（2015）昌刑初字第213号
公诉机关昌邑市人民检察院。
被告人朱某甲。2015年3月12日因涉嫌诈骗罪被昌邑市公安局刑事拘留，同年4月15日因涉嫌诈骗罪被昌邑市人民检察院批准逮捕，次日由昌邑市公安局执行逮捕。现羁押于某某市看守所。
昌邑市人民检察院以昌检公诉刑诉（2015）200号起诉书指控被告人朱某甲犯诈骗罪，于2015年7月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，决定适用普通程序审理，依法组成合议庭于同年8月25日公开开庭审理了本案。昌邑市人民检察院指派检察员周浩、冯润森出庭支持公诉，被告人朱某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2011年12月至2015年2月，被告人朱某甲为骗取他人钱款，在昌邑、安丘、临朐、诸城等地的广告传媒上发布虚假的贷款广告，当有人通过电话联系办理贷款时，被告人朱某甲以需支付保证金、好处费、利息、验资款为名，要求其将相应钱款汇入该实际控制的名为马某某（被告人朱某甲妻子）的农业银行卡账户中实施诈骗，先后诈骗辛某、朱某乙等14人钱款累计116510元，所获赃款已全部被其挥霍。具体犯罪事实分述如下：
1、2011年12月27日，某某市居民辛某在“焦点信息”上看到被告人朱某甲发布的小额贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳2400元滞保金、3600元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计6000元，后再让其交纳8000元验资款时被辛某识破并报警。
2、2013年6月29日、7月4日，某某市居民孙某通过“某某信息”看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳9000元滞保金、7200元利息、1000元好处费为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计17200元。
3、2013年10月6日，某某市居民刘某通过“某某信息”看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳6000元滞保金为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计6000元。
4、2014年6月26日，某某市居民王某乙通过“某某信息”看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳600元利息、300元保证金为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计900元。
5、2013年7月份的一天，某某市居民徐某通过“某某传媒”看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳7500元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计7500元。
6、2014年7月11日、7月15日、7月16日，某某县居民李某甲在报纸上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳3000元保证金、3600元利息、5000元验资款为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计11600元。
7、2014年7月16日，某某县居民王某甲在“某某传媒”上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳1500元保证金、750元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计2250元。
8、2014年8月12日，某某县居民李某乙在“某某传媒”上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳600元滞保金、900元利息、2000元保证金、500元好处费为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计4000元。
9、2014年8月30日，某某县居民迟某在报纸上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳3000元保证金、3600元利息、660元手续费为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计7260元。
10、2014年12月17日，昌邑市居民朱某乙在“某某传媒”上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳15000元保证金、4000元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计19000元。
11、2014年12月18日，昌邑市居民姜某从朱某乙处知道朱某甲的手机号码，在电话联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳9000元保证金、2400元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计11400元。
12、2014年12月23日、12月24日，某某县居民马某乙经朋友介绍电话联系被告人朱某甲办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳3000元保证金、3600元利息、1100元好处费、5000元验资款为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计12700元。
13、2015年1月15日、1月17日，某某市居民温某在报纸上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳600元利息、600元保证金、6000元验资款、800元好处费为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计8000元。
14、2015年2月13日，某某县居民陈某在报纸上看到被告人朱某甲发布的贷款广告后，通过广告预留的手机号码联系办理贷款时，被告人朱某甲以需要交纳1200元保证金、1500元利息为由，要求其汇入指定的银行卡账户，诈骗得款共计2700元。
另查明，本案在审理期间，被告人朱某甲已退缴赃款116510元。
上述事实，被告人朱某甲在开庭审理过程中均无异议，且有物证作案工具手机和银行卡（照片），书证扣押清单、常住人口基本信息、机动车登记证复印件、机动车行驶证复印件、办案说明、接受证据材料清单、发还清单、扣押决定书、通话记录、银行账户交易明细，证人马某甲的证言，被害人辛某、孙某、朱某乙、马某乙、姜某、李某甲、温某、徐某、迟某、刘某、李某乙、陈某、王某甲、王某乙的陈述，被告人朱某甲的供述与辩解及退缴赃款凭证等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱某甲以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应依法惩处。鉴于被告人朱某甲归案后如实供述了犯罪事实，并在庭审中自愿认罪，已退缴了赃款，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人朱某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效次日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审　判　长　　张维亮
审　判　员　　赵万明
人民陪审员　　赵良义
二〇一五年九月二十五日
书　记　员　　宋巧云