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关于开办单位定期存款的几项规定

1986年1月24日，中国人民建设银行

建设银行各省、自治区、直辖市，重庆、武汉、沈阳、大连、哈尔滨、广州、西安市分行：
为了支持发展生产建设，稳定信贷资金来源。根据国务院和中国人民银行有关规定，总行曾于（85）建总信字第84号文提出1986年开办定期存款业务，现将有关事项规定如下：
一、凡同建设银行经营业务有联系的，全民所有制和集体所有制的企业事业等单位，均可在当地建设银行办理定期存款。
二、吸收的定期存款，应当只限于按照有关规定，提留归单位所有，一定期限内暂时不用的企业基金、利润留成、更新改造资金等各种自有资金，不得挤占应上交的税收、利润以及其他应偿付的结算资金。
三、目前暂办理一年、二年、三年三种整存整取定期存款，以一年期为主，人民币一万元起存，多存不限。本金一次存入，到期一次支付本息。不到期一般不能提前支取，如因特殊情况，经银行同意提前支取，按企业的活期存款计息。机关团体提前支取不计息。
四、存款单位开立定期存款户时，须填送“定期存款交款单”（格式附后）和印鉴卡片，连同票据送开户银行。银行收妥款项后，在第二联“定期存款交款单”签章退交存款单位。
存款单位支取到期存款，须在取款凭证签章预留印鉴，开户银行凭以付款。所取存款只能转入本单位有关存款帐户支用，不能直接提取现金。
五、定期存款利息，按存入日起计息。一年期年息暂定为4．32％；二年期年息5．04％；三年期年息5．76％。
定期存款利率在原订存期内如有调整变动，调高时其利率分段计算，即在调整日前照原订利率计算，从调整日起按新利率计算。利率调低时，在原定存款期内仍照原订利率计算。
六、定期存款到期后，可以办理转期手续。如到期后未办转期手续，过期部分的利息，照原存款数，按企业单位活期存款利率计算（算至取款日的前一天止）。
七、存款单位如因机构合并或划分，其定期存款需要过户或分户，必须持单位公函向开户存款银行办理过户或分户手续，按原定存期起息。
八、存款单位迁移时，由存款单位出具公函，送开户银行办理定期存款转移手续。
九、各行当年吸收的定期存款，在完成上级行核定的信贷资金存差或不突破借差计划范围内可用于发放当年能回收的临时性的周转贷款或短期拆借出去。不得扩大固定资产投资贷款规模。利息收支均统一纳入各行业务收支核算。
十、定期存单交款单不得转让，流通和质押。
十一、定期存款按笔设帐，并在帐首空白处加盖“定期存款”专用戳记（模式见附件）写明存款期限的起止日期和利率。
附件（略）



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