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国家开发银行关于印发《国家开发银行利率管理暂行规定》的通知
1996年3月22日，国家开发银行
各厅、局、直属单位、国家开发投资公司及分支机构：
现将《国家开发银行利率管理暂行规定》印发给你们，请遵照执行。
执行中有什么问题，请及时向综合计划局反映。
附：国家开发银行利率管理暂行规定
第一章 总 则
第一条 为了正确执行国家的利率政策，加强与完善国家开发银行（以下简称开发银行）信贷和利率管理工作，特制订本规定。
第二条 本规定依据中国人民银行《利率管理暂行规定》和国家有关现行金融政策法规制订。
第三条 本规定涉及的范围是开发银行各项存款、贷款、证券、同业拆借利率以及对分支机构的调拨资金利率的确定、执行、调整和管理。
第二章 利率管理的分工及职责
第四条 综合计划局是开发银行利率管理的职能部门，负有下列职责：
（一）根据国家利率政策及规定，组织制订开发银行利率方面的具体方案及规定。
（二）根据中国人民银行的利率调整规定和要求，及时提出开发银行利率调整方案。
（三）负责开发银行利率工作的组织实施及利率执行中有关问题的协调、处理等管理工作。
（四）负责与中国人民银行、财政部联系，反映开发银行利率方面的情况、问题和意见。
（五）结合利率政策，负责提出开发银行有关贷款项目贴息的建议方案。
（六）积极宣传国家的利率政策，负责解释开发银行的利率政策、规定及管理制度。
第五条 政法局配合综合计划局制订开发银行利率管理的制度规定，并依此作为制订开发银行借款合同文本有关利率规定的依据，负责提出利率执行中的法律依据，并处理全行因利率执行过程中引起的经济法律纠纷及诉讼事宜。
第六条 资金局配合综合计划局制订开发银行有关存款、贷款、证券、拆借资金利率等规定，负责各种证券利率的具体管理、执行和调整。协助综合计划局做好贴息资金管理工作。协助财会局办理对各种证券的计息和付息。
第七条 各专业信贷局配合综合计划局制订开发银行各项贷款利率规定，负责按规定的利率与借款单位签订借款合同。在合同中要按照有关规定列明贷款种类、利率档次以及逾期、挪用贷款的加罚息等条款。对需要计收的逾期、挪用贷款的加罚息应及时通知财会局和代理行，并负责做好对借款单位各项贷款利息的计收和监督工作。协助综合计划局、资金局做好对项目贴息的具体工作。
第八条 财会局配合综合计划局制订开发银行有关利率规定。具体负责开发银行经办的存款、贷款、证券等业务的计息、收息和付息，并负责制订计息、加罚息等会计核算办法。负责组织指导计息和收息等工作。负责将各项实际收付息和应收应付利息情况向行领导报告，并反馈有关专业信贷局、资金局和综合计划局。
第九条 稽审局对各项利率的执行负有稽核和审查的职责。根据国家有关利率政策和开发银行具体规定，对行内有关部门的各项存款、证券及贷款利率执行情况实行定期或不定期的稽核检查，发现问题及时反映并提出处理意见。
第三章 利率的制订与调整
第十条 根据国家制定的金融政策、产业政策、地区政策以及中国人民银行规定的法定利率和基准利率，由综合计划局会同行内有关部门，提出开发银行各种证券、贷款等利率的种类、档次及水平等具体建议，经行领导批准后，报中国人民银行核准执行。
第十一条 开发银行对所属分支机构的调拨资金利率，由综合计划局根据中国人民银行有关利率规定商财会局确定后，报行领导批准执行。
第十二条 开发银行参加全国银行间拆借市场的同业拆借利率，由资金局根据中国人民银行有关利率规定及全国银行间拆借市场利率（ＣＨＩＢＯＲ）确定，执行情况抄送财会局和综合计划局。
第十三条 在国家利率调整前，由综合计划局牵头，各有关局综合本部门业务情况提出调整存款、证券和贷款利率的具体情况，由综合计划局汇总整理，经行领导同意后报送中国人民银行。
第十四条 国家利率调整规定正式下达后，由综合计划局结合开发银行实际情况，并商行内有关局，提出具体实施意见，经行领导批准后执行。行内各有关局应根据新的利率规定，办理有关借款合同利率的变更手续，同时通知财会局和经办行；财会局根据存贷款利率调整文件和行内有关部门的利率变更通知，及时进行有关帐务处理。
第十五条 开发银行对外发送综合性利率文件，统一由综合计划局草拟，并经行内有关局会签后，报行领导签发。开发银行的利率文件，行外发送有关代理行总行及借款单位，同时报中国人民银行备案，并抄送有关部门。行内其他厅、局不得对外发布有关利率的文件和规定，在处理有关具体事务时，凡涉及利率方面的问题，须事先征求综合计划局的意见。
第十六条 行内任何单位和个人无权擅自决定对贷款项目停息、减息、缓息和免息。需要对项目贷款停息、减息、缓息和免息的，应由专业信贷局出具书面建议和报告，会签综合计划局、财会局，经行领导核准，报中国人民银行批准后执行。
第四章 计息与结息
第十七条 各项存款的计息和结息，按中国人民银行现行规定执行。
第十八条 一年以上的金融债券和其他证券利息按季预提，到期支付。预提时间为每季度末月的5日前，支付时间按中国人民银行有关规定执行。
第十九条 开发银行发放的所有固定资产贷款，统一实行按季结息，对不能支付的利息计收复利，每季末月的20日为结息日。
第二十条 逾期贷款、挤占挪用贷款的结息办法，按中国人民银行有关规定执行。
第五章 附 则
第二十一条 行内各厅、局、直属单位要严格执行本规定。对正确执行利率政策和规定的单位和个人，要予以表扬和奖励；对违反利率政策，不认真执行利率规定，造成不良影响及损失的单位和个人，要视情节轻重，给予经济处罚和行政处分。
第二十二条 本规定适用于本行所有币种的利率管理。开发银行总部各部门及其分支机构均应遵守本规定。有关外币利率的具体实施办法，由国际金融局结合实际情况商综合计划局制订。
第二十三条 本规定由国家开发银行综合计划局负责解释。
第二十四条 本规定自公布之日起施行。
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