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中国建设银行关于调整内部资金利率的通知
中国建设银行




建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭
州、浦东分行，第一营业部、第二营业部：
根据目前全行资金运营状况及对未来资金形势的分析判断，参照中国人民银行7月1日起降低存贷款利率、准备金存款和再贷款利率的情况，在确保全行资金集中统一调度、继续保护各行筹资和上存积极性的前提下，进一步促进和加快贷款投放，支持我国宏观调控目标的顺利实现，总行
经研究决定对内部资金利率进行相应下调。现将有关事项通知如下：
一、降低调节基金和长期借款利率，由原来的6.96%下调为5.67%，下调幅度为1.29个百分点。
二、下调法定准备金和专项准备金存款利率，由原来的5.22%下调为3.51%，下调幅度为1.71个百分点。
三、降低上存资金利率。活期上存资金利率由5.40%下调为3.87%，下调幅度为1.53个百分点；6个月上存资金利率由7.02%下调为6.03%，下调幅度为0.99个百分点；1年上存资金利率由7.47%下调为6.48%，下调幅度为0.99个百分点。
四、降低周转借款利率并取消3天以内期限档次。周转借款利率由7.56%下调为6.48%，下调幅度为1.08个百分点。
五、有关计罚息规定：对各类资金按季结息时均采用分段计息的办法。同时：
(1)由于6月1日起取消了3个月期上存资金期限档次，但是文件下发较晚，因此从7月1日起正式执行。7月1日以前存入的3个月期上存资金执行调整后的6个月期上存资金利率，原约定期限不变。
(2)调拨资金占用按活期上存资金利率计息，超占总行资金按日万分之三罚息。
(3)活期上存户透支在3天以内的在周转借款利率6.48%的基础上上浮0.36个百分点罚息；透支在3天以上的按日万分之三罚息。

附：

建设银行有关存、贷款利率调整表
单位：年利率％
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存款种类 ｜原利率 ｜现行利率｜ 贷款种类 ｜
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城乡居民和企事业 ｜ ｜ ｜一、人民银行对金融机构 ｜
单位存款 ｜ ｜ ｜ 存、贷款利率 ｜
－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
活 期 ｜1．71｜1．44｜1．存款准备金 ｜
－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜三个月｜2．88｜2．79｜2．备付金存款 ｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜半 年｜4．14｜3．96｜ ｜二十天以内 ｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜一 年｜5．22｜4．77｜ ｜三个月以内 ｜
定｜1．整存整取｜－－－｜－－－－｜－－－－｜3．人民银｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜二 年｜5．58｜4．86｜ 行再贷｜六个月以内 ｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜ 款 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜三 年｜6．21｜4．95｜ ｜一年期 ｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ ｜五 年｜6．66｜5．22｜ ｜逾期贷款 ｜日利率万分之五
期｜－－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜2．零存整取｜一 年｜4．14｜3．96｜4．再贴现｜按同档次再贷款利率下浮5％～10％执行｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜ ｜ ｜
｜ 整存零取｜三 年｜5．22｜4．77｜ ｜ ｜
｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 存本取息｜五 年｜6．21｜4．95｜二、中长期贷款 ｜
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｜ ｜ ｜一年以内（含一年） ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜一年以上至三年（含三年） ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜三年以上至五年（含五年） ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜五年以上 ｜
｜按一年期以内定 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜三、劳改劳教专项贷款 ｜
｜期整存整取同档 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
定活两便 ｜ ｜ 同前 ｜四、特种贷款 ｜
｜次利率打六折执 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜五、扶贫专项贷款 ｜
｜行 ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜六、流动资金（短期）贷款｜六个月以下（含六个月） ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜期流贷套中长期贷款利率 ｜六个月至一年（含一年） ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜七、建贷项目储备贷款 ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜八、其他贷款（会计科目478） ｜
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原利率 ｜现行利率 ｜ 资金种类 ｜原利率 ｜现行利率
－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－
｜ ｜ ｜调节基金 ｜6．96｜5．67
｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ ｜法定准备金｜5．22｜3．51
｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－
5．22｜ 3．51｜ ｜专项准备金｜5．22｜3．51
｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ ｜长期借款 ｜6．96｜5．67
6．39｜ 5．22｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜总、分行｜ ｜7．44｜ —
6．84｜ 5．49｜ ｜周转借款 ｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜资金往来｜ ｜7．92｜6．48
7．02｜ 5．58｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ ｜ ｜活 期｜5．40｜3．37
7．92｜ 5．67｜ ｜上｜－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ ｜存｜三个月｜7．02｜ —
｜ 同前 ｜ ｜资｜－－－｜－－－－｜－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ ｜金｜六个月｜7．41｜6．03
6．03｜ 4．32｜ ｜ ｜－－－｜－－－－｜－－－－
｜ ｜ ｜ ｜一 年｜7．80｜6．48
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－｜－－－－－｜注：1．存贷款利率自1998年7月1日
｜ ｜ －－－－－－－－－－－－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ 起执行；内部资金利率自1998
7．92｜ — ｜ －－－－－－－－－－－－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ 年7月1日起执行。
9．00｜ 7．11｜ －－－－－－－－－
－－－－－｜－－－－－｜ 2．调拨资金按活期利率计息，超
9．72｜ 7．65｜
－－－－－｜－－－－－｜ 占总行资金按日利率万分之三
10．35｜ 8．01｜
－－－－－｜－－－－－｜ 罚息。
7．92｜ 6．93｜
－－－－－｜－－－－－｜ 3．电子联行活期存款户透支三天
11.691 ｜ 11.691 ｜
－－－－－｜－－－－－｜ 以内在周转借款利率（6．48％）
按贷款期限套用利率档次｜
－－－－－－－－－－－｜ 的基础上上浮0．36个百分点罚
7．02｜ 6．57｜
－－－－－｜－－－－－｜ 息，超过三天的按日利率万分
7．92｜ 6．93｜
－－－－－－－－－－－｜ 之三罚息。
按贷款期限套用利率档次｜
－－－－－－－－－－－｜ 4．取消三天以内周转借款档次。
按贷款期限套用利率档次｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
(4)法定准备金和专项准备金的计罚息办法不变。
六、本次利率调整自1998年7月1日起执行，建总传字(98)38号文中调整内部资金利率的有关规定取消。



1998年7月15日
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