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转发“关于在部分城市银行实行电子联行试运行的通知”的函
中国人民建设银行



建设银行沈阳市、大连市、长春市、哈尔滨市、广州市分行、齐齐哈尔市分行,丹东市中心支行:
现将中国人民银行银发(1991)43号“关于在部分城市银行实行电子联行试运行的通知”文件转发你行。
银行系统实行电子联行划拨资金,是使用卫星通信和计算机网络相结合的先进的科学技术,在银行划拨资金业务的具体应用,对加速资金周转,提高资金的社会使用效益有着重要的意义,是联行制度的一项重大革命性变革。参加试运行的行处要组织好学习,认真执行制度,积累有关资
料,对试运行中出现的各种问题及时向总行反映,把试运行工作搞好。
以上请立即转知所属。

附件:关于在部分城市银行实行电子联行试运行的通知
中国人民银行黑龙江省、辽宁省、吉林省、广东省、哈尔滨市、沈阳市、大连市、长春市、广州市、齐齐哈尔市、丹东市分行;中国工商银行,中国农业银行,中国银行,中国人民建设银行,交通银行,中信实业银行:
为了加速联行资金划拨,提高资金使用效益,根据国务院《关于建设中国人民银行卫星通信专用网的通知》精神,1989年开始建设以卫星为通信手段的全国电子联行网络。目前该网络的建设初具规模。现已建成主站和81个小站,有40个城市卫星小站联调成功,基本上具备了在
部分城市实行电子联行清算的条件。为此,总行决定从1991年4月1日起首先在哈尔滨等7个城市实行电子联行试运行,待取得经验后,再逐步扩大到40个城市。现就7个城市银行电子联行试运行的有关事项通知如下:
一、试点城市为哈尔滨市、沈阳市、长春市、大连市、广州市、齐齐哈尔市、丹东市。由当地人民银行根据《中国人民银行全国电子联行往来制度(试行本)》(见附一,以下简称制度(试行本)),组织电子联行试运行工作。
二、试点范围:上述7个城市人民银行、各专业银行及交通银行、中信实业银行中有全国联行行号的行处。试运行的业务范围是7个城市人民银行之间的异地划收业务;7个城市专业银行及交通银行、中信实业银行之间异地跨系统划收业务。以上业务均通过人民银行电子联行转汇。划
付业务暂不纳入试点范围。
三、人民银行增设会计科目和启用部分电子联行行号:
(一)增设“0267电子联行往帐”、“0268电子联行来帐”、“0269电子清算资金往来”(三个科目的使用说明详见附件一),顺序排列在人民银行会计科目第四类“0266汇出汇款”科目后面,归并在全国银行统一会计科目第九类“0261人民银行联行往来”科目
中。
增设“0349应解汇款及临时存款”科目。凡异地汇入未在本行开户的单位的待解付款项,及囿临时需要而存入本行的款项,用本科目核算。排列在人民银行会计科目第八类“0338暂付款项”科目后面,归并在全国银行统一会计科目第七类“0599其他业务”科目中。
(二)启用部分“全国电子联行资金清算中心代码”作为人民银行电子联行收、发报行行号,各汇出、汇入行行号暂沿用现行全国联行行号(行号簿待发)。
四、为保证电子联行顺利稳妥地进行,试运行工作分为四个阶段。从1991年3月5日至9日为一期模拟试验阶段;3月11日至25日为总结修整阶段;3月26日至30日为二期模拟试验阶段;4月1日正式投入人机并行。
(一)模拟试验办法:由各试点的人民银行假设60笔汇划业务,循环使用。模拟试验期间,第一天向每个行划拨10笔(可分若干份转汇代收清单),由清算中心发送1-2次,每二天向每个行划拨20笔(假设的10笔业务,使用2次)逐日递增。模拟试验结束日,总中心应向各
试点行电传对帐表,核对电子清算资金往来科目余额。模拟试验期间不拍发手工电报。
(二)人机并行的办法采取以电为主,手工核对为辅的方式。即通过卫星网络和拍发电报双线传输汇划款项信息;收报行收到电子联行信息后,先列入“应解汇款及临时存款”科目中“电子联行应解汇款”帐户存储,俟收到手工电报核对相符后再办理解付手续。电子联行纳入帐内核算
,手工折发的电报仅起核对作用列入帐处签记处理(具体核算手续详见附二)。
(三)制度(试行本)中规定收报行收到来帐信息,可采取打印“电子联行来帐清单”或逐笔打印“电子联行来帐补充报单”两种做法。在人机并行阶段,为了便于逐笔对帐和解付款项,宜采用打印“补充报单”的做法。
五、专业银行及交通银行、中信实业银行向人民银行办理转汇时,应及时清算资金,提交原始汇划凭证和转汇清单时应一并向人民银行提交划款凭证,一般不宜轧入同城票据交换差额内。人民银行向汇入行划拨解付款项时可通过同城票据交换办理清算。
六、专业银行及交通银行、中信实业银行必须在人民银行存款帐户留足备付金,如发行资金不足,应主动调拨资金或向他行拆借,或事先向人民银行申请日拆性贷款。人民银行发放的日拆性贷款,要包括在总行下达的人民银行贷款限额之内。
七、其他有关试运行的几个问题。
(一)哈尔滨市、长春市、沈阳市、广州市等四个分行卫星接收站要加快建设,按时参加试运行,如确有困难,可先使用省分行的卫星小站及清算分中心代码。具体办法由各有关省、市分行商定,报总行会计司、金融电子化公司备案。
(二)试运行期间使用的会计凭证,其中“电子联行转汇代收清单”、“电子联行往帐代收清单”、“电子联行来帐代收清单”、“电划代收补充报单、以及手工核对部分采用计算机填制的往帐报单及电稿,暂由总行统一印制,各试点人民银行可向总行指定印刷单位订购。汇出行使用
的“转汇代收清单”暂由人民银行按业务需要分发各专业银行试点行使用。其余各种凭证,由各行自行印制使用。
(三)试点城市参加电子联行转汇业务的各汇出、入行行名、行号、电报挂号、邮政编码及详细通信地址,由人民银行总行统一编辑成册后下发各有关银行使用。
(四)有关电子联行密押的规定,另行通知。
(五)人机并行阶段,各试点行应根据现行结算办法的有关规定收取邮电费及手续费。各家银行通过电子联行转汇的业务收取的电报费及50%的手续费应按月计算,定期由人民银行向各行收取。
八、各试点地区人民银行应及早组织人民银行内部和专业银行有关人员进行业务培训,务必掌握新办法和试运行的要求。
试办电子联行是关系联行改革的一件大事,成功的试运行是今后逐步推广、全面实施电子联行的关键。各级行要加强对这次试运行工作的领导,会计、科技、营业部、清算中心等有关部门应相互支持,密切配合,并组织各专业银行共同搞好试点工作。

附一:中国人民银行电子联行往来制度(试行本)

第一章 总 则
第一条 为适应我国有计划商品经济的发展,运用现代化的电子计算机网络和卫星通信技术,处理全国联行往来业务,以加速社会资金周转,现根据《中国人民银行会计制度》的基本规定和电子计算机网络以及卫星通信系统的特点,结合联行资金清算的需要,特制定本制度。
第二条 全国电子联行往来(以下简称电子联行)是指发有电子联行行号的行与行之间通过电子计算机网络系统进行异地资金划拨的帐务往来。
第三条 电子联行的基本做法
根据加强资金管理,加速资金周转,严密联行监督,简化业务手续的原则,电子联行采用星形结构、纵向往来、随发随收、当时核对、每日结平、存欠反映的基本作法。
一、电子联行在总行设立资金清算总吣,在各省(自治区、直辖市、计划单列城市)一级分行和地(市)分行设立资金清算分中心。各分中心受理的联行汇划业务,直接发送总中心。各分中心之间不发生直接的横向关系,由总中心负责各分中心之间汇划业务的转收转发;总中心和各分
中心之间的信息交换,必须经过当时确认之后才作为有效信息;每日营业终了,总中心和各分中心核对无误后,结平当日电子联行帐务,以上存或借用反映各行资金存欠关系。
二、办理电子联行往帐的行称电子发报行(以下简称发报行);办理电子联行来帐的行称电子收报行(以下简称收报行);清算总中心称电子联行转发行(以下简称转发行)。
三、各金融机构受理异地汇划业务,发出汇划业务的行称汇出行,收到汇划业务的行称汇入行,汇出、汇入资金由人民银行当即清算,汇划款项与资金清算同步进行。
四、电子联行的帐务处理以电子计算机网络系统传递的资金收付信息为依据,但必须经过计算机确认和会计部门审核,切实防止差错和可能产生的弊端。

第二章 会计科目及会计凭证
第一节 会计科目
第四条 为了正确进行电子联行核算,设置以下电子联行科目:
一、电子联行往帐
发报行通过转发行向收报行进行资金汇划业务时用本科目核算。余额双方反映,不得轧抵,在正常情况下与转发行核对后,当日结平。
二、电子联行来帐
收报行收到转发行转来发报行的资金汇划业务时用本科目核算。余额双方反映,不得轧抵,与转发行核对后,当日结平。
三、电子清算资金往来
各清算分中心和总中心之间清算电子联行资金存欠时用本科目核算。每日电子联行往帐、来帐科目余额分别对清后全额转入本科目。余额轧差反映。本科目不按年度分设。在人民银行会计报表全国汇总后,本科目收、付余额应相等。
第二节 会计凭证
第五条 电子联行使用的凭证有以下四种:
一、电子联行转汇代收(代付)清单一式三联(见附式一、二)。
第一联 发报依据。发报行录入员凭以录入后交事后核查员核查留存。
第二联 发报行会计部门记帐后,与其他相关凭证一起作有关金融机构的往来科目传票附件。
第三联 回单由发报行加盖转讫章后作为回单退汇出行。
二、电子联行往帐代收(代付)清单一式二联(见附式三、四)。
第一联 与相关凭证及转汇单一起作有关金融机构的往来科目传票附件。
第二联 代电子联行往帐卡片帐。
三、电子联行来帐代收(代付)清单一式三联(见附式五、六)。
第一联 收报行代电子联行来帐卡片帐。
第二联 收报行作有关金融机构的往来科目传票附件。
第三联 交汇入行凭以填制转帐传票后作人民银行往来科目传票的附件。
四、电划代收(代付)补充报单一式三联(修改格式见附式七、八)。
第一联 收报行转帐后,作电子联行来帐卡片帐。
第二联 交汇入行代转帐传票。
第三联 汇入行交开户单位作为收(附)款通知。

第三章 帐务处理
第一节 汇出行帐务处理
第六条 汇出行根据开户单位提交应转汇的汇划凭证,按规定审核无误,并确认开户单位存款帐户足够支付时,分别划收、划付每10笔一份,按要求逐笔填制转汇清单各一式三联,并汇总填制两联划款凭证(划收或划付),以一联划款凭证作转帐收入传票,一联原始汇划凭证作转帐
付出传票进行帐务处理。
对于代收业务,其会计分录是:
(收) 人民银行往来
(付) ××科目
如系代付业务,其会计分录相反。
转帐后,将一联划款凭证连同三联转汇清单和相关原始汇划凭证一并提交开户的发报行。
第二节 发报行帐务处理
第七第 电子联行往帐业务发生时,按下列规定处理:
一、发报行收到汇出行提交的划款凭证、三联转汇清单及原始汇划凭证,经审核无误并确认汇出行帐户中存款足够支付时,在第三联转汇清单上加盖转讫章退汇出行。将划款凭证代转帐传票(转汇清单第二联及原始汇划凭证作附件)进行帐务处理。
对于往帐代收业务,其会计分录是:
(收)电子联行往帐
(付)××银行往来
如系代付业务,其会计分录相反。
二、在转汇清单第一、二联上逐笔加填收报行行号和加编密押。第二联作有关传票附件留存。将第一联用签收簿提交录入员签收后凭以逐笔输入电子联行计算机系统。输入后按每同样十笔打印出一份电子联行往帐代收(或代付)清单一式二联交帐务部门,分别作传票附件和卡片帐。凭
以发报后的转汇清单第一联交核查员用于事后监督,核查后由核查员妥善装订保管。
三、汇出行在发报行的存款帐户不足支付时,发报行对能够支付的金额,按有关规定办理,对不足支付的分别按以下不同情况处理。
(一)全部清单均不能转汇的。转汇清单、划收凭证、原始凭证发报行专夹保管。一日之内(指发报行处理此笔业务的次日营业终了前。以下同)待汇出行筹足资金后,处理手续与一、二同。
(二)部分清单可转汇,部分清单不能转汇的。根据可转汇清单,填制二联特种转帐付出传票,一联记汇出行存款帐户(原划收凭证、转汇清单第二联及原始汇划凭证作附件);另一联特种转帐付出传票与已转汇清单第三联均加盖转旋章交汇出行,第一联转汇清单送录入员签收。对不
能转汇的清单及所附原始汇划凭证专夹保管。一日之内汇出行筹足款项后,再填两联转帐付出传票按上述手续进行帐务处理。
(三)一份清单中部分款项可转汇。部分款项不能转汇的,按不能转汇的清单保管和处理。
上述三种情况,汇出行一日之内均不能筹足款项,发报行将转汇清单及原始汇划凭证一并退交汇出行(全部退回的,还应退还划款凭证)。对于汇出行的划付凭证仍按有关规定处理。
四、录入计算机的往帐信息,经审核无误后,通过通信网络发往转发行,并根据转发行发回的收电回执,由电子计算机累计已发妥往帐收、付报笔数、金额。
五、每日营业终了,发报行发出往帐结束包与转发行对清当日往帐笔数及金额累计数,收到对帐正确回执后,即打印电子联行往帐日结表(见附式九),核对无误后,根据表中转帐数填制转帐传票,办理转帐。将电子联行往帐科目余额转入电子清算资金往来科目。
对于往帐代收业务,其会计分录是:
(收)电子清算资金往来
(付)电子联行往帐
如系代付业务,其会计分录相反。
六、如当日系统对帐不正常,则应使用电话主动向转发行对帐,如仍不可能,则在日结表中手工填入未对帐数。待次日使用电话与转发行及时对清后,在原日结表备注栏中注明对清日期。
第八条 汇出行提交的原始汇划凭证与转汇清单中审核出的差错应及时查明纠正。如果当日未能查清,则转列暂收(或暂付)款项科目待发往帐户,待查清后再做处理。
当日因设备故障,线路不通或超过等原因录入后未能发妥的电子联行往帐,暂保留在电子联行往帐科目内,作为该科目当日余额,待次日向转发行发妥对清后,再按第七条四的规定处理。
第三节 转发行帐务处理
第九条 转发行办理电子联行转发业务时,按下列规定处理:
一、转发行收到发报行送来的往帐信息,经确认无误后,向发报行发送收电回执,然后再按收报行行号清分,分批将其连同收付报笔数、金额的合计数转发收报行,并验证收报行的收电回执。
二、每日业务终了,通过来(往)帐结束包转发行与收、发报行对清帐务,轧平之后即打印电子联行往来平衡表(见附式十)。电子联行的上存、借用资金余额合计数每日应当相等。
三、转发行收到发报行电子联行往帐信息,当日因故无法将该信息转达收报行时,转发行通过待转发户过渡,但该户余额年终决算日必须查清结平。
第十条 核对电子清算资金往来科目余额。
一、电子清算资金往来各帐户的余额每月由转发行与各收、发报行使用电传或邮寄对帐表(见附式十三)的方式进行核对,发现不符应立即查明更正。
二、每季联行结息日,转发行应将各行当季电子联行计息积数及利息数送交总行会计司营业处,由营业处核对无误后办理利息收付。
第四节 收报行帐务处理
第十一条 发生电子联行来帐业务时,按下列规定处理:
一、收报行收到来帐信息,经审核无误后,向转发行发送收电回执。并按汇入行打印电子联行来帐清单一式三联或逐笔打印来帐补充报单及汇总单(见附式十二)各一式三联。
二、打印后,经逐笔核押无误,即按总数填制两联划收(划付)凭证进行帐务处理。
对于代收业务,其会计分录是:
(收)××银行往来
(付)电子联行来帐
如系代付业务,其会计分录相反。
转帐后,将来帐清单第一、二两联分别作有关科目传票的附件和卡片帐,在第三联上加盖转旋章及有关人员名章后连同一联划款凭证交汇入行。如果打印来帐补充报单及汇总单,则将汇总单第一联作有关金融机构的往来科目传票附件,补充报单第一联作电子联行来帐卡片帐,汇总单第
二联作电子联行来帐科目传票附件,汇总单第三联加盖转讫章及有关人员名章后连同一联划款凭证和补充报单第二、三联转交汇入行。
(三)每日业务终了,收报行通过转发行来帐结束包对清当日来帐后,即根据当日电子联行来帐累计收到数(即本日发生额)及转帐数打印电子联行来帐日结表(见附式十一),凭表中转帐数编制转帐传票,将电子联行来帐科目余额转入电子清算资金往来科目。对于代收业务,其会计
分录是:
(收)电子联行来帐
(付)电子清算资金往来
如系代付业务,其会计分录相反。
四、如当日系统对帐不正常,则应使用电话主动向转发行对帐。如仍不可能,则在日结表中手工填入未对帐数,待次日使用电话与转发行及时对清后,在原日结表备注栏中注明对清日期。
第五节 汇入行帐务处理
第十二条 汇入行接到收报行转来的电子联行代收(代付)来帐清单第三联及划款凭证,经审核后,自行编制进帐凭证和收(付)款通知(或以本行电划代收(代付)补充报单第二、三联代用)进行帐务处理。如系接到收报行送来的汇总单第三联、电划代收(代付)补充报单第二、三
联(即转帐传票和收(付)款通知)和划款凭证,经审核后,凭以进行帐务处理。
对于代收业务,其会计分录是:
(收)××存款
(付)人民银行往来
如系代付业务,其会计分录相反。
转帐后,将收(付)款通知盖转讫章送交收(付)款人。

第四章 事后监督
第十三条 各清算分中心应设专人负责电子联行往来业务的事后核查监督工作。这项工作应针对业务处理全过程和每一笔业务,于业务发生日后的下一个营业日进行,尤其重点核查往帐录入文件中带有修改标记的业务。核查时,应将转汇清单第一联与存在计算机中的日志文件进行逐笔
核对,具体核对方式由各行自定。
每日核查工作结束后,应对核查结果作简要的核查记录(格式由各行自定)。如未发现问题由核查员签章;发现问题时,核查员须及时向有关部门负责人反映,由该负责人处理后,在核查记录中填写处理结果,并同核查员共同签章。所有核查记录均事后由清算分中心有关负责人保管。


各清算分中心须建立严格的凭证内部交接制度,以明确责任,便于核查。

第五章 电子联行查询
第十四条 电子联行系统应采取多种措施,尽量避免出现差错。凡是当日收报、发报、小计、累计等技术问题,应由转发行和各收、发报行之间进行查询,凡属原始汇划凭证中的差错造成不能转帐的应直接由汇出、汇入行查询。如当日发报行发现汇出行提交的转汇清单中有差错时,应
即查明更正后才能进行电子联行往帐处理;转发行发现往帐差错时,一律不予受理,由发报行更正后重新发送;收报行发现来帐差错时,电子联行来帐不做更改,重新划回发报行处理;汇入行发现汇入单位帐号、金额等项差错时,可以直接向汇出行查询。被查询行收到查询后,应尽快给予
明确签复。
第十五条 电子联行业务处理要作到准确及时,一旦发生差错或设备线路出现故障,各有关行及有关人员必须顾全大局,认真执行统一规定,加强相互协作和服务,及时进行处理(详见附表:《电子联行差错和故障类型及处理方法一览表)。
第十六条 电子联行提供12个月内查询的功能。

第六章 系统的安全管理
第十七条 机器设备管理
为保证电子联行系统的可靠运转,各清算中心必须按技术要求保持良好的设备运行环境。计算机网络系统的供电,通信及信息处理设备必须安全可靠,并备有良好的、易切换的替换设备。计算机网络的机房,线路必须按规定采取安全保护措施。各清算分中心对上述设备要建立切实可行
的管理制度,并对制度执行情况进行经常性的检查。
第十八条 操作和程序管理
根据系统管理开发和业务运行操作分别管理的原则,各清算中心对开发、运行、会计帐务三个部门要严格分别管理。建立切实有效的运行管理制度,严禁开发人员和管理人员直接操作终端,处理会及帐务;严禁非操作人员操作机器和编程;严禁操作人员参加开发和修改程序工作及会计
帐务处理。
操作人员必须严格按照操作说明书进行操作。
源程序由总行统一编制和管理,运行计算机不得装入源程序,各清算分中心的程序副本要指定专人密封管理。未经总行批准,严禁修改程序。
信息传递过程中必须有经过有关职能部门批准的加密措施。
第十九条 磁介质和数据管理
各清算分中心对电子联行往来帐磁介质信息,必须经事后监督检查后,指定专人按有关技术要求妥为保存,以便随时调阅检查。电子联行数据信息的保存期与《中国人民银行会计制度》中规定的同类会计档案的保存期相同。
第二十条 密押管理
本系统采用的全国电子联行密押编制办法及密钥代码由人民银行总行制订,由清算总中心负责管理,颁发及通知启用。

第七章 附 则
第二十一条 汇出、汇入行与收、发报行之间也可用磁记录或计算机直接联网方式交换往来业务信息,具体办法由当地人民银行汇出、汇入行协商确定。
第二十二条 电子联行行号的颁发、撤销、变更均由中国人民银行总行集中审批并通报全辖。
第二十三条 本制度由中国人民银行总行负责解释和修订。
附式一
银行
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电子联行转汇代收清单
(业务公章) 编号:×××××
汇出行行号 年 月 日 共 第
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序号┃收报行┃汇入行┃收款人┃收款人┃金┃密┃付款人┃付款人┃事 由
┃行 号┃行 号┃帐 号┃名 称┃额┃押┃帐 号┃名 称┃
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3 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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4 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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5 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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7 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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8 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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9 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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合 计: ┃ ┃发报行编押: 核押:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━
汇出行复核: 经办: 发报行录入: 核查:
须知:1.本清单一式三联。第一、二联第2、7栏由发报行编押人员填写,第三
联第2、7栏不填故加斜线划销;其余栏次内容均由汇出行经
办人员填写。
2.填写时必须字迹清析,内容完整、准确。
3.如某项内容字数较多,格内一行不够,可在格内填写两行。
4.填写方须承担责任,如有差错必须由填写方修改并加盖修改人名章。
5.每一汇出行使用的转汇清单,其编号(清单右上角)一日内不得重复。
说明:1.转汇清单编号五位数加序号一位数(0~9)形成凭证提交号,为查询
检索之用。
2.第一联:发报依据联,发报行录入员凭以录入后交事后核查员核查留存
(格式如上)。
第二联:发报行会计部门记帐后,与其他相关凭证一起作有关金融机构
的往来科目传票附件(基本格式如上,但不印发报行
录入,核查签章处)。
第三联:回单联:由发报行加盖转讫章后作为回单退汇出行(基本格式
如上,但下端不印发报行有关人员签章处)。
附式二
银行
━━━━━━━━━━━━
电子联行转汇代付清单
(业务公章) 编号:×××××
汇出行行号 年 月 日 共 第
━━━━━━ ━━ ━━ ━━ ━━ ━━━
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序号┃收报行┃汇入行┃付款人┃付款人┃金┃密┃收款人┃收款人┃事 由
┃行 号┃行 号┃帐 号┃名 称┃额┃押┃帐 号┃名 称┃
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2 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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3 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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4 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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5 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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6 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━╋━╋━━━╋━━━╋━━━
7 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━╋━╋━━━╋━━━╋━━━
8 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━╋━╋━━━╋━━━╋━━━
9 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━━╋━╋━┻━━━┻━━━┻━━━
合 计 ┃ ┃发报行编押: 核押:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━
须知:1.本清单一式三联。第一、二联第2、7栏由发报行编押人员填写,第三
联第2、7栏不填故加斜线划销;其余栏次内容均由汇出行经办人员填
写。
2.填写时必须字迹清晰,内容完整、准确。
3.如某项内容字数较多,格内一行不够,可在格内填写两行。
4.填写方须承担责任,如有差错必须由填写方修改并加盖修改人名章。
5.每一汇出行使用的转汇清单,其编号(清单右上角)一日内不得重复。
说明:1.转汇清单编号五位数加序号一位数(0~9)形成凭证提交号,为查询
检索之用。
2.第一联:发报依据联,发行行录入员凭以录入后交事后核查员核查贸存
(格式如上)。
第二联:发报行会计部门记帐后,与其他相关凭证一起作有关金融机构
的往来科目传票附件(基本格式如上,但不印发报行录入,核查签章处)

附式三
中国人民银行 分行
━━━━━
电子联行往帐代收清单
统编页号
━━━━━━
汇出行行号 日期 打印时间 共 页 第 页
━━━━━ ━━━ ━━ ━━ ━━
━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━┳━┳━━━┳━━━┳━━┳━
序┃收报行┃汇入行┃收款人┃收款人┃金┃密┃付款人┃付款人┃业务┃事
号┃行 号┃行 号┃帐 号┃名 称┃额┃押┃帐 号┃名 称┃种类┃由
━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━╋━╋━━━╋━━━╋━━╋━
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━━╋━╋━┻━━━┻━━━┻━━┻━
合 计 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━━
第一录入员 第二录入员 复核 经办
说明:第一联蓝色,发报行与相关原始汇划凭证一起,作有关金融机构的往来科目
传票附件。
第二联桃红色,发报行代电子联行往帐科目卡片帐。
附式四
中国人民银行 分行
━━━━━
电子联行来帐代收清单
统编页号
━━━━━━
汇出行行号 日期 打印时间 共 页 第 页
━━━━━ ━━━ ━━ ━━ ━━
━┳━━━┳━━━┳━━━┳━━━┳━┳━┳━━━┳━━━┳━━┳━
序┃收报行┃汇入行┃付款人┃付款人┃金┃密┃收款人┃收款人┃业务┃事
号┃行 号┃行 号┃帐 号┃名 称┃额┃押┃帐 号┃名 称┃种类┃由
━╋━━━╋━━━╋━━━╋━━━╋━╋━╋━━━╋━━━╋━━╋━
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━━┻━━━┻━━━┻━━━╋━╋━┻━━━┻━━━┻━━┻━
合 计 ┃ ┃
━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━━
第一录入员 第二录入员 复核 经办
说明:第一联橘红色,发报行与相关原始汇划凭证一起,作有关金融机构的往来科
目传票附件。
第二联黑色,发报行代电子联行往帐科目卡片帐。
附式五
中国人民银行 分行
━━━━━
电子联行来帐代收清单
统编页号
━━━━
收报行(盖章) 汇入行行号 日期 打印时间 共 页第 页
━━ ━━ ━━ ━━ ━━ ━━
━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━┳━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━
序┃发报┃汇出┃收款┃收款┃金┃密┃付款┃付款┃业务┃录入┃凭证┃事
┃ 行 ┃ 行 ┃ 人 ┃ 人 ┃ ┃ ┃ 人 ┃ 人 ┃ ┃ ┃ 提 ┃
号┃行号┃行号┃帐号┃名称┃额┃押┃帐号┃名称┃种类┃日期┃交号┃由
━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━╋━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━┻━━┻━━┻━━╋━╋━┻━━┻━━┻━━┻━━┻━━┻━
合 计 ┃ ┃ 发报行核押
━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━
收报行复核 经办 汇入行复核 经办
说明:第一联绿色,收报行代电子联行来帐科目卡片帐。
第二联紫色,收报行作有关金融机构的往来科目传票附件。
第三联红色,交汇入行,作人民银行往来科目传票附件。
附式六:中国人民银行 分行
━━━━━
电子联行来帐代付清单
统编页号
━━━━
收报行(盖章) 汇入行行号 日期 打印时间 共 页第 页
━━ ━━ ━━ ━━ ━━ ━━
━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━┳━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━━┳━
序┃发报┃汇出┃付款┃付款┃金┃密┃收款┃收款┃业务┃录入┃凭证┃事
┃ 行 ┃ 行 ┃ 人 ┃ 人 ┃ ┃ ┃ 人 ┃ 人 ┃ ┃ ┃ 提 ┃
号┃行号┃行号┃帐号┃名称┃额┃押┃帐号┃名称┃种类┃日期┃交号┃由
━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━╋━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━━╋━
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━┻━━┻━━┻━━╋━╋━┻━━┻━━┻━━┻━━┻━━┻━
合 计 ┃ ┃ 发报行核押
━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━
收报行复核: 经办: 汇入行复核: 经办:
说明:第一联紫红色,收报行代电子联行来帐科目卡片帐。
第二联墨绿色,收报行作有关金融机构的往来科目传票附件。
第三联天蓝色,交汇入行,作人民银行往来科目传票附件。
附件七1-3
1 中国人民银行电划代收补充报单第一联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━╋━━━━━┻━━━┫
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号┃ ┃
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━╋━━━━━━━━━┫
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫此
┃ 金额 ┃ 金额 ┃联
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫转
┃ ┃ ┃帐
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫后
┃ 事 由 ┃密押 核押 ┃代
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫联
┃备注: ┃收┃转帐日期 复核 记帐┃行
┃ ┃报┣━━━━━━━━━━┫来
┃ ┃行┃对帐日期 对帐 ┃帐
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛
电脑打印 手工无效
附件七2/3
2 中国人民银行电划代收补充报单第二联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━╋━━━━━┻━━━┫
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号┃ ┃
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━╋━━━━━━━━━┫
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫此
┃ 金额 ┃ 金额 ┃联
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫给
┃ ┃ ┃汇
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫入
┃ 事 由 ┃ 应解汇款编号 ┃行
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫代
┃备注: ┃收┃科目(收) ┃转
┃ ┃报┃对方科目(付)联行 ┃收
┃ ┃行┃来帐 复核 记帐 ┃传
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛票
电脑打印 手工无效 附件 张
附件七3/3
3 中国人民银行电划代收补充报单第三联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━╋━━━━━┻━━━┫此
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号┃ ┃联
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━╋━━━━━━━━━┫给
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃收
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫款
┃ 金额 ┃ 金额 ┃人
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫代
┃ ┃ ┃收
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫帐
┃ 事 由 ┃应解汇款编号 ┃通
┣━━━━━━┳━━━┳━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫知
┃ 上列款项已┃(银行┃ 已上列款项┃收┃科目(收) ┃或
┃代进帐如有错┃盖章)┃照收无误 ┃ ┃对方科目(付) ┃取
┃误,请持此联┃ 年┃证件名称: ┃报┃解汇日期 ┃款
┃来行面洽 ┃ 月┃证件号码: ┃ ┃ 年 月 日 ┃收
┃此致(开户单┃ 日┃收款人盖章 ┃行┃ ┃据
┃位) ┃ ┃ 年 月 日┃ ┃复核 记帐 出纳┃
┗━━━━━━┻━━━┻━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛
电脑打印 手工无效
附件八1/3
1 中国人民银行电划代付补充报单第一联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━━━━┳━━┻━━━┫
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号或地址┃ ┃
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━┳━━┻━━━━━━┫
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫此
┃ 金额 ┃ 金额 ┃联
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫转
┃ ┃ ┃帐
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫后
┃ 事 由 ┃密押 核押 ┃代
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫联
┃备注: ┃收┃转帐日期 复核 记帐┃行
┃ ┃报┣━━━━━━━━━━┫来
┃ 代付 ┃行┃对帐日期 对帐 ┃帐
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛
电脑打印 手工无效
附件八2/3
2 中国人民银行电划代付补充报单第二联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━━━━┳━━┻━━━┫
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号或地址┃ ┃
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━┳━━┻━━━━━━┫
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫此
┃ 金额 ┃ 金额 ┃联
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫给
┃ ┃ ┃汇
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫入
┃ 事 由 ┃ ┃行
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫代
┃备注: ┃收┃科目 (付) ┃转
┃ ┃报┃对方科目(收)联行来┃帐
┃ 代付 ┃行┃转帐日期 帐┃传
┃ ┃ ┃复核 记帐 ┃票
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛
电脑打印 手工无效 附件 张
附件八3/3
3 中国人民银行电划代付补充报单第三联
收报 年 月 日 凭证提交号
┏━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━┳━━┳━━━━━┳━━━┓
┃发报行┃ ┃汇出行┃ ┃收报行┃ ┃ 汇入行 ┃ ┃
┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行 号┃ ┃行号或行名┃ ┃
┣━┳━┻━━┻┳━━┻━━┻━┳━╋━━━━━┳━━┻━━━┫
┃收┃帐号或地址┃ ┃付┃帐号或地址┃ ┃
┃款┣━━━━━╋━━━━━━━┫款┣━━┳━━┻━━━━━━┫
┃人┃ 名 称 ┃ ┃人┃名称┃ ┃
┣━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━╋━━┻━━━━━━━━━┫此
┃ 金额 ┃ 金额 ┃联
┃(大写) ┣━━━━━━━━━━━━┫送
┃ ┃ ┃付
┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━┫款
┃ 事 由 ┃ ┃人
┣━━━━┳━━━━━━━━━━━━╋━┳━━━━━━━━━━┫代
┃备注: ┃ 上列款项业经代付。如有┃收┃科目 ┃付
┃ ┃错误,请待此联来行面洽。┃报┃对方科目 ┃帐
┃ ┃此致 (开户单位) ┃行┃转帐日期 年 月 日┃通
┃ 代付┃(银行盖章) 年 月 日┃ ┃复核 记帐 出纳 ┃知
┗━━━━┻━━━━━━━━━━━━┻━┻━━━━━━━━━━┛
电脑打印 手工无效
附式九:电子联行往帐科目日结表

编制单位 年 月 日
━━━━ ━━ ━━ ━━
━━━━━━━┳━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━┳━━━━━━━
┃ 收 方(划收) ┃ 付 方(划付) ┃ 备 注
┣━━━━┳━━━━╋━━━━┳━━━━┫
┃ 笔数 ┃ 金额 ┃ 笔数 ┃ 金额 ┃
━━━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
上日余额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
本日发生额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
发出数 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┳━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
转┃对帐数 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
帐┣━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
数┃未对帐数 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━╋━━━━━━━
本日余额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━━━━┻━━━━┻━━━━┻━━━━┻━━━━┻━━━━━━━
复核 经办
说明:1.项目说明
上日余额——上日电子联行往帐科目余额,即上日录入后未发出数。本
日发生额——本日录入数(往帐清单合计数)。
发出数——本日发出数。
转帐数——当日营业终了从往帐科目向电子清算资金往来科目转帐数,
包括对帐数和非对帐数(对帐指营业终了前通过往帐结束包与
转发行对全天往帐笔数、金额累计的核对)。
本日余额——本日隶后未发出数。
3.上日余额+本日发生额-发出数(或转帐数)=本日余额。
附式十:电子联行往来平衡表
编制单位 年 月 日
━━━━ ━━ ━━ ━━
━━┳━┳━━━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━┳━━━━━━━
┃分┃ 往 帐 ┃ 来 帐 ┃当日差额 ┃ 累计存欠差额
┃中┣━━━┳━━━╋━━━┳━━━╋━━┳━━╋━━━┳━━━
行名┃心┃收 方┃付 方┃收 方┃付 方┃分行┃分行┃分 行┃分 行
┃行┣━┳━╋━┳━╋━┳━╋━┳━┫ ┃ ┃ ┃
┃号┃笔┃金┃笔┃金┃笔┃金┃笔┃金┃上存┃借用┃上 存┃借 用
━━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━━╋━━╋━━━╋━━━
┃1┃2┃3┃4┃5┃6┃7┃8┃9┃10┃11┃12 ┃13
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━┻━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━━╋━━╋━━━╋━━━
待 转┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
发 户┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━╋━━╋━━╋━━━╋━━━
合 计┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━━━━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┻━┻━━┻━━┻━━━┻━━━
复核(签章) 经办(签章)
平衡公式:
1.收到分中心往帐划收业务时,记(2),(3);向该分中心转发来帐划
收业务时记(8),(9)。
2.收到分中心往帐划付业务时,记(4),(5);向该分中心转发帐划付
业务时记(6),(7)。
3.各清算分中心小站轧计公式:(3)-(5)-(9)+(7),结果得
正数时填入(11),得负数时填入(10)。
4.累计差额计算方法:
1)上日累计差额为上存时:
当日差额是上存时,则为:上日存+当日上存,记累计存
当日差额是借用时,则为:上日存-当日借用,正数记上存,负数记
借用
2)上日累计差额为借用时:
当日差额是借用,则为:上日借用+当日借用,记累计借用
当日差额是上存,则为:上日借用-当日上存,正数记累计借用,
负数计累计上存
5.(2)(3)合计=(8)(9)合计,(4)(5)合计=(6)
记(7)合计;(10)=(11);(12)=(13)。
附式十一:电子联行来帐科目日结表
编制单位 年 月 日
━━━━ ━━ ━━ ━━
━━━━━━┳━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━┳━━━━
┃ 收方(划收) ┃ 付方(划付) ┃
项目 ┣━━━━━┳━━━━━╋━━━━━┳━━━━━┫备 注
┃ 笔 数 ┃ 金 额 ┃ 笔 数 ┃ 金 额 ┃
━━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━
本日发生额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┳━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━
转┃对帐数 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
帐┣━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━━╋━━━━
数┃未对帐数┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━┻━━━━┻━━━━━┻━━━━━┻━━━━━┻━━━━━┻━━━━
复核 经办
附式十二:中国人民银行 分行
━━━━━
电子联行来帐(划收、付)汇总单
汇入行行号 日期 年 月
━━━━━ ━━ ━━ ━━━━
━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
笔 数 ┃ 金 额
━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
操作员: 记帐员:
说明:打印来帐清单时不用本汇总单,本汇总单仅与电子联行来帐补充报单一同使
用。
第一联:作金融机构的往来往目传票附件。
第二联:作电子联行来帐科目传票附件。
第三联:交汇入行。
附式十三:中国人民银行清算总中心电子清算资金往来余额对帐表
对帐行行号 日期 年 月
━━━━━━ ━━━━ ━━
━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━
日 期 ┃ 收方余额(借用) ┃ 付方余额(上存)
━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━
1 ┃ ┃
2 ┃ ┃
3 ┃ ┃
· ┃ ┃
· ┃ ┃
· ┃ ┃
┃ ┃
┃ ┃
31 ┃ ┃
━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━
转发行:(盖章)

附表:电子联行差错和故障类型及处理方法一览表

━┳━━━━┳━━━┳━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━┳━━━━
序┃差错。故┃汇出行┃ 发报行 ┃ 转发行 ┃ 收报行 ┃汇入行
号┃障类型 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
1┃发报行发┃接到发┃立即通知汇┃ ┃ ┃
┃现转汇清┃报行通┃出行邓以更┃ ┃ ┃
┃单及原始┃知后立┃正的,营业┃ ┃ ┃
┃汇划凭证┃即更正┃终了前转入┃ ┃ ┃
┃有误。 ┃。最迟┃暂收(暂付┃ ┃ ┃
┃ ┃于下一┃)款项科目┃ ┃ ┃
┃ ┃个营业┃待发往帐户┃ ┃ ┃
┃ ┃日上午┃。更正后,┃ ┃ ┃
┃ ┃将更正┃按当日正常┃ ┃ ┃
┃ ┃结果通┃业务进行发┃ ┃ ┃
┃ ┃知发报┃报处理。 ┃ ┃ ┃
┃ ┃行。 ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
2┃转发行发┃ ┃将差错查出┃不予受理,通知┃ ┃
┃现发报行┃ ┃更正后,重┃ 发报行重新发 ┃ ┃
┃往帐有差┃ ┃新发报。 ┃送。 ┃ ┃
┃错。 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
3┃收报行发┃ ┃按上项办法┃立即查明差错原┃对有差错单┃
┃现转发行┃ ┃处理。 ┃因,更正后再发┃笔业务不予┃
┃发来来帐┃ ┃ ┃送;如属发报行┃受理,重新┃
┃有差错。┃ ┃ ┃原因,则划回发┃划回转发行┃
┃ ┃ ┃ ┃报行。如当日已┃,作退汇处┃
┃ ┃ ┃ ┃无法再向收报行┃理,并在事┃
┃ ┃ ┃ ┃发送时,按照制┃由处简要注┃
┃ ┃ ┃ ┃度第三节第十条┃明差错类型┃
┃ ┃ ┃ ┃(三)中规定处┃,同一包内┃
┃ ┃ ┃ ┃理。 ┃的正确业务┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃照常处理。┃
━┻━━━━┻━━━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━━━━━┻━━━━

续表
━┳━━━━┳━━━┳━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━┳━━━━
序┃差错。故┃汇出行┃ 发报行 ┃ 转发行 ┃ 收报行 ┃汇入行
号┃障类型 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
4┃对帐差错┃ ┃通知转发行┃收到通知后,向┃收到转发行┃汇入行
┃应分别下┃ ┃进行包头和┃该发报行发送当┃通知后,立┃收到更
┃列情况处┃ ┃包文核对,┃日往帐包包头找┃即更正错误┃正帐务
┃理: ┃ ┃对清更正后┃出错包后,再发┃来帐信息。┃通知,
┃(1)往┃ ┃再转帐。如┃送错包包文进行┃ ┃应立即
┃帐对帐 ┃ ┃当日无法对┃明细核对,对清┃ ┃按有关
┃ ①对帐┃ ┃清,可将对┃更正后打印平衡┃ ┃规定进
┃ 不符┃ ┃帐不符数按┃表。如当日无法┃ ┃行处理。
┃ ┃ ┃本行数字进┃对清,可按实收┃ ┃
┃ ┃ ┃行处理,处┃数出表,待次日┃ ┃
┃ ┃ ┃理方法见制┃电话对清后,再┃ ┃
┃ ┃ ┃度第七条 ┃行更正。并及时┃ ┃
┃ ┃ ┃(五)。 ┃ 通知收报行。 ┃ ┃
┃②因设备┃ ┃立即检查设┃立即检查设备线┃如收到转发┃同上
┃或线路故┃ ┃备线路,发┃路,发现故障及┃行发来的更┃
┃障或当日┃ ┃现故障及时┃时排除。线路恢┃正以前的来┃
┃无法对帐┃ ┃排除。故障┃复后,立即向发┃帐信息的通┃
┃ ┃ ┃排除后,根┃报行对帐,对帐┃知,应立即┃
┃ ┃ ┃据转发行发┃正确后打印平衡┃更正帐务,┃
┃ ┃ ┃来的正确对┃表。如故障当日┃并通知汇入┃
┃ ┃ ┃帐信息结平┃不能排除,则按┃行。 ┃
┃ ┃ ┃往帐科目。┃当日实收往帐数┃ ┃
┃ ┃ ┃如故障当日┃打印平衡表。次┃ ┃
┃ ┃ ┃不能排除,┃日与发报行电话┃ ┃
┃ ┃ ┃按制度第七┃对帐,如对帐不┃ ┃
┃ ┃ ┃条(五)办┃符则按上述办法┃ ┃
┃ ┃ ┃理。 ┃办理。 ┃ ┃
┃(2)来┃ ┃ ┃与收报行发来的┃向转发行重┃
┃帐对帐 ┃ ┃ ┃包头、包文进行┃新发送当日┃
┃ ①对帐┃ ┃ ┃核对。对清更正┃来帐包头,┃
┃ 不符┃ ┃ ┃后,再发送一次┃找出错包后┃
┃ ┃ ┃ ┃正确的全部对帐┃再发送错包┃
┃ ┃ ┃ ┃信息,并打印平┃包文进行明┃
┃ ┃ ┃ ┃衡表。如当日无┃细核对,对┃
┃ ┃ ┃ ┃法对清,则按实┃清更正后,┃
┃ ┃ ┃ ┃发数打印平衡 ┃再予转帐,┃
┃ ┃ ┃ ┃表,次日电话核┃结平来帐科┃
┃ ┃ ┃ ┃对。 ┃目。如当日┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃无法对清,┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃则将对帐不┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃数按本行数┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃字进行处理┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃,处理方法┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃见制度第十┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃二条(四)┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃如次日对帐┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃发现本行数┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃字有误,则┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃需更正有关┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃帐务,必要┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃时按本表中┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃3处理,并┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃立即通知汇┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃入行。 ┃
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续表
━┳━━━━┳━━━┳━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━┳━━━━
序┃差错。故┃汇出行┃ 发报行 ┃ 转发行 ┃ 收报行 ┃汇入行
号┃障类型 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
┃②因设备┃ ┃ ┃立即检查设备线┃立即检查设┃
┃或线路故┃ ┃ ┃路,发现故障及┃备线路,发┃
┃障、超时┃ ┃ ┃时排除。故障排┃现故障及时┃
┃而当日无┃ ┃ ┃除后,及时向收┃排除,故障┃
┃法核对。┃ ┃ ┃报行发送。对帐┃排除后及时┃
┃ ┃ ┃ ┃信息无误后打印┃通知转发行┃
┃ ┃ ┃ ┃平衡表。如当日┃发送对帐信┃
┃ ┃ ┃ ┃无法核对,按上┃息。如当日┃
┃ ┃ ┃ ┃述办法处理。 ┃确实无法对┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃帐,则按制┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃度第十二条┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃(四)处 ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃理。 ┃
━┻━━━━┻━━━┻━━━━━┻━━━━━━━┻━━━━━┻━━━━

━┳━━━━┳━━━┳━━━━━┳━━━━━━━┳━━━━━┳━━━━
序┃差错。故┃汇出行┃ 发报行 ┃ 转发行 ┃ 收报行 ┃汇入行
号┃障类型 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
━╋━━━━╋━━━╋━━━━━╋━━━━━━━╋━━━━━╋━━━━
5┃发报行录┃ ┃仍在当日往┃ ┃ ┃
┃入业务后┃ ┃帐日结表中┃ ┃ ┃
┃因设备故┃ ┃本日发生额┃ ┃ ┃
┃障或超时┃ ┃内反映。并┃ ┃ ┃
┃未能发出┃ ┃按制度第八┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃条规定处 ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃理。 ┃ ┃ ┃
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附二:电子联行人机并行处理手续
一、基本规定:人机并行采取以电为主,手工核对为辅的方式。由发报行采用电子联行和手工发电报两种传递信息的办法向收报行划拨资金。收报行收到电子联行汇划资金信息后,先通过应解电子汇款帐户暂存,待与收到手工拍发的电报核对相符后,办理解付手续。
二、帐务处理:
(一)汇出行和汇入行的处理手续:
按全国电子联行往来制度(试行本)的规定办理。
(二)发报行处理手续:
1.发报行收到汇出行交来的划款凭证及附件,对笔数、金额合计审核无误,并确认其存款帐户有足够资金后,在“电子联行转汇代收清单”第三联上加盖转讫章退汇出行,在第一、二联有关栏次逐笔填写收报行行号和加编密押并加盖编押、核押人员名章。以一联划款凭证代转帐付出
传票(原始汇划凭证做附件),办理转帐。其会计分录是:
(收)电子联行往帐
(付)××银行往来然后将“电子联行转汇代收清单”第一联用电子联行往帐签收簿(格式自定)交清算分中心录入员。
2.清算分中心录入员依据“电子联行转汇代收清单”第一联逐笔输入电子联行计算机系统,并打印一式两联“电子联行往帐代收清单”和两联带电报稿的电划代收报单,通过电子联行往帐签收簿交帐务部门。凭以发报后的“电子联行转汇代收清单”第一联交核查员。
录入计算机的往帐信息由应用操作员通过卫星网络办理发送。
3.(1)帐务部门以一联“电子联行往帐代收清单”作有关金融机构的往来科目传票附件,另一联做电子联行往帐卡片帐(“电子联行转汇代收清单”第二联做附件),存入电子联行卡片箱保管。
(2)根据随机打印出的两联电划代收报单及电报稿登记入机往帐登记簿,并与电子联行往帐代收清单核对相符后,将电报稿2联撕下,送邮电局拍发电报。两联代收报单和3联电报稿,集中顺序装订,留存备查。
4.日结处理:
(1)当日往帐全部发送完毕后,清算分中心录入员发出往帐结束包转发行对清当日往帐笔数,金额累计,并收到对帐正确的回执后,打印“电子联行往帐日结表(格式随机打印)一联,经核对无误后,用往帐签收簿交帐务部门。
(2)帐务部门将“电子联行往帐日结表”与联行往帐清单笔数、金额累计数核对相符后,根据转帐数填制一收一付转帐传票,办理转帐。其会计分录是:
(收)电子清算资金往来
(付)电子联行往帐
在“电子联行往帐日结表”上由复核及经办人员签章后作“电子清算资金往来”科目传票的附件。
往帐登记簿中当日登入的往帐笔数、金额合计数与日结表中转帐数核对相符后,在簿中当日最后一笔往帐下由核对人签章注明。
(3)次日,清算分中心核查员对上日电子联行往帐进行事后监督,将“电子联行转汇代收清单”与计算机日志文件逐笔勾对相符后,加盖名章,装订成册,入库保管。
(三)收报行处理手续:
收报行收到电子联行来帐信息后,即向转发行发送收电回执,根据业务量和打印能力,可选用两种打印输出方式,即:按批量(10笔)打印电子联行来帐清单(以下简称来帐清单)或逐笔打印电划补充报单(以下简称补充报单),打印后进行相应的过渡性帐务处理,营业终了前做日
结处理。收到发报行手工拍发的电报,经核对无误后再办理解付。
1.打印来帐清单的处理手续:
(1)按汇入行每10笔一份打印来帐清单一式三联。通过电子联行来帐签收簿(格式自定)送交帐务部门。
(2)帐务部门对来帐清单中的来帐业务进行逐笔核押无误后,即按金额总数填制特种转帐收入传票一联,进行帐务处理。其会计分录是:
(收)应解汇款及临时存款——应解电子汇款帐户(付)电子联行来帐
来帐清单上加盖收报行复核和经办人员名章后,第一联代电子联行来帐卡片帐,其余两联暂专夹保管。
(3)收到发报行手工发来的电报后,根据凭证提交号与专夹保管的来帐清单第二联中的业务进行逐笔核对。相符后填制一联汇总转帐付出传票和两联划款凭证。以转帐付出传票和一联划款凭证(来帐清单第二联作附件)代收入传票,办理解付,其会计分录是:
(收)××银行往来
(付)应解汇款及临时存款——应解电子汇款帐户转帐后,来帐清单第三联加盖业务公章后与另一联划转凭证一起交给汇入行。
2.打印补充报单的处理手续:
(1)逐笔打印补充报单并按汇入行汇总打印“电子联行来帐汇总单”(格式随机打印。以下简称汇总单)各一式三联。审核无误并签操作员名章后,用来帐签收簿交帐务部门。
(2)帐务部门逐笔审核密押正确及汇总单与补充报单合计金额相符后,以汇总单金额编制——联特种转帐收入传票,办理转帐。其会计分录是:
(收)应解汇款及临时存款——应解电子汇款帐户
(付)电子联行来帐补充报单第一联作电子联行来帐卡片帐,汇总单第二联作电子联行来帐科目传票附件;补充报单第二、三联及汇总单第一、三联暂专夹保管。
(3)帐务部门收到发报行手工发来的电报,根据凭证提交号与作电子联行卡片帐的补充报单第一联进行逐笔核对相符后,填制一联汇总转帐付出传票和两联划款凭证。根据转帐付出传票和一联划款证(汇总单第一联作附件)代收入传票,办理解付。其会计分录是:
(收)××银行往来
(付)应解汇款及临时存款——应解电子汇款帐户
将另一联划款凭证、补充报单第二、三联及汇总单第三联通过同城票据交换转交汇入行。
3.日结处理:
(1)清算分中心记录入员,收到转发行发来结束包,核对当日来帐总笔数、金额相符后,即打印当日“电子联行来帐日结表”(格式随机打印),通过来帐签收簿交帐务部门。
(2)帐务部门根据“电子联行来帐日结表”中转帐数,填制一收一付转帐传票,办理转帐。其会计分录是:
(收)电子联行来帐
(付)电子清算资金往来
转帐后,“电子联行来帐日结表”上加盖复核与经办人员名章后作电子清算资金往来科目传票的附件。
4.收到手工电报的处理:
(1)确认电文最后一字为“外”,即为电子联行人机并行手工核对的专用电报并审核密押无误后,逐笔登入“电子联行来帐登记簿”(格式自定,以下简称来帐登记簿),分别按1—(3)和2—(3)帐务处理手续进行处理。对已核对无误的电报稿按易于检索的原则顺序装订,妥
为保管备查。同时在来帐登记簿上逐笔注销。
(2)帐务部门应对不能核对或核对不符的电报及按正常时间未收到电报不能办理解付的电子联行来帐,及时向发报行电报查询(查询格式以手工联行查询格式代)。发报行收到查询电报后,应立即查明原因电报查复,不得延误。
(3)帐务部门收到电报而电子联行信息还未传到时,应先将电报稿专夹保管,俟电子联行信息传达到,再做帐务处理。
三、人机并行期间的有关事项,均按照《关于在部分城市实行电子联行核算试运行的通知》、《全国电子联行往来制度(试行本》执行。在不违反统一性的前提下,分行可根据当地具体情况对本处理手续制定补充细则。
四、人机并行期间发报行拍发用于手工核对的电报格式(一)电汇电报格式:
收报行 收报行 收报行 汇入行
电报挂号 地 名 行 号 行 号
(×××××) (△△) (×××××)(×××××)
收款人 收款单位或 金额
帐 号 收款人名称
(××××) (△△△) ( )
汇款人 汇款单位和 凭证提 密押
帐 号 汇款人名称 交 号
(××××) (△△△) (××××××)(××××)
发报行 汇出行 业务性质
(×××××)(××××××) 外
(二)“委收”及“托收”款项划回的电报格式:
收报行 收报行 收报行
电报挂号 地 名 行 号
(×××××) (△△) (×××××)
汇入行 收款单位或 金额
行 号 收款人名称
(×××××)(×××)或(△△) ( )
凭证提 发报行 汇出行
交 号 行 号 行 号
(××××××)(×××××)(×××××)
业务性质


说明:
1.此电报格式仅用于电子联行人机并行期内与电子联行信息核对,不能单独作为解付依据。
2.格式中凭证提交号是汇出行提交的转汇清单右上角的7位数编号的后5位数加清单内的一位顺序号组成的,用于电报与电子联行来帐的核对及查询查索。



1991年3月18日
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