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中国人民建设银行关于加强外汇资金管理的通知
建设银行



近几年来，不少分行严重违反总行有关规定，擅自开展系统内及系统外外汇资金拆借业务，特别是将大量的外汇资金拆给广东地区，已经造成了一定的经济损失。为此总行重申并要求如下：
1．各行一律不得向系统外机构或公司拆出外汇资金，已拆出的一律按期收回，到期后不得续拆。
2．各行一律不得向系统内各分行拆出外汇资金（不包括辖内上级行向下级行拆出外汇资金），已拆出的一律按期收回，到期后不得续拆。
3．根据总行国际业务部1995年7月6日的传真通知，如总行发现任何分行从该日起仍然违反规定办理任何新的系统内或系统外外汇资金拆借业务，总行将扣收此笔拆借业务的全部利息收入。
4．各分行不得在国内同业存放定期外汇存款。已经发生的到期不得续存。各分行在国内同业的活期外汇存款应控制在一个合理的数额内。
5．各分行向广东地区系统内拆出款项到期收不回的，拆借双方不得续签展期协议，视同逾期处理，由各分行自行负责催收。为避免我行系统内部虚增利润，减少损失，严肃纪律，自9月21日起，各分行对广东地区内分行未到期和逾期的拆借，广东地区拆入行一律按ＬＩＢＯＲ平对
拆出行计付利息。
6．各分行存放总行的存款利率自本通知之日将提高至下列水平。如要求当日起息利率为ＬＩＢＯＲ＋0．2％。如要求隔日起息利率为ＬＩＢＯＲ＋0．25％。如要求交易日后第二营业日起息利率为ＬＩＢＯＲ＋0．3％。同时，分行向总行临时周转拆借的利率由原定的ＬＩＢＯ
Ｒ＋0．75％降为ＬＩＢＯＲ＋0．5％，总行将根据实际情况，适时调整上述利率。总行将在每周末传真通知各分行下周上存总行定期存款和向总行临时拆借周转的分币种，分期限的利差水平，以利各分行加强资金管理，提高赢利水平。
7．为了便于总行对分行拆借进行监控，各分行应于8月15日前上报7月底试算平衡表1310、1320、1330、1340及1231科目的明细，并要求各科目明细汇总金额与外汇业务试算平衡表的科目余额相一致，不一致的必须说明原因。总行将根据各分行的7月底上报
的余额进行考核，各分行在7月底后如对上述科目进行调整，需向总行国际部报告。（上报明细表见附表）
总行传真号：010－8527361、8527364（国际部资金处收）
附表略。



1995年8月7日
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