（2015）牡东刑初字第12号
公诉机关牡丹江市东安区人民检察院。
被告人于××，男，1968年出生。2014年8月15日因涉嫌信用卡诈骗被牡丹江市公安局刑事拘留，同年8月28日被取保候审。
被告人所××，男，1973年出生。2014年11月26日因涉嫌信用卡诈骗被牡丹江市公安局刑事拘留，同年11月27日被取保候审。
牡丹江市东安区人民检察院以牡东检刑诉（2014）169号起诉书指控被告人于××、所××犯信用卡诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年1月7日公开开庭审理了本案。牡丹江市东安区人民检察院指派检察员李靖出庭支持公诉，于××、所××到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
牡丹江市东安区人民检察院指控，2012年4月12日，被告人于××在中国工商银行牡丹江市锦江支行办理了一张信用额度为1000元的信用卡。2014年1月，于××通过网络结识被告人所××。经于××同意，所××向于××的信用卡分期转款50万元，将于××信用卡信用额度提升，后于2014年1月5日用POS机套出现金57.5万元。于××、所××从该信用卡共透支本金7.5万元，其中2.3万元转给于××，于××将其中的1.9万元用于给其母亲看病，其余4000元还到信用卡上。所××将5.2万元用于做买卖汽车中介活动。发卡银行于2014年1月24日开始多次催缴，于××拒不偿还并逃往外地。案发后，于××的亲属于2014年8月27日向银行归还了信用卡透支的本金和利息共计77890.42元。所××将其占用的5.2万元全部退还于××。经侦查，于××于2014年8月13日在新疆吐鲁番市被公安机关抓获归案，所××于2014年11月25日在哈尔滨市被公安机关抓获归案。
另查明，2014年12月26日，牡丹江市阳明区社区矫正工作办公室出具调查评估意见书，评估意见认为，被告人于××对社会危害性不大、风险性低，同意社区矫正。2014年12月29日，哈尔滨市香坊区司法局出具调查评估意见书，评估意见认为，所××适宜非监禁刑罚。
上述事实，被告人于××、所××在开庭审理过程中均无异议，并有公安机关的破案、抓获经过及情况说明，于××、所××的户籍证明及无前科劣迹证明，工商银行信用卡申请表、信用卡逾期还款催告函，银行对账单明细表，信用卡还款凭证，证人苑×的证言笔录，于××、所××的供述笔录，调查评估意见书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人于××、所××以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控于××、所××犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据充分，定性准确，应予支持。本案系共同犯罪，于××、所××均在犯罪中起主要作用，均系主犯。于××、所××到案后能够如实供述自己的罪行，积极偿还透支本息款，未给发卡银行造成经济损失，可以酌情从轻处罚。于××、所××所在的社区均同意适用非监禁刑罚，对二被告人适用缓刑不致再危害社会，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定，分别判决如下：
一、被告人于××犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元（罚金已缴纳）；
二、被告人所××犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金3万元（罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判员　王　洋
二〇一五年一月七日
书记员　陈天宇