（2021）沪0115刑初1858号
　　公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
　　被告人董某某，男，1990年3月27日出生，汉族，户籍地山东省肥城市。
　　辩护人邓昌业，北京德和衡(上海)律师事务所律师。
　　上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2021〕1705号起诉书指控被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年4月15日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人董某某及辩护人邓昌业到庭参加诉讼。现已审理终结。
　　经审理查明：
　　2013年6月，夏小平、唐罡(均另处)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司(以下简称“银来集团”，另处)，后陆续组建设立银来资产、上海银来金融信息服务有限公司、上海银来股权投资基金管理有限公司及上海银来(优正)创业投资有限公司作为银来集团的子公司。期间，蒲晓东(另处)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏小平作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐罡作为银来集团、银来资产股东，奚志群(另处)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以上述银来资产等公司的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的年化收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币(以下币种均为人民币)115.75亿余元，涉及集资参与人14,877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7,205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。
　　2015年4月至2018年8月，被告人董某某入职银来资产徐汇分公司虹桥路门店，先后担任业务员、销售主管；期间组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及非法吸收资金共计3,944万元，未兑付2,242万元。
　　2021年1月7日，被告人董某某被公安机关抓获,到案后如实供述了上述犯罪事实。
　　本院审理期间，被告人董某某在家属帮助下向本院退赔了其个人犯罪所得36万余元。
　　上述事实，被告人董某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人董某某的供述笔录，集资参与人罗经纶、瞿丹、张菊娣等人的报案登记表，相关档案机读材料、营业执照、《上海银来资产管理有限公司资产受益权管理咨询服务协议》、《债权转让及回购协议》、银行交易明细等书证，上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见书，公安机关的案发及抓获经过、户籍资料等证据予以证实，足以认定。
　　本院认为，被告人董某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款及《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第十二条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人到案后能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人能自愿认罪认罚，可从宽处理；能积极退赃，可酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，对被告人可以适用缓刑。辩护人所作从轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，在案赃款，应予发还，不足部分应当责令继续退赔。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：
　　一、被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。
　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)
　　二、被告人董某某退缴在案的赃款，予以发还；不足部分责令继续退赔。
　　董某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
　　


审 判 长 徐楚楚
人民陪审员 陆咏梅
人民陪审员 顾玲玲
书 记 员 严培红
二〇二一年五月二十五日