（2016）吉0402刑初87号
公诉机关辽源市龙山区人民检察院。
被告人罗志海，身份号码×××，户籍所在地辽源市，住所地辽源市。曾因犯故意伤害罪，于2003年被判处拘役六个月；因犯介绍卖淫罪，于2007年被判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月30日被刑事拘留，12月14日被逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2016）63号起诉书指控被告人罗志海犯信用卡诈骗罪，于2016年2月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月14日公开开庭进行了审理，龙山区人民检察院指派检察员徐晓广出庭支持公诉，被告人罗志海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人罗志海于2012年2月在中国银行股份有限公司辽源分行申请办理了一张卡号为×××的信用卡，明知没有还款能力而大量透支，超过规定的透支期限，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，透支本金合计人民币92，498.76元。
公诉机关认为，被告人罗志海以非法占有为目的，超过期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额较大，应当依法追究刑事责任。
被告人罗志海对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，被告人罗志海于2014年2月在中国银行股份有限公司辽源分行申请办理了一张信用卡（卡号为×××），明知没有还款能力而大量透支，超过规定的透支期限，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，透支本金合计人民币92，498.76元。
认定上述事实的证据如下：
1、报案材料，证实中国银行辽源分行在信用卡清收工作中，发现罗志海从2014年10月7日起至2015年11月29日，恶意透支时间长达360天，经银行工作人员电话、上门催收多次，拒不还款的事实。
2、中国银行信用卡申请表，证实被告人罗志海于2014年2月15日在中国银行辽源分行办理信用卡的事实。
3、中国银行辽源分行催收历史记录，照片，证实对罗志海催收的事实。
4、信用卡交易记录、信用卡逾期明细记录，证实被告人罗志海信用卡使用情况以及所欠银行本金利息金额，其中应收本金92498.76元。
5、公安机关抓获经过，证实被告人罗志海于2015年11月30日被公安机关抓获。
6、户籍证明，证实被告人罗志海身份情况。
7、证人腾某某证言，证实其是中国银行辽源分行工作人员，罗志海2014年2月15日申请办理大美吉林信用卡，后恶意透支，透支时间长达360天。银行工作人员从2014年10月15日开始进行10余次催缴，罗志海均未还款，单位到公安机关报案的事实。
8、被告人罗志海供述，证实其在2014年2月15日向中国银行申请信用卡，并于2014年3月份申请成功。2014年3月17日刷卡套现7万元，知道还不上，给客服打电话作36个月分期还款，2014年8月4日刷卡套现27950元。分期还款至2014年9月份，此后没有继续偿还欠款。2014年10月份开始，就有银行工作人员向其催款十余次，至案发无还款能力。
上述证据，经法庭质证，认证，被告人罗志海对以上证据均无异议。所举证据系公安机关依法获取，证据来源合法，内容客观、真实，证据之间能相互印证证实指控的事实，作为本案定案的依据予以采信。
本院认为，被告人罗志海以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，经发卡银行催收后仍不归还，属恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人罗志海犯信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪、第五十二条罚金数额的裁量、第五十三条罚金的缴纳及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：
被告人罗志海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2020年5月29日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审　判　长　　班晓伟
人民陪审员　　吴　洁
人民陪审员　　王德才


二〇一六年三月二十一日
书　记　员　　郭　峰