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中国银行关于修改分行上存总行资金管理规定的通知
中国银行




各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨
市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市分行：
为了加强总行对全系统资金的集中统一调度，总行决定对分行上存总行资金管理规定进行修改，修改后的《中国银行上存资金管理规定》附后。上存资金管理规定改变后，分行在具体操作中应注意以下几方面的问题：
一、各分行应加强对本行资金营运情况的分析预测，掌握本行资金运行规律，注重资金的期限匹配。
二、为了提高总行在资金调度中的主动性，总行明确规定：联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，分行主动上存总行资金必须通过人民银行实拨头寸，联行汇差为借差的分行需要将借差转上存户的，必须经总行资金部批准同意后，由总行主动转入活期上存户。
三、由于上存资金协议只是总分行资金管理部门登记台账的凭证，所以今后分行上存总行资金时填写协议书后不需要再邮寄总行，只需要传真即可(以后有变化再另行通知)。
四、符合定期上存资金条件的分行要根据本行资金营运规律，合理确定上存资金的期限结构，活期超限额部分如转为定期上存，需分行填写上存协议传真到总行资金部资金业务处，由资金部通知财会部转账。
五、分行在执行中发现的问题，应及时反馈总行资金部。
特此通知。

附：中国银行上存资金管理规定
为了增强总行对全系统资金集中统一调度的能力，进一步规范分行上存资金行为，特制定如下规定：
一、分行上存总行资金最低起存金额为1000万元。
二、对上存资金实行期限管理，分为活期、三个月、六个月三种期限。
三、分行上存总行资金采取两种形式：
一是分行主动通过人民银行实拨头寸上存；
二是由总行通过联行主动转入分行上存户。联行汇差为借差的分行需要将借差转上存的，应事先报总行资金部，资金部批准同意后通知财会部转入分行活期上存户。
四、分行请领上存资金必须于每天上午8∶30以前电话或传真通知总行资金部资金业务处，并说明请领的具体金额、上存日期。分行上存总行的活期资金每天都可以向总行请领，定期上存资金原则上不得提前向总行请领。
五、上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金分段计息，定期上存资金执行合同利率。
六、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，如分行联行账户出现贷差，必须主动清算，否则总行主动将分行上存户资金转入联行账户清算，同时，根据汇差管理制度处以日息万分之三的罚息。
七、定期上存总行资金的条件：
(一)在总行无任何借款；
(二)长期在总行保持稳定的上存资金余额；
(三)活期上存资金必须在总行规定的限额以上(见附件一)。
八、分行上存总行资金必须签订上存协议(见附件二)。分行上存资金协议由分行于上存日的当天填写，由主管负责人签字并加盖公章后，传真到总行资金部资金业务处。活期的上存资金协议不办理展期手续，定期的上存资金到期后不需调回，需提前通知总行并重新签订上存协议。
九、总、分行资金管理部门凭上存协议登记台账，通知财会部门转账。
十、本规定从文到之日起执行。
附件：一 中国银行各分行活期上存资金限额(略)

附件：二

中国银行各分行上存总行资金协议书
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｜上存资金行：｜ ｜借入资金行：｜ 总 行 ｜
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｜ 账 号：｜ ｜ 账 号：｜ 0243001 ｜
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｜开 户 行：｜ ｜开 户 行：｜ 中国人民银行总行 ｜
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｜ 金额： ｜大写： 小写： ｜
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｜ 起存日期：｜ 年 月 日｜期限：□活期 □三个月 □六个月 ｜
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｜ 利 率：｜ ％（年利率） ｜划款方式：□联行汇差 □实拨头寸 ｜
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｜ 为维护总、分行利益，特制定如下条款，共同遵守： ｜
｜ 1．分行上存资金金额必须在1000万元（含1000万元）以上； ｜
｜ 2．上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金实行分段计息，定 ｜
｜期上存资金执行合同利率； ｜
｜ 3．总行对活期上存资金实行余额管理，分行每日可请领，定期上存资金 ｜
｜分行到期请领或续签协议； ｜
｜ 4．分行请调上存资金须于当日8∶30前通知总行； ｜
｜ 5．本协议自签约之日起生效。 ｜
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｜ 分行公章 联系电话： ｜
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｜ 负责人签名（印章） 传真电话： ｜
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1998年7月13日
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