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福建泉州警方侦破国内首起外币信用卡诈骗案 http://www.law-lib.com 2003-10-27 10:34:14
福建泉州警方侦破国内首起外币信用卡诈骗案
“香港款爷”失风记
本报专稿/记者王敏 通讯员 林金荣 李志恩
2003 年9月12日，我国首起利用威士（ Visa ）国际信用卡信息进行巨额诈骗的新型信用卡诈骗案件在福建省晋江市中级法院一审判决，3名拥有20多张 Visa 信用卡的“超级豪客”，因一掷千金豪华消费购物12次，分别被法院判处有期徒刑11年、10年和6年，并分别处以罚金10万元、8万元和5万元人民币。
香港“款爷”一掷千金
今年4月10日晚上9时许，由深圳飞往晋江的航班安全飞抵泉州晋江机场。机舱门打开，3个20多岁的青年人戴着墨镜鱼贯走下航梯，迅速走出航站楼，径直来到机场出口处，钻入早已等候在那里的一辆银灰色本田车绝尘而去。
不到10分钟时间，本田车在晋江市区一家星级酒店的门口戛然而止。
晚上10时许，3名墨镜客在酒店用过晚餐后，在一名当地“朋友”的陪同下，走进了设在该酒店一楼的某珠宝店。
“小姐，我要那条价值8000 多元的纯金项链。”为首的一个说着粤式普通话指着柜台里的一根粗项链说道。
营业员不禁一喜，“马上下班了，还有大款买项链？”顺着来人指的位置，小心翼翼地从陈列柜内取下那条金项链。“甭再看了，帮我包装起来吧！”说完，为首的“墨镜客”从口袋里掏出一张“ Visa ”国际信用卡，营业小姐乐不可支地接过卡，往专用刷卡机上轻轻一刷，一张购物清单就送到了持卡人的面前。“墨镜客”潇洒地在签名栏上签上“ Kong ，便从服务小姐手中取走了那条价值8000 多元的纯金项链，前后仅三四分钟时间。
走出这家珠宝店，四人又闪进了旁边一家兼卖电器、手机的珠宝商店。这次，他们从该商店“买”走了一条金项链和一条金手链，总价值9000 多元。所不同是的，出示的“ Visa ”卡号码和消费者签名换了另外一个。
短短几分钟，大笔一挥，缭乱的英文签名一蹴而就，高档金饰轻松跃入囊中，“墨镜客”不禁显得有些兴奋异常。走出珠宝店，“墨镜客”拿出一包“中华烟”发给3人，此时酒店大堂旁的夜总会霓虹闪烁，曲声阵阵，夜总会的营业渐入佳境。4名“墨镜客”款款步入夜总会，分别点了4名靓丽的小姐，嬉闹一番之后，4人又到酒店桑那按摩潇洒。到了凌晨2时，从桑那房出来，一买单共18000 元，为首的“墨镜客”变戏法似地又掏出另一张银色“ Visa ”国际信用卡“潇洒”一挥。
第二天上午11时许，4人再次光顾昨晚第二次购物的这家珠宝店，这回他们不仅刷卡再次购买了黄金首饰，还购买了一部数码相机和一部诺基亚7250 型手机，营业小姐接过来人递上的“ Visa ”国际信用卡，看到这名大主顾在消费者名字栏上签上“ Canlee ”几个英文，看着这几位大手大脚又不假思索的“款爷”，好心的营业小姐不禁轻声叮咛：“请收好所购物品和卡，欢迎再次光临。”
下午2时许，载着3名神秘“墨境客”的本田轿车，一路疾驶，来到了10多公里外的泉州市区。在泉州市涂门街某珠宝店，“墨镜”们用2张“ Visa ”国际信用卡，分别购买了价值60000 余元的黄金首饰。为首的“墨镜客”回到轿车后，拿出一枚价值33000 元的钻戒，送给了2天来一直为他们带路的驾驶员。
当晚，“墨镜客”折回晋江市，在市区最高档的一家星级酒店的夜总会和桑拿部尽兴娱乐，看着“墨镜客”点洋酒，要几百元一根的雪茄的神态、口气，小姐心里嘀咕：“今天好运气，遇到大老板了！”
这一晚，3名“墨镜客”再次成为该夜总会小姐蜂拥追捧的“款爷”。“墨镜客”更是不负众望，一掷千金，惹得侍陪小姐争风吃醋，3人一晚消费了35000 元，“墨镜客”依然金笔一蹴而就，签上英文名字，用“ Visa ”卡结了账。
“香港人就是大方！”望着3名“墨镜客”持“ Visa ”卡消费一掷千金的模样，就连在夜总会见识多广的“坐台”小姐也不禁咋舌不已。
走访“听来”大案
“高老板，最近生意还好吧？”4月12日晚，就是“墨镜客”当天疯狂购物的当晚，正在例行查访任务的泉州市公安局经济犯罪侦查支队民警，按计划来到位于泉州市区涂门街的某珠宝有限公司走访。
“还可以。这两天挺不错的，有4名自称是香港和深圳过来的年青男人，用威士信用卡消费，在市区和晋江的分店购买了价值8万多元的珠宝首饰。”高老板高兴地答道。
“只有听说大陆这边的人到香港去购买金银首饰，哪有香港人跑到大陆来买金银首饰？而且一次性购买金饰数额如此之大。”经验丰富的陈文荣副支队长不禁纳闷起来。
正因为今年年初以来，泉州市相继发生了10多起变造银行卡、冒领上百万元的经济犯罪案件，泉州市委常委、公安局长张东鸣和副局长林林相继作出批示，要求经侦民警开展专项整治，严防此类犯罪再次发生，经侦民警也和巡警、治安民警一样，在夜晚商店打烊前查访相关单位。
陈文荣等民警赶紧请高老板作详细介绍，发现这些人刷卡消费使用的均是国际知名度很高的“ Visa ”信用卡，目前在泉州市使用这种卡的人很少。更让人疑惑不解的是，这些人刷卡消费时潇洒大方，看到喜欢的商品和中意物品就买，一点也不讨价还价。
“这八成是一起新型的国际信用卡诈骗案件。”虽然对使用“ Visa ”信用卡消费不是很熟悉，但经验老到的福建省劳动模范、福建省优秀青年卫士、泉州市十大杰出青年陈文荣还是预感到这又是一起变造银行卡犯罪，而且很可能是一个专门变造外币信用卡进行新型诈骗的犯罪集团已来到泉州市兴风作浪了。
锁定深圳“墨镜客”
中国人民银行泉州市中心支行经泉州市公安局经侦支队通报案情后，立即派员协助警方连夜对泉州市各银行、金融机构和100 多家“ Visa ”特约商户发出紧急协查通报，进行了严密布控。
当晚，经初步调查摸排，这一团伙于4月10日开始至12日仅两天时间就在泉州、晋江市区持用变造的“ Visa ”卡在首饰店、夜总会、 KTV 、桑拿浴室等设有特约商户的场所以购物、消费等方式进行诈骗活动十几起，涉案金额达24万余元。
“潇洒客”娱乐如此潇洒，他们在食、住方面肯定也是不会“安分守己”的。侦查组民警决定以此为突破口，对10日以后登记居住在泉州、晋江市区的高级酒店、宾馆、夜总会的“港客”、“深圳客”逐一进行清查过滤，并将这些人员与10日以后乘飞机、坐高级大巴来泉的旅客进行核查，摸排出一些可疑对象。
4月18日，外查工作取得突破性的进展，“墨镜客”浮出水面，办案民警查出10至12日在晋江作案的3名“墨镜客”分别是暂住在深圳罗湖大彭花园的余飞、李某以及香港居民郑伟雄。
“墨镜客”自投罗网
锁定嫌疑目标后，办案民警认为犯罪分子在泉州尽兴地“潇洒”消费，尝到了甜头的墨镜客必定会故伎重演，遂拉网布控，张网以待。
泉州警方一方面在机场、大巴客运站对“港客”、“深圳客”进行暗中查控，一方面对泉州、晋江市区的珠宝行、酒店等“ Visa ”卡特约商户进行布控，交待营业人员照常允许使用 Visa 卡刷卡消费，对前来查问使用 Visa 卡消费的，一律开绿灯，不能让犯罪分子觉察他们的诈骗行径已被识破，同时要求柜台营业人员提高警惕，一旦发现有人来问或持“ Visa ”卡刷卡消费的，务必要及早报告。
闻知泉州没有任何动静，各特约商户照常可以使用“ Visa ”卡消费，余飞和郑伟雄于4月18日晚9时，携带了17张变造的“ Visa ”卡，再次搭乘深圳飞往晋江的飞机欲到晋江继续作案。这次与上次不同的是，他们在晋江机场一下飞机，来接他们的不是银灰色的本田轿车，而是闪着警灯的泉州市公安局警车。
经审讯，两人对自己的犯罪事实供认不讳，并供出其幕后老板香港居民朱国洪。
19日中午，当朱国洪依约前来深圳市区里的正斗茶餐厅“领取”刷卡得来的款物时，在门口即被民警一举擒获，至此全案顺利告破。
揭开“墨镜客”神秘面纱
朱国洪，外号“阿逗（豆）”，男，44岁，汉族，香港居民，四年前，因在香港涉嫌妨碍公务，被香港警方通缉。2002 年1月因犯转移赃物罪曾被大连市中山区人民法院判处有期徒刑1年。2003 年1月释放回深圳。
余飞，外号“高个”，28岁，河南省淮滨县人，深圳市某贸易公司驾驶员。17岁至19岁在武警某部广州市服兵役，20岁至今在广州、深圳等地公司上班。
郑伟雄，英文名“ Peter ”，化名黄利民，男，29岁，深圳市罗湖区一“迪吧”员工，家住香港深水。
据交代，朱国洪于去年认识一个叫“阿钦”的香港居民，说能搞到变造的 Visa 卡。据悉，这种变造卡的磁条信息是真实信息，只是卡内的持卡人姓名是假冒的，可以在香港、内地的特约商户使用，用于购物和在夜总会、 KTV 、桑拿等场所消费。
朱国洪即以每张2500 港元从“阿钦”处买到变造的 Visa 卡，主要到大陆刷卡消费购买金首饰、高档衣服等物品，再由“阿钦”折价回购。折价回购后，扣除卡的成本（每张约3500 元），剩余的朱国洪分得六成，而余飞等人则分得四成。之后，朱国洪便伙同郑伟雄等4名香港居民，分别在北京、广州、福建、香港等地刷卡消费套取现金，至今已作案几十起。
4月10日晚，经人介绍，犯罪嫌疑人朱国洪安排余飞、郑伟雄、李某（在逃）三人乘飞机带12张变造的 Visa 外币信用卡来泉州刷卡消费。当晚一到晋江，他们便被他人接到晋江市区某酒店一楼的两间珠宝店，刷卡购买17000 多元的金项链和金手链。当晚，他们在某酒店夜总会和桑拿部的18000 元“开心”消费，也用变造的 Visa 卡给刷掉了。之后，他们便有恃无恐了。
事后，朱国洪负责将骗购到的首饰、电器等物品卖给“阿钦”得到赃款4万余元。朱国洪分得人民币2万多元；余飞分得人民币4100 元及价值2000 多元的白色都彭打火机一只和价值1000 多元都彭圆珠笔一支，郑伟雄分得人民币5000 元。
5月21日，泉州警方以涉嫌信用卡诈骗罪，对朱国洪等3人执行逮捕，7月17日，警方依法将此案移送检察机关提起公诉。9月3日这3名“潇洒”的消费者，在法院的被告席上耷拉着脑袋，再也“潇洒”不起来了。
相关链接：
1、威士国际组织威士（ Visa ）国际组织的前身是美洲银行信用卡公司。1974 年，美洲银行信用卡公司与一些商业银行成立了国际信用卡服务公司，1977 年正式以“ Visa ”为该组织的标志，称为威士国际组织。威士国际组织经过几十年的发展，已成为世界上最大的信用卡集团，无论是信用卡的数量还是交易额都居世界首位。
2、 Visa 卡真伪辨别方法据1991 年加入威士组织、现任职于大中华区风险管理部总监的陈伟业先生介绍，真正的 Visa 卡都设有国际统一的保安设计，会员银行和认可制造商都要遵守规定。市面常见之假信用卡，其卡上之保安设计，均与真卡不符。银行辨认号码（即 Visa 卡账户号码首六位）是代表 Visa 发卡银行之身份号码，假卡上列印之银行名称，通常与银行辨认号码不符。
真正 Visa 卡附有之（飞鸽）全息图，三面立体，由美国及英国两家认可厂商制造。市面常见之假信用卡，其设有之（飞鸽）全息图，一般是两面立体，与真卡不符。而环绕 Visa 兰、白、金标志的是一种微形印刷，印有卡上首四位账户号码、卡片种类及认可制造商代码，市面常见之假信用卡，大多数都没有微形印刷。
来源：民主与法制时报
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