?…………………………………(296)
22．如何认定内幕信息的知情人员?…………………(296)
23．审理期货纠纷案件应遵循哪些原则?……………(297)
24．如何理解“坚持正确适用法律”的原则? ……(297)
25．如何理解“坚持风险和利益相一致”的原
则?………………………………………………(297)
26．如何理解“坚持过错和责任相一致”的原
则?………………………………………………(297)
27．如何理解“坚持尊重当事人合法约定”的
原则?………………………………………………(298)
28．如何确定期货纠纷案件的管辖问题?……………(298)
29．期货纠纷案件中的举证责任应如何分配?………(298)
30．什么是期货交易所?………………………………(298)
31．设立期货交易所必须具备哪些条件?……………(298)
32．如何认定期货交易所的性质?……………………(299)
33．期货交易所会员制的基本含义是什么?…………(299)
34．期货交易所从业人员的任职要求有哪些?………(299)
35．期货交易所履行的职能范围有哪些?……………(299)
36．期货交易所因哪些情形解散?……………………(300)
37．从事期货交易应当遵循什么样的原则?…………(300)
38．期货交易能否在期货交易所外进行?在中国，
什么机构对期货市场实行集中统一的监督管
理?…………………………………………………(300)
39．设立期货交易所，由哪个机构进行审批?………(300)
40．期货交易发生纠纷时，如何承担民事责任?
………………………………………………………(300)
41．没有在中华人民共和国境内登记注册的企业
法人能否成为期货交易所的会员?期货交易
所的会员有什么样的义务?………………………(300)
42．会员在期货交易中违约的，如何承担违约责
任?客户在期货交易中违约的，如何承担违
约责任?……………………………………………(301)
43．能否使用信贷资金、财政资金进行期货交易?
金融机构能不能为期货交易融资或者提供担
保?…………………………………………………(301)
44．国有企业、国有资产占控股地位或者主导地
位的企业进行期货交易，有什么样的特殊要
求?…………………………………………………(301)
45．期货交易所的组织机构应如何设置?……………(301)
46．哪些人员不得担任期货交易所的高级管理人
员、财务会计?……………………………………(302)
47．期货交易所能够直接或者间接参与期货交
易吗?期货交易所不能从事哪些业务?…………(302)
48．当期货市场出现异常情况时，期货交易所可
以按照其章程规定的权限和程序，决定采取
哪些紧急措施?……………………………………(302)
49．期货交易所的哪些行为应当经中国证监会批
准?…………………………………………………(302)
50．期货交易所的所得收益应如何进行管理和使
用?…………………………………………………(303)
51．如何认定期货结算机构?…………………………(303)
52．期货结算的程序性规则有哪些?…………………(303)
53．什么是结算会员制?………………………………(303)
54．期货结算的基本原则有哪些?……………………(303)
55．期货结算机构对客户如何承担违约责任?………(304)
56．如何认定期货经纪机构?…………………………(304)
57．设立期货经纪机构必须具备哪些条件?…………(304)
58．如何认定期货经纪机构是否具有从事期货交
易业务的资格?……………………………………(304)
59．设立期货经纪公司应如何进行批准和注册?……(305)
60．期货经纪公司根据业务需要能否设立营业部
作为其分支机构?营业部的民事责任由谁承
担?…………………………………………………(305)
61．如何认定期货经纪公司的业务范围?……………(306)
62．期货经纪公司须经中国证监会批准，并在国
家工商行政管理局办理变更登记的情形有哪
些?…………………………………………………(306)
63．期货经纪公司因哪些情形解散的，应当结清
受委托的业务，并依法返还客户的保证金?……(306)
64．非期货交易所会员能否在期货交易所内进行
期货交易?…………………………………………(307)
65．期货经纪公司接受客户委托为其进行期货交
易应履行哪些的义务?……………………………(307)
66．哪些单位和个人不得从事期货交易?……………(307)
67．客户向期货经纪公司下达交易指令，可以通
过什么样的方式?期货经纪公司能否未经客
户委托或者不按照客户委托范围，而进行期
货交易?……………………………………………(307)
68．期货经纪公司向客户提供的期货市场行情时，
应当尽到什么样的义务?期货交易所能否公
布价格预测信息?…………………………………(308)
69．期货交易所应当建立、健全哪些风险管理制度?
………………………………………………………(308)
70．期货交易所向会员收取的保证金和期货经纪公
司向客户收取的保证金有什么区别?……………(308)
71．期货交易所、期货经纪公司如何提取、管理和
使用风险准备金以及向会员、期货经纪公司向
客户收取交易手续费?……………………………(309)
72．期货交易按照什么样的原则进行?期货交易如
何结算?……………………………………………(309)
73．当遇到期货交易所会员的保证金不足或者期货
经纪公司客户保证金不足的情况时，如何处理?
………………………………………………………(309)
74．期货交易的交割如何进行?………………………(309)
75．经纪人的民事责任应如何承担?…………………(310)
76．期货经纪公司违反《期货交易管理暂行条例》
应承担哪些法律责任?……………………………(310)
77．期货经纪公司欺诈客户应承担哪些法律责任?
………………………………………………………(311)
78．如何追究期货经纪机构指令执行错误的民事责
任?…………………………………………………(311)
79．什么是期货投资咨询?……………………………(311)
80．期货投资咨询从业机构的成立应当具备哪些条
件?…………………………………………………(312)
81．期货投资咨询机构及其投资咨询人员不得从事
哪些活动?…………………………………………(312)
82．如何认定期货投资基金?…………………………(312)
83．什么是期货投资基金公司?………………………(313)
84．如何认定期货投资者?……………………………(313)
85．期货投资者应遵循哪些市场禁入规则?…………(313)
86．如何认定期货投资者的权利?……………………(313)
87．如何认定期货投资者的义务?……………………(313)
88．期货投资者应如何承担违约责任?………………(314)
89．国内期货交易的基本交易规则有哪些?…………(314)
90．如何处理期货交易中的违约纠纷?………………(314)
91．如何处理期货交易中的侵权纠纷?………………(316)
92．如何认定期货交易中的无效民事行为?…………(316)
93．在诉讼过程中人民法院要求期货经纪公司
提供哪些证据材料?………………………………(317)
94．在诉讼过程中人民法院要求期货投资者提
供哪些证据材料?…………………………………(317)
95．中国证监会如何对期货交易所和期货经纪
公司进行监督和管理?……………………………(317)
96．中国证监会对期货交易所和期货经纪公司
的哪些人员实行资格认定制度?…………………(318)
97．当期货市场出现异常情况时，中国证监会
应如何处理?………………………………………(318)
98．期货交易所和期货经纪公司应当如何加强
自身监督和管理?期货交易所总经理离任
时，如何进行离任审计?…………………………(318)
99．期货交易所的哪些行为，应当对其追究责
令改正，给予警告，没收违法所得的责任?……(319)
100．期货交易所有什么样的行为，应当对其追
究行政责任? ……………………………………(319)
101．利用内幕信息进行非法期货交易应承担哪
些法律责任? ……………………………………(320)
102．单位或者个人操纵期货交易价格应承担哪
些法律责任?……………………………………f320)
103．对于非法交割仓库的行为应如何处理? ………(320)
104．国有企业、国有资产占控股地位或者主导
地位的企业违反《期交易暂行条例》规定
进行期货交易的，单位或者个人使用信贷
资金、财政资金进行期货交易的，如何
处理?…………………………………………(321)
105．单位或者个人违反法律规定，擅自从事
境外期货交易的，如何处理? …………………(321)
106．对于违规的期货交易所工作人员应如何
处理?…………………………………(321)
107．什么样的情况下，中国证监会可以宣布
其为期货市场禁止进入者? ……………………(322)
108．中国证监会的工作人员泄露知悉的国家
秘密以及会员、客户商业秘密，或者徇
私舞弊、玩忽职守、滥用职权、收受贿
赂，如何处理?…………………………………(322)
109．中国证监会可以决定对哪些人员进行行政
处罚?……………………………………………(322)
110．我国国际期货交易的原则性规定是什么? ……(322)
111．何谓外汇按金交易? ……………………………(323)
112．如何处理外汇按金交易纠纷案件? ……………(323)
113．外汇期货交易和外汇按金交易的区别有
哪些? ……………………………………………(323)
114．国际期货交易纠纷案件诉讼过程中，
期货经纪公司应向法院提交的证据材料
主要包括哪些? …………………………………(324)
第六编保 险法
1．什么是保险?………………………………………(325)
2．制定保险法的目的是什么? ………………………(325)
3．如何认定保险合同? ………………………………(325)
4．哪些行为应该适用《保险法》? …………………(325)
5．在中国境内的法人和其他组织需要办理境
内保险的，能不能向中国境外的保险公司
投保?………………………………………………(326)
6．不是保险公司的单位及个人能不能经营商
业保险业务? ………………………………………(326)
7．保险公司开展业务，应该遵循什么原则? ………(326)
8．保险合同签订后可以变更吗? ……………………(326)
9．我国保险赔偿在多长时间内有效? ………………(327)
10．保险人与投保人、被保险人或者受益人就
保险合同的条款发生争议时，人民法院或
仲裁机关应当怎样进行解释?……………………(327)
11．保险事故发生后，投保人、被保险人为防
止、减少损失所支付的必要的、合理的费
用，应由谁承担?…………………………………(327)
12．被保险人在多长时间内可以得到赔偿或给
付的保险金?………………………………………(327)
13．在财产保险合同有效期内，保险标的发生
部分损失后，应当怎样处理?……………………(328)
14．经营有人寿保险业务的保险公司被撤销或
被宣告破产后，其持有的人寿保险
合同应如何处理?…………………………………(328)
15．擅自变更保险公司的名称、章程、注册
资本、营业场所应承担什么法律责任?…………(328)
16．保险公司及其工作人员在保险业务活动中不
得有哪些行为?……………………………………(329)
17．保险公司对其擅自合并、设立分支机构或代
表机构的行为应负什么法律责任?………………(329)
18．保险公司对其违法提供报告、报表、文件和
资料的行为应负什么法律责任?…………………(330)
19．保险公司对其提供虚假报告、报表、文件和
资料行为应负什么法律责任?……………………(330)
20．违反保险法行为负有直接责任的保险公司人
员会被怎样处理?…………………………………(330)
21．金融监督管理部门及其工作人员违反保险法
应承担什么法律责任?……………………………(330)
22．在保险合同有效期内，保险标的危险程度增
加而被保险人不通知保险人会产生什么法律
后果?………………………………………………(331)
23．保险标的的保险价值明显减少对保险费有什
么影响?……………………………………………(331)
24．国有独资保险公司的监事会如何组成?其职
责如何?……………………………………………(331)
25．保险公司应在什么期限内报送其年度、月度
报表给金融监督管理部门?………………………(331)
26．什么是保险利益?投保人是否对保险标的具
有保险利益?………………………………………(332)
127．投保人在什么情况下可以解除保险合同?………(332)
28．保险人在什么情况下可以解除保险合同?………(332)
29．投保人未尽告知义务时保险人是否承担保险
责任?………………………………………………(333)
30．保险事故发生后保险合同各方当事人应当履
行哪些义务并享有哪些权利?……………………(333)
31．保险事故发生后，应给付保险金数额不能确定
时应怎样处理?……………………………………(334)
32．如何认定保险合同中保险人免责条款的效力?
………………………………………………………(334)
33．保险合同应该包含哪些内容?……………………(335)
34．在什么情况下可以免除保险人的责任?…………(335)
35．再保险人能不能向原保险的投保人请求支付
保险费?……………………………………………(335)
36．再保险接受人没有履行再保险责任时，再保
险分出人能不能以此对抗原保险权利人的
请求?………………………………………………(336)
37．如何认定财产保险合同?…………………………(336)
38．保险标的转让后，财产保险合同是否可以变
更?…………………………………………………(336)
39．货物运输保险合同和运输工具航程保险合同
的合同当事人在什么情况下不得解除合同?
………………………………………………………(336)
40．财产保险合同的保险费在什么情况下应当予
以调整?……………………………………………(336)
41．财产保险合同的投保人想解除保险合同应该
如何办理?…………………………………………(337)
42．如何确定财产保险标的保险价值?………………(337)
43．保险金额超过或低于保险价值时应如何处理?
………………………………………………………(337)
44．重复保险的保险金额总和价值超过保险价值
的，各保险人如何承担赔偿责任?………………(337)
45．保险人支付了保险金后受损保险标的的权利
是否全部归于保险人?……………………………(338)
46．因第三人对保险标的的损害造成保险事故
的，保险人如何向第三人行使代位请求权?……(338)
47．因第三人对保险标的的损害造成保险事故，
保险人向第三人行使代位请求权的，被保
险人有什么义务?…………………………………(338)
48．因第三人对保险标的的损害造成保险事故
的，被保险人能不能放弃对第三人的请求
权?…………………………………………………(338)
49．什么是责任保险?在责任保险中，保险金
应支付给谁?………………………………………(339)
50．如何认定人身保险合同?…………………………(339)
51．人身保险合同的投保人对哪些人具有保险
利益?………………………………………………(339)
52．投保人申报的被保险人年龄不真实，会有
什么法律后果?……………………………………(339)
53．什么人身保险不能投保?…………………………(340)
54．如何认定以死亡为给付保险金条件的合同
效力?………………………………………………(340)
55．依照以死亡为给付保险金条件的合同所签
发的保险单能不能转让或质押?…………………(340)
56．人身保险合同的保险费应如何支付?……………(340)
57．分期支付保险费的，投保人欠费多长时间
保险合同无效?……………………………………(341)
58．投保人未支付当期保险费后又补交的，保
险人应如何处理?…………………………………(341)
59．以死亡为给付保险金条件的合同，保险人
在什么情况下不承担给付保险金的义务?………(341)
60．被保险人死亡后应当向谁给付保险金?…………(342)
61．保险人对人身保险的保险费，能不能用诉
讼方式要求投保人支付?…………………………(342)
62．人身保险的受益人由谁指定?如果有多个
受益人时应当如何处理?…………………………(342)
63．人身保险能不能变更受益人?……………………(342)
64．被保险人非正常出险，保险人是否应支付
保险金?……………………………………………(342)
65．人身保险合同因第三人行为而出险，保险
人是否享有向第三人追偿的权利?………………(343)
66．人身保险的投保人要求解除合同有什么法
律效果?……………………………………………(343)
67．保险公司应当采取哪些组织形式?………………(343)
68．设立保险公司应当具备哪些条件?………………(344)
69．设立保险公司应履行什么手续?…………………(345)
70．保险公司变更哪些事项必须经金融监督管
理部门批准?………………………………………(346)
71．如何确定保险公司最低偿付能力?………………(347)
72．保险公司设立分支机构应当满足什么条件
及履行什么手续?…………………………………(349)
73．保险公司能不能自行在境外设立代表机构?……(351)
74．什么是再保险?再保险应当遵循什么样的
规定?…………………………………”(351)
75．未到期责任准备金及未决赔偿准备金有何
不同?………………………………………………(353)
76．保险公司的破产财产应当按照什么顺序清
偿债务?……………………………………………(355)
77．保险公司的业务范围有哪些?……………………(355)
78．保险公司的资金运用应注意哪些问题?…………(358)
79．未按照规定提存保证金或违反规定运用保
证余会有什么法律后果?…………………………(359)
80．保险公司应如何提取公积金?……………………(359)
81．如何确定保险条款和保险费率?…………………(360)
82．如何认定保险公司的关联交易?…………………(362)
83．保险公司拒绝或妨碍依法检查监督会有什
么法律后果?………………………………………(362)
84．保险公司能不能强制他人订立保险合同?………(363)
85．保险公司进行不正当竞争有什么法律后果?……(364)
86．保险公司提供虚假的报告、报表、文件和
资料的，应承担什么法律责任?…………………(364)
87．保险公司能不能在规定的经营区域范围外
开展保险业务?……………………………………(364)
88．保险经纪人和保险代理人有什么异同?…………(365)
89．如何认定保险经纪公司?…………………………(366)
90．什么是保险经纪?经营保险经纪业务必须
是保险经纪公司吗?………………………………(366)
91．设立保险经纪公司有哪些程序?…………………(367)
92．保险经纪公司可以采取哪些组织形式?…………(368)
93．设立保险经纪公司应具备哪些条件?……………(368)
94．保险经纪公司高级管理人员任命有何规定?……(369)
95．保险经纪公司在筹建期内能不能从事保险
经纪活动?…………………………………………(369)
96．保险经纪公司筹建负责人应当符合哪些条件?
………………………………………………………(369)
197．保险经纪公司变更哪些事项要报经中国保
监会批准?…………………………………………(370)
98．申请领取《保险经纪从业人员资格证书》
应符合哪些条件?…………………………………(370)
99．《保险经纪从业人员资格证书》是否具有
执业证明的效力?…………………………………(371)
100．保险经纪公司违反规定发放《执业证书》
的，有何后果?…………………………………(371)
101．保险经纪公司的业务范围有哪些? ……………(371)
102．保险经纪公司在执业过程中不得有哪些行
为?………………………………………………(372)
103．保险经纪公司未开设独立的客户资金专用
账户的会有什么法律后果? ……………………(373)
104．保险经纪公司是否应缴存营业保证金或投
保职业责任保险? ………………………………(373)
105．保险经纪公司向监管部门提供虚假的报表、
资料应如何处理? ………………………………(373)
106．保险经纪公司拒绝或妨碍保监会依法监督
的，会有什么法律后果? ………………………(374)
107．保险经纪公司是否有固定的经营区域? ………(374)
108．如何认定保险代理机构? ………………………(374)
109．保险代理机构从事保险代理活动的法律责
任由谁承担? ……………………………………(375)
110．保险代理机构的组织形式有哪些? ……………(375)
111．设立合伙企业形式的保险代理机构应具备
哪些条件? ………………………………………(375)
112．设立有限责任公司形式的保险代理机构应
具备哪些条件?…………………………………(376)
113．设立股份有限公司形式的保险代理机构应
具备哪些条件? …………………………………(376)
114．保险代理机构哪些事项的变更要报中国保
监会批准? ………………………………………(377)
115．保险代理从业人员《资格证书》是否具有
执业证明的效力? ………………………………(377)
116．颁发《保险代理从业人员执业证书》应当
遵循什么规定?…………………………………(378)
117．保险代理机构可以经营哪些业务? ……………(378)
118．保险代理机构在展业过程中不得有哪些行为?
……………………………………………………(379)
119．保险代理机构是否必须与所代理的保险公司
订立书面委托代理合同? ………………………(380)
120．保险代理业务的保费收人是否必须由保险代
理机构代收?……………………………………(380)
121．保险代理机构与被代理保险公司终止代理关
系后，其所持有的被保险公司的各种单证、
材料及未解付的保险费等怎么办? ……………(381)
122．保险代理机构应如何缴存营业保证金? ………(381)
123．保险代理机构向监管部门提供虚假或隐瞒重
要事实的财务报表、资料的，应承担什么法
律后果? …………………………………………(381)
124．中国保监会依法对保险代理机构的经营活动
进行监督检查，保险代理机构有什么义务?
……………………………………………………(382)
125．如何认定《经营保险代理业务许可证》的有
效期? ……………………………………………(382)
126．保险代理机构的筹建负责人应当符合哪些条
件?………………………………………………(383)
127．申请筹建保险代理机构，申请人应提交哪些
材料? …………………………………………(383)
128．保险代理机构在筹建期内是否可从事保险经
纪活动? …………………………………………(383)
129．保险代理机构虚假出资或抽逃出资的应承担
什么法律后果? …………………………………(384)
130．筹建保险经纪公司，申请人应向中国保监会

提交哪些材料? …………………………………(384)
131．在哪些情况下，保险股份有限公司不得向社
会公开发行新股? ………………………………(384)
132．什么是保险许可证?申请保险许可证应当遵
循什么规定? ……………………………………(385)
133．保险公司依法被撤销的情形有哪些? …………(385)
134．保险公司取得经营保险业务许可证之日起，
多长时间内无正当理由不办理公司登记的，
其经营保险业务许可证失效? …………………(386)
135．保险公司不能支付到期债务的怎么办? ………(386)
136．经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤
销的或者被依法宣告破产的，其持有的人
寿保险合同怎么办? ……………………………(387)
137．哪些情况下可以解散保险公司? ………………(387)
138．保险公司在什么情况下可以成立清算组? ……(387)
139．投保人、被保险人或者受益人进行保险欺
诈活动应承担什么法律责任? …………………(387)
140．保险公司的工作人员进行虚假理赔，骗取
保险金应承担什么法律责任? …………………(388)
141．擅自设立保险公司或非法从事商业保险业
务活动应承担什么法律责任? …………………(388)
142．保险公司超额承保或非法承保死亡保险应
承担什么法律责任? ……………………………(388)
143．被保险人死亡后，在哪些情况下，保险金
作为被保险人的遗产，由保险人向被保险
人的继承人履行给付保险金的义务? …………(389)
144．被指定的受益人可以变更吗? …………………(389)
145．人身保险合同中，保险人有代位求偿权吗?……(389)
146．人身保险的受益人如何指定? …………………(390)
147．在什么情况下，金融监督管理部门可对保
险公司实行接管? ………………………………(390)
148．接管期限届满，产生什么法律后果? …………(390)
149．保险公司根据章程或股东会决议解散，应
当向中国保监会报送哪些文件? ………………(390)
150．保险公司依法解散、被依法撤销或被宣告
破产的，清算组应当自成立之日起多长时
间内通知债权人? ………………………………(391)
151．保险公司依法解散或被依法撤销的，其保
险许可证如何处理? ……………………………(391)
152．保险公司依法解散或被依法撤销的，其资
产如何处置?……………………………………(391)
153．保险公司依法解散，在保险合同责任清算
、 完毕前，公司股东可否分配公司资产? ………(391)
154．保险公司依法解散，在清算中发现资不抵
债的，应当怎么办? ……………………………(391)
155．什么是保险公估机构? …………………………(392)
156．保险公估机构因自身过错给保险当事人造
成损害的，应如何承担法律责任? …………(392)
157．保险公估机构的组织形式有哪些? ……………(392)
158．设立合伙企业形式的保险公估机构应同时
具备哪些条件?…………………………………(392)
159．设立有限责任公司形式的保险公估机构应
具备哪些条件?…………………………………(393)
160．设立股份有限公司形式的保险公估机构应
具备哪些条件?…………………………………(393)
161．申请筹建保险公估机构，申请人应向中国
保监会提交哪些材料? …………………………(394)
162．保险公估机构筹建人应符合什么条件? ………(394)
163．保险公估机构在筹建期内可否从事保险公
估业务? …………………………………………(395)
164．保险公估机构向中国保监会提出开业申请，
应提交哪些材料? ………………………………(395)
165．保险公估机构成立无正当理由超过6个月
未开业的，或开业后自行停业连续6个月
以上的，如何处置? ……………………………(395)
166．保险公估机构哪些事项需报经中国保监会
批准?……………………………………………(396)
167．保险公估机构依法解散、撤销或破产，其
《经营保险公估业务许可证》应如何处理?
……………………………………………………(396)
168．如何申请领取保险公估机构从业人员《资
格证书》?…………………………………………(397)
169．如何认定《资格证书》效力?…………………(397)
170．《保险公估从业人员执业证书》证明效力
如何?……………………………………………(397)
171．保险公估机构违规发放《执业证书》应承
担什么法律责任? ………………………………(397)
172．保险公估机构的业务范围是什么? ……………(398)
173．保险公估机构超出核定的业务范围和经营
区域从事保险公估活动应承担什么法律责
任? ………………………………………………(398)
174．保险公估机构在执业过程中不得有哪些行
为? ………………………………………………(398)
175．保险公估机构应当怎样缴存营业保证金? ……(399)
176．保险公估机构向监管部门提供虚假的或隐
瞒重要事实的财务报表、资料应承担怎样
的法律责任? ……………………………………(400)
177．保险公估机构应在什么时期向中国保监会
报送审计报告及其他有关事项的说明? ………(400)
178．中国保监会依法对保险公估机构的经营活
动进行检查监督，保险公估机构有什么义
务? ………………………………………………(401)
179．中国保监会对保险公估机构进行检查的内
容有哪些? ………………………………………(401)
180．擅自设立保险公估机构的，如何处理? ………(401)
181．申请人提供虚假材料或采取其他欺骗手段
而获得中国保监会批准筹建或开业的，产
生何种法律后果? ………………………………(401)
182．保险公估机构虚假出资或抽逃出资应承担
什么法律责任?…………………………………(401)
183．保险公估机构向委托人披露虚假或不实信
息，误导客户，应承担什么法律后果? ………(402)
184．对违反《保险公估机构管理规定》的行为
负有直接责任的保险公估机构从业人员应
承担什么法律责任? ……………………………(402)
185．对违反《保险公估机构管理规定》的行为
负有直接责任的保险公估机构高级管理人
员，应承担什么法律责任? ……………………(402)
186．拒绝或妨碍中国保监会依法监督检查，应承
担什么法律责任? ………………………………(402)
187．保险公估机构未经中国保监会核准任职资
格而擅自任命高级管理人员，应承担什么
法律责任? ………………………………………(402)
188．在中国境内设立外资保险公估机构是否适
用《保险公估机构管理规定》? ………………(403)
189．如何认定外资保险公司? ………………………(403)
190．外资保险公司应遵守哪国法律、法规?受
哪国法律保护? …………………………………(403)
191．外资保险公司由什么机构进行监管? …………(404)
192．设立外资保险公司是否必须经中国保监会
批准? ……………………………………………(404)
193．外资保险公司的设立形式有哪些? ……………(404)
194．外资保险公司的最低注册资本或营运资金
是多少? …………………………………………(404)
195．申请设立外资保险公司的外国保险公司，
应具备哪些条件? ………………………………(404)
196．设立外资保险公司的程序有哪些? ……………(405)
197．外资保险公司应当提取多少保证金? …………(406)
198．外资保险公司在中国境内设立分支机构，
应当由谁批准? …………………………………(406)
199．外资保险公司可以经营哪些保险业务? ………(407)
200．同一外资保险公司可不可以同时兼营财
产保险业务和人身保险业务? …………………(407)
201．外资保险公司的具体业务范围、业务地
域范围和服务对象范围由什么机构审批? ……(407)
202．中国保监会能不能检查监督外资保险公
司? ………………………………………………(407)
203．外资保险公司不得与其有关联企业从事
哪些交易活动? …………………………………(408)
204．外国保险公司分公司应如何将财务会计
报告报送中国保监会并予以公布? ……………(408)
205．外国保险公司分公司的总公司有哪些情
形的，该分公司应当将有关情况向中国
保监会提交书面报告? …………………………(409)
206．外国保险公司分公司的总公司解散、依
法被撤销或被宣告破产的，对该分公司业
务有何影响? ……………………………………(409)
207．在哪些情况下可以解散外资保险公司? ………(409)
208．外资保险公司被依法撤销的，其清算组如
何成立? …………………………………………(409)
209．外资保险公司因解散、依法被撤销而清算
的，是否必须公告?……………………………(410)
210．外资保险公司不能支付到期债务的，怎
么办?……………………………………………(410)
211．外资保险公司解散、依法被撤销或宣告破
产的，在未清偿债务前，其财产可否转移
至中国境外? ……………………………………(410)
212．擅自设立外资保险公司或者非法从事保险
业务的，应承担什么法律责任? ………………(410)
213．外资保险公司超出核定的业务范围、业务
地域或服务对象的范围从事保险业务活动
的，应承担什么法律责任? ……………………(411)
214．外资保险公司违反规定与其关联企业从事
交易活动的，应承担什么法律责任? …………(411)
215．外资保险公司未按规定提交、报送有关文
件、资料和书面报告的，应承担什么法律
责任? ……………………………………………(411)
216．外资保险公司提供虚假的文件、资料和书
面报告的，应承担什么法律责任? ……………(411)
217．外资保险公司未按规定补足注册资本或营
运资金的，应承担什么法律责任? ……………(412)
218．外资保险公司违反中国有关法律、行政法
规和《中华人民共和国外资保险公司管理
条例》规定的，其高级管理人员承担什么
法律责任?………………………………………(412)
219．对外资保险公司的管理，《中华人民共和国
外资保险公司管理条例》未作规定的，应
适用什么法律、法规? …………………………(412)
220．外资保险公司在中国境内经营保险业务的，
应当以何种货币计价结算? ……………………(412)
221．保险复议机关是指哪个机构? …………………(412)
222．公民、保险机构、其他法人或组织申请行
政复议的范围是什么? …………………………(413)
223．公民、保险机构、其他法人或组织认为中
国保监会或者派出机构的具体行政行为所
依据的规范性文件不合法，是否可以一并
向复议机关提出对该规范性文件的审查申
请?………………………………………………(414)
224．公民、保险机构、其他法人或组织对保监
会或者派出机构的具体行政行为不服申请
行政复议的，申请人和被申请人分别是谁?……(414)
225．公民、保险机构、其他法人或组织申请行
政复议的申请期限是多长? ……………………(415)
226．申请人可以采取哪些形式申请行政复议?
……………………………………………………(415)
227．申请人对中国保监会或派出机构的具体行
政行为不服的，应向谁提出申请行政复议?
……………………………………………………(415)
228．在哪些情况下，复议机构对复议申请不予
受理? ……………………………………………(416)
229．行政机关的同一具体行政行为涉及两个以
上利害关系人，其中一部分利害关系人对
具体行政行为不服提起复议的，应如何处
理?………………………………………………(416)
230·法律、行政法规规定申请复议是提起行政
诉讼必经程序的，申请人在什么条件下可
以向人民法院提起行政诉讼? …………………(416)
231．在哪些情况下，复议期间具体行政行为可
以停止执行? ……………………………………(417)
232·申请行政复议的具体行政行为是中国保监
会两个以上部门共同承办的，应如何提出
复议答辩书? ……………………………………(417)
233．复议答辩书的内容有哪些? ……………………(417)
234．申请人、第三人是否可以查阅被申请人当
初作出具体行政行为的证据依据和其他有
关材料?…………………………………………(417)
235·在复议过程中，被申请人是否可向申请人
和其他有关组织或个人收集证据? ……………(418)
236．行政复议决定作出前，申请人可不可以要
求撤回复议申请? ………………………………(418)
237．在哪些情况下，复议机关应当中止对具体
行政行为的审查? ………………………………(418)
238·哪些情况下，复议工作人员应当回避? ………(419)
239·复议机构应如何作出行政复议决定? …………(419)
240·申请人在申请行政复议时，能否一并提出
行政赔偿请求?…………………………………(420)
241·行政复议期限是多长? …………………………(420)
242·申请人、第三人对复议决定不服的，是否
可以向人民法院起诉? …………………………(421)
243·《行政复议决定书》对被申请人具有什么
法律效力?………………………………………(421)
244·申请人逾期不向人民法院起诉又不履行复

议决定的，应如何强制执行? …………………(421)
245．被申请人阻挠、变相阻挠公民、法人或其
他组织依法申请行政复议的，应承担什么
法律责任?………………………………………(422)
246．复议工作人员在复议活动中，徇私舞弊或
有其他渎职、失职行为的，应承担什么法
律责任?…………………………………………(422)
247．复议机关受理行政复议申请，能否向申请
人收取费用? ……………………………………(422)
第七编破产法
1．我国破产法律、法规主要有哪些? ………………(423)
2．我国破产案件主要类型有哪些? …………………(423)
3．如何确定企业破产案件的管辖权? ………………(424)
4．如何确定破产申请的主体? ………………………(424)
5．破产原因是指什么? ………………………………(425)
6．哪些主体具有破产能力? …………………………(425)
7．如何认定破产障碍? ………………………………(425)
8．债务人向人民法院申请破产是否需经其上级
主管部门或其他部门同意? ………………………(426)
9．债务人申请破产，应当向人民法院提交哪些
材料?………………………………………………(426)
10．债权人申请债务人破产，应当向人民法院
提交哪些材料?……………………………………(426)
11．债权人申请债务人破产，人民法院可以通
知债务人核对哪些情况?…………………………(427)
12．债权人申请债务人破产，债务人对债权人
的债权提出异议应如何处理?……………………(427)
13．人民法院收到破产申请后如何处理?……………(427)
14．在人民法院决定受理企业破产案件前，破产
申请人是否可以请求撤回破产申请?……………(427)
15．人民法院对破产申请不予受理的原因有哪些?
………………………………………………………(428)
16．破产申请人对人民法院破产申请不予受理的
裁定不服如何处理?………………………………(428)
17．破产申请人对驳回破产申请的裁定不服如何
处理?…………………………………………(428)
18．人民法院决定受理企业破产案件后，应当完
成哪些工作?………………………………………(428)
19．人民法院受理企业破产案件后，如何进行公
告?…………………………………………………(429)
20．人民法院受理企业破产案件后，如何成立企
业监管组?其职责范围是什么?…………………f429)
21．人民法院受理企业破产案件后，以债务人为
原告的其他民事纠纷案件如何处理?……………(429)
22．人民法院受理企业破产案件后，对债务人财
产的其他民事执行程序如何处理?………………(429)
23．人民法院受理企业破产案件后以债务人为被
告的其他债务纠纷案件如何处理?………………(430)
24．债权人如何进行债权申报?………………………(430)
25．人民法院应如何登记申报的债权?………………(430)
26．连带债务人破产时债权人如何申报债权?………(431)
27．债权人未在法定期间申报债权的法律后果是
什么?………………………………………………(431)
28·人民法院受理企业破产案件后，债务人是否
可以向人民法院申请和解?………………………(431)
29．债务人不履行或者不能履行和解协议应如何
处理?…………………………………(431)
30．如何认定破产宣告的条件?………………………(432)
31．债务人自破产宣告之日起是否应停止生产经
营活动?……………………………………………(432)
32．破产宣告后，破产企业在其他民事诉讼程序
中的财产如何处理?………………………………(433)
33．企业被宣告破产后，企业财产如何管理?………(433)
34．破产宣告后，债权人或者债务人对破产宣告
有异议时如何处理?………………………………(433)
35．债权人会议如何组成?……………………………(434)
36．何时召开第一次债权人会议?不召开债权人
会议的法定理由有哪些?…………………………(434)
37．人民法院召集第一次债权人会议前应完成
哪些工作?…………………………………………(434)
38．债权人会议一般包括哪些内容?…………………(435)
39．债权人认为债权人会议决议违反法律规定或
者侵害其合法权益时如何处理?…………………(435)
40．清算组财产分配方案如何通过?债权人对财
产分配方案裁定的异议如何处理?………………(436)
41．债权人是否可以委托代理人出席债权人会议
并行使表决权?……………………………………(436)
42．清算组如何组成?…………………………………(436)
43．清算组的主要职责是什么?………………………(437)
44．清算组与人民法院的关系是什么?如何处理
清算组损害债权人利益或者其他违法行为?
………………………………………………………(437)
45．清算组与债权人会议的关系是什么?……………(438)
46．清算组如何保管、处理破产企业财产?…………(438)
47．如何确定破产债权的范围?………………………(438)
48．企业破产解除劳动合同，劳动者依法或者依
据劳动合同对企业享有的补偿金请求权如何
处理?………………………………………………(439)
49．如何处理职工集资款?……………………………(440)
50．债务人退出联营时对该联营企业承担的债务
如何处理?………………………………………(440)
51．如何认定破产抵消权?其成立的条件是什么?
………………………………………………………(440)
52．哪些债权不属于破产债权?………………………(440)
53．政府拨付给债务人的资金是否属于破产债权?
……………………………………………………(441)
54．债权人对清算组确认或者否认的债权有异议
时如何处理?………………………………………(441)
55．破产财产构成的范围是什么?……………………(442)
56．如何分割破产债务人与他人共有的财产?………(442)
57．债务人的开办人注册资金投入不足应如何处
理?…………………………………………………(442)
58．企业破产前受让他人财产并依法取得的所有
权或者土地使用权是否属于破产财产?…………(442)
59．债务人被采取民事诉讼执行措施的财产是否
属于破产财产?……………………………………(443)
60．债务人依照法律规定取得的代位求偿权是否
属于破产财产?……………………………………(443)
61．债务人在被宣告破产时未到期的债权是否属
于破产财产?………………………………………(443)
62．哪些财产不属于破产财产?………………………(443)
63．如何认定破产程序中的取回权?…………………(444)
64．如何认定破产程序中的别除权?…………………(445)
65．如何收回破产企业的财产?………………………(445)
66．债务人享有的债权的诉讼时效如何计算?………(445)
67．债务人破产时，其分支机构如何处理?…………(446)
68．对于债务人开办的全资企业或者投资如何处
理?…………………………………………………(446)
69．债务人开办的全资企业或参股、控股的企业
不能清偿到期债务如何处理?……………………(446)
70．破产企业的职工住房如何处理?…………………(446)
71．如何处理债务人的公益福利性设施?……………(447)
72．如何处理破产企业财产?…………………………(447)
73．破产费用有哪些?…………………………………(447)
74．清算期间职工生活费、医疗费如何处理?………(448)
75．破产财产可否多次分配?…………………………(448)
76．破产财产分配方案应当包括哪些内容?…………(448)
77．破产财产的债权是否可以进行债权分配?………(448)
78．债权人未在指定期限内领取分配的财产的怎
么办?………………………………………………(449)
79．如何终结破产程序?………………………………(449)
80．破产程序终结后是否可以追加分配?……………(449)
81．破产责任如何处理?………………………………(450)
82．上级人民法院如何行使对下级人民法院的监
督权?………………………………………………(450)